BPER Banca SpA

BATS-CHIXE:BPEM Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €8.9b

BPER Banca Valutazione

BPEM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BPEM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€9.68
Fair Value
39.0% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: BPEM ( €5.9 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €9.68 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BPEM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BPEM?

Metrica chiave: Poiché BPEM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BPEM. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BPEM per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di BPEM su PE?
Rapporto PE5.7x
Guadagni€1.57b
Cap. di mercato€8.91b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BPEM di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BPEM rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari4.7x
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.6xn/aUS$5.4b
BGEO Bank of Georgia Group
3x-4.1%UK£2.0b
TBCG TBC Bank Group
4.7x17.4%UK£1.7b
STAN Standard Chartered
7.5x4.9%UK£24.2b
BPEM BPER Banca
5.7x-4.6%€8.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BPEM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.7 x) rispetto alla media dei peer ( 4.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BPEM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
No. of Companies43PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BPEM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.7 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 4.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BPEM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BPEM PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 5.7x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BPEM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BPEM e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€5.90
€6.84
+15.9%
14.9%€7.80€4.00n/a11
Jan ’26n/a
€6.84
0%
14.9%€7.80€4.00n/a11
Dec ’25€5.71
€6.83
+19.5%
15.1%€7.80€4.00n/a11
Nov ’25€5.69
€6.68
+17.5%
14.4%€7.60€4.00n/a11
Oct ’25€4.85
€6.08
+25.4%
14.5%€7.20€4.00n/a11
Sep ’25€5.03
€6.05
+20.4%
14.4%€7.10€4.00n/a11
Aug ’25n/a
€5.92
0%
13.2%€7.00€4.00n/a11
Jul ’25€4.97
€5.68
+14.2%
12.6%€6.50€4.00n/a11
Jun ’25€4.96
€5.64
+13.8%
13.3%€6.50€4.00n/a11
May ’25n/a
€5.21
0%
13.5%€6.10€4.00n/a11
Apr ’25€4.30
€4.90
+14.0%
15.4%€6.00€4.00n/a11
Mar ’25€3.84
€4.76
+23.9%
15.8%€6.00€3.70n/a12
Feb ’25€3.24
€4.59
+41.5%
15.7%€5.70€3.60n/a11
Jan ’25€3.04
€4.66
+53.3%
17.7%€6.30€3.60n/a11
Dec ’24n/a
€4.60
0%
17.1%€6.40€3.60€5.7111
Nov ’24n/a
€4.32
0%
16.0%€5.70€3.05€5.6911
Oct ’24€2.88
€4.18
+45.0%
15.3%€5.30€2.95€4.8511
Sep ’24€2.77
€4.21
+51.6%
15.4%€5.30€2.95€5.0312
Aug ’24n/a
€3.98
0%
19.3%€5.10€2.40n/a13
Jul ’24€2.57
€3.69
+43.6%
19.1%€4.90€2.40€4.9713
Jun ’24n/a
€3.68
0%
19.0%€4.90€2.40€4.9613
May ’24€2.59
€3.41
+31.6%
17.4%€4.50€2.40n/a13
Apr ’24n/a
€3.33
0%
17.2%€4.10€2.40€4.3013
Mar ’24€2.58
€3.33
+29.2%
17.0%€4.10€2.40€3.8413
Feb ’24n/a
€2.96
0%
19.9%€4.00€2.35€3.2413
Jan ’24n/a
€2.64
0%
21.9%€3.80€1.70€3.0411
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
€6.43
Fair Value
8.2% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/09 13:28
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/03 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

BPER Banca SpA è coperta da 26 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Paola SabbioneBarclays