Banco Santander Valutazione
SAN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SAN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Ultimate guide to DCF valuation for stock investing
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Al di sotto del valore equo: SAN ( €10.33 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €12.49 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SAN viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SAN?
Metrica chiave: Poiché SAN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SAN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.8x |
| Utili | €12.80b |
| Cap. di mercato | €151.50b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SAN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.7x | ||
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | 11.7x | 4.73% | €117.7b |
CABK CaixaBank | 13.2x | 5.62% | €74.6b |
SAB Banco de Sabadell | 9.4x | -3.09% | €17.2b |
BKT Bankinter | 12.4x | 6.47% | €12.8b |
SAN Banco Santander | 11.8x | 5.04% | €151.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SAN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 11.7 x).
Rapporto storico Rapporto prezzo/utili
Il rapporto storico prezzo/utili confronta il prezzo di un'azione con i suoi utili nel tempo. Rapporti più alti indicano che gli investitori sono disposti a pagare di più per il titolo.
Recupero dei dati storici
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SAN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SAN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore Spanish Banks ( 11.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SAN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.8x |
| Rapporto equo PE | 13.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €10.33 | €9.53 -7.68% | 12.74% | €11.10 | €7.00 | n/a | 20 |
| Dec ’26 | €9.30 | €9.46 +1.78% | 12.21% | €11.00 | €7.00 | n/a | 20 |
| Nov ’26 | €8.83 | €9.19 +4.16% | 11.71% | €10.80 | €7.00 | n/a | 20 |
| Oct ’26 | €8.82 | €8.65 -1.94% | 10.19% | €10.40 | €7.00 | n/a | 19 |
| Sep ’26 | €8.20 | €8.00 -2.46% | 10.86% | €9.50 | €5.80 | n/a | 20 |
| Aug ’26 | €7.20 | €7.71 +7.14% | 8.69% | €8.70 | €5.80 | n/a | 20 |
| Jul ’26 | €6.97 | €7.36 +5.71% | 8.51% | €8.70 | €5.80 | n/a | 20 |
| Jun ’26 | €7.03 | €7.07 +0.50% | 10.64% | €8.30 | €4.70 | n/a | 20 |
| May ’26 | €6.18 | €6.73 +8.87% | 10.42% | €7.50 | €4.70 | n/a | 21 |
| Apr ’26 | €6.32 | €6.61 +4.55% | 10.95% | €7.50 | €4.70 | n/a | 21 |
| Mar ’26 | €6.22 | €6.22 -0.063% | 8.96% | €7.10 | €4.70 | n/a | 21 |
| Feb ’26 | €4.96 | €5.74 +15.55% | 7.93% | €6.65 | €4.70 | n/a | 21 |
| Jan ’26 | €4.46 | €5.73 +28.28% | 7.05% | €6.32 | €4.70 | €10.07 | 21 |
| Dec ’25 | €4.38 | €5.73 +30.95% | 7.39% | €6.32 | €4.70 | €9.30 | 21 |
| Nov ’25 | €4.61 | €5.72 +23.97% | 7.34% | €6.32 | €4.70 | €8.83 | 21 |
| Oct ’25 | €4.38 | €5.61 +28.17% | 7.56% | €6.30 | €4.70 | €8.82 | 22 |
| Sep ’25 | €4.50 | €5.61 +24.75% | 7.52% | €6.30 | €4.70 | €8.20 | 22 |
| Aug ’25 | €4.26 | €5.60 +31.64% | 7.35% | €6.30 | €4.70 | €7.20 | 22 |
| Jul ’25 | €4.45 | €5.55 +24.80% | 8.55% | €6.30 | €4.30 | €6.97 | 22 |
| Jun ’25 | €4.83 | €5.49 +13.59% | 8.75% | €6.30 | €4.30 | €7.03 | 22 |
| May ’25 | €4.57 | €5.28 +15.55% | 7.64% | €5.95 | €4.30 | €6.18 | 22 |
| Apr ’25 | €4.52 | €5.11 +12.94% | 9.13% | €5.80 | €3.80 | €6.32 | 22 |
| Mar ’25 | €3.87 | €5.01 +29.28% | 9.24% | €5.55 | €3.80 | €6.22 | 23 |
| Feb ’25 | €3.74 | €4.96 +32.62% | 9.96% | €5.55 | €3.60 | €4.96 | 23 |
| Jan ’25 | €3.78 | €4.92 +30.30% | 10.26% | €5.55 | €3.60 | €4.46 | 22 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/01/05 10:05 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/01/05 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banco Santander, S.A. è coperta da 45 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Carlos Peixoto | Banco BPI, S.A. |
| Javier Esteban Lario | Banco de Sabadell. S.A. |
| Thomas Andrew Rayner | Barclays |