Lloyds Banking Group plc

Report azionario LSE:LLOY

Capitalizzazione di mercato: UK£52.5b

Lloyds Banking Group Valutazione

LLOY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di LLOY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

UK£1.44
Fair Value
37.9% sottovalutato sconto intrinseco
18
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: LLOY ( £0.89 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( £1.44 )

Significativamente al di sotto del valore equo: LLOY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LLOY?

Metrica chiave: Poiché LLOY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per LLOY. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di LLOY per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di LLOY su PE?
Rapporto PE15.2x
UtiliUK£3.46b
Cap. di mercatoUK£52.47b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto LLOY di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di LLOY rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.7x
NWG NatWest Group
8.9x2.42%UK£46.8b
BARC Barclays
9.3x8.51%UK£55.3b
STAN Standard Chartered
10.2x7.18%UK£35.5b
HSBA HSBC Holdings
14.4x13.83%UK£181.3b
LLOY Lloyds Banking Group
15.2x17.05%UK£52.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LLOY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.2 x) rispetto alla media dei peer ( 10.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il LLOY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
LLOY 15.2xMedia del settore 9.7xNo. of Companies42PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: LLOY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.2 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 8.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il LLOY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

LLOY PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15.2x
Rapporto equo PE 9.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LLOY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti LLOY e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUK£0.89
UK£0.94
+5.77%
13.51%UK£1.10UK£0.53n/a18
Nov ’26UK£0.89
UK£0.94
+4.96%
13.51%UK£1.10UK£0.53n/a18
Oct ’26UK£0.83
UK£0.90
+7.95%
13.60%UK£1.03UK£0.53n/a18
Sep ’26UK£0.80
UK£0.89
+11.58%
13.89%UK£1.03UK£0.53n/a18
Aug ’26UK£0.76
UK£0.86
+13.99%
13.11%UK£1.00UK£0.53n/a18
Jul ’26UK£0.76
UK£0.80
+5.00%
13.87%UK£1.00UK£0.53n/a17
Jun ’26UK£0.77
UK£0.80
+3.27%
13.94%UK£1.00UK£0.53n/a18
May ’26UK£0.71
UK£0.77
+7.70%
13.56%UK£0.90UK£0.53n/a18
Apr ’26UK£0.73
UK£0.76
+4.45%
14.59%UK£0.90UK£0.53n/a18
Mar ’26UK£0.73
UK£0.70
-4.01%
14.77%UK£0.90UK£0.53n/a19
Feb ’26UK£0.62
UK£0.65
+4.77%
13.78%UK£0.83UK£0.53n/a19
Jan ’26UK£0.55
UK£0.65
+18.66%
12.46%UK£0.80UK£0.53n/a18
Dec ’25UK£0.53
UK£0.65
+22.29%
12.80%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.59%
13.02%UK£0.83UK£0.53UK£0.8918
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.77%
10.51%UK£0.78UK£0.53UK£0.8318
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+6.84%
10.05%UK£0.78UK£0.53UK£0.8018
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+11.09%
11.23%UK£0.78UK£0.50UK£0.7618
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.29%
11.30%UK£0.78UK£0.50UK£0.7619
Jun ’25UK£0.56
UK£0.60
+8.97%
11.49%UK£0.78UK£0.50UK£0.7718
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.90%
13.45%UK£0.78UK£0.47UK£0.7118
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.62%
14.78%UK£0.77UK£0.41UK£0.7317
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.44%
16.37%UK£0.80UK£0.41UK£0.7319
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.50%
17.59%UK£0.80UK£0.41UK£0.6219
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.43%
17.54%UK£0.80UK£0.41UK£0.5519
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+34.86%
19.92%UK£0.80UK£0.40UK£0.5319
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+50.64%
20.90%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
UK£0.94
Fair Value
5.5% sottovalutato sconto intrinseco
18
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/18 07:05
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/18 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Lloyds Banking Group plc è coperta da 33 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Amandeep RakkarBarclays
Thomas Andrew RaynerBarclays