Citizens Community Bancorp, Inc.

NasdaqGM:CZWI Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$159.5m

Citizens Community Bancorp Valutazione

CZWI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CZWI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$41.66
Fair Value
62.9% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CZWI ( $15.45 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $41.66 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CZWI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CZWI?

Metrica chiave: Poiché CZWI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CZWI. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CZWI per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CZWI su PE?
Rapporto PE10.5x
GuadagniUS$14.74m
Cap. di mercatoUS$159.54m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CZWI di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CZWI rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.2x
CFBK CF Bankshares
10.7xn/aUS$146.6m
NKSH National Bankshares
19.3x36.9%US$174.0m
CBNA Chain Bridge Bancorp
7.7x-4.2%US$155.8m
SFIG.A STAR Financial Group
6.9xn/aUS$164.8m
CZWI Citizens Community Bancorp
10.5x-1.8%US$159.5m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CZWI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media dei peer ( 11.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CZWI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
CZWI 10.5xMedia del settore 11.9xNo. of Companies96PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CZWI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CZWI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CZWI PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.5x
Rapporto equo PE 9.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CZWI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CZWI e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$15.45
US$17.00
+10.0%
5.9%US$18.00US$16.00n/a2
Jan ’26US$16.29
US$16.50
+1.3%
3.0%US$17.00US$16.00n/a2
Dec ’25US$16.21
US$16.50
+1.8%
3.0%US$17.00US$16.00n/a2
Nov ’25US$14.03
US$15.00
+6.9%
3.3%US$15.50US$14.50n/a2
Aug ’25US$12.83
US$13.75
+7.2%
5.5%US$14.50US$13.00n/a2
Jul ’25US$11.40
US$12.75
+11.8%
2.0%US$13.00US$12.50n/a2
Jun ’25US$11.64
US$12.75
+9.5%
2.0%US$13.00US$12.50n/a2
May ’25US$10.81
US$13.25
+22.6%
5.7%US$14.00US$12.50n/a2
Apr ’25US$12.19
US$13.50
+10.7%
3.7%US$14.00US$13.00n/a2
Mar ’25US$11.55
US$13.75
+19.0%
1.8%US$14.00US$13.50n/a2
Feb ’25US$12.29
US$12.75
+3.7%
5.9%US$13.50US$12.00n/a2
Dec ’24US$10.43
US$11.25
+7.9%
6.7%US$12.00US$10.50US$16.212
Nov ’24US$9.17
US$11.25
+22.7%
6.7%US$12.00US$10.50US$14.032
Oct ’24US$9.60
US$11.17
+16.3%
5.6%US$12.00US$10.50US$14.073
Sep ’24US$10.45
US$11.17
+6.9%
5.6%US$12.00US$10.50US$13.403
Aug ’24US$10.23
US$11.17
+9.2%
5.6%US$12.00US$10.50US$12.833
Jul ’24US$8.85
US$11.00
+24.3%
9.8%US$12.00US$9.50US$11.403
Jun ’24US$8.53
US$11.67
+36.8%
2.0%US$12.00US$11.50US$11.643
May ’24US$10.08
US$12.83
+27.3%
14.7%US$15.50US$11.50US$10.813
Apr ’24US$10.61
US$14.00
+32.0%
12.7%US$15.50US$11.50US$12.193
Mar ’24US$12.36
US$14.50
+17.3%
7.4%US$15.50US$13.00US$11.553
Feb ’24US$12.45
US$14.67
+17.8%
8.5%US$16.00US$13.00US$12.293
Jan ’24US$12.03
US$15.33
+27.5%
6.1%US$16.00US$14.00US$11.713
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
US$17.00
Fair Value
9.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/10 04:12
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/10 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Citizens Community Bancorp, Inc. è coperta da 5 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Brian MartinFIG Partners
Erik ZwickHovde Group, LLC
Brendan NosalHovde Group, LLC