Banco Santander, S.A.

BME:SAN Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €104.7b

Banco Santander Valutazione

SAN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di SAN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€11.28
Fair Value
37.7% undervalued intrinsic discount
20
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: SAN ( €7.03 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €11.28 )

Significativamente al di sotto del valore equo: SAN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SAN?

Metrica chiave: Poiché SAN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per SAN. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di SAN per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di SAN su PE?
Rapporto PE8.4x
Guadagni€12.51b
Cap. di mercato€104.73b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto SAN di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di SAN rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.6x
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
7.5x0.41%€76.4b
CABK CaixaBank
8.8x-0.86%€52.9b
SAB Banco de Sabadell
7.9x-3.70%€15.0b
BKT Bankinter
10x1.08%€10.2b
SAN Banco Santander
8.4x1.77%€104.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.4 x) rispetto alla media dei peer ( 8.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il SAN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
SAN 8.4xMedia del settore 9.1xNo. of Companies42PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: SAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.4 x) rispetto alla media del settore Spanish Banks ( 8.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il SAN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

SAN PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.4x
Rapporto equo PE 8.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti SAN e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€7.03
€7.07
+0.51%
10.64%€8.30€4.70n/a20
May ’26€6.18
€6.73
+8.87%
10.42%€7.50€4.70n/a21
Apr ’26€6.32
€6.61
+4.55%
10.95%€7.50€4.70n/a21
Mar ’26€6.22
€6.22
-0.063%
8.96%€7.10€4.70n/a21
Feb ’26€4.96
€5.74
+15.55%
7.93%€6.65€4.70n/a21
Jan ’26€4.46
€5.73
+28.28%
7.05%€6.32€4.70n/a21
Dec ’25€4.38
€5.73
+30.95%
7.39%€6.32€4.70n/a21
Nov ’25€4.61
€5.72
+23.97%
7.34%€6.32€4.70n/a21
Oct ’25€4.38
€5.61
+28.17%
7.56%€6.30€4.70n/a22
Sep ’25€4.50
€5.61
+24.75%
7.52%€6.30€4.70n/a22
Aug ’25€4.26
€5.60
+31.64%
7.35%€6.30€4.70n/a22
Jul ’25€4.45
€5.55
+24.80%
8.55%€6.30€4.30n/a22
Jun ’25€4.83
€5.49
+13.59%
8.75%€6.30€4.30n/a22
May ’25€4.57
€5.28
+15.55%
7.64%€5.95€4.30€6.1822
Apr ’25€4.52
€5.11
+12.94%
9.13%€5.80€3.80€6.3222
Mar ’25€3.87
€5.01
+29.28%
9.24%€5.55€3.80€6.2223
Feb ’25€3.74
€4.96
+32.62%
9.96%€5.55€3.60€4.9623
Jan ’25€3.78
€4.92
+30.30%
10.26%€5.55€3.60€4.4622
Dec ’24€3.84
€4.92
+28.09%
10.28%€5.55€3.60€4.3822
Nov ’24€3.50
€4.92
+40.51%
11.17%€5.90€3.60€4.6123
Oct ’24€3.62
€4.84
+33.76%
9.98%€5.70€3.80€4.3823
Sep ’24€3.52
€4.84
+37.47%
9.78%€5.70€3.80€4.5024
Aug ’24€3.60
€4.80
+33.38%
10.21%€5.70€3.80€4.2624
Jul ’24€3.39
€4.63
+36.67%
10.04%€5.54€3.80€4.4521
Jun ’24€3.11
€4.58
+47.15%
12.38%€5.54€3.01€4.8320
May ’24€3.19
€4.64
+45.57%
12.86%€5.60€3.01€4.5720
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 20 Analysts
€7.07
Fair Value
0.5% undervalued intrinsic discount
20
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/29 04:06
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/29 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Banco Santander, S.A. è coperta da 57 analisti. 18 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
José Valle CarrascalAhorro Corporación
David GrinsztajnAlphaValue
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.