Banco Santander Valutazione
SAN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
6/6Punteggio di valutazione 6/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SAN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: SAN ( €4.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €9.83 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SAN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SAN?
Metrica chiave: Poiché SAN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SAN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.7x |
| Guadagni | €11.75b |
| Cap. di mercato | €66.75b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -34x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SAN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 6.9x | ||
BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | 5.8x | -3.2% | €54.0b |
CABK CaixaBank | 7.3x | -1.3% | €37.3b |
SAB Banco de Sabadell | 6.8x | -2.4% | €10.1b |
BKT Bankinter | 7.8x | 0.9% | €6.7b |
SAN Banco Santander | 5.7x | -0.2% | €66.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.7 x) rispetto alla media dei peer ( 6.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SAN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.7 x) rispetto alla media del settore Spanish Banks ( 7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SAN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.7x |
| Rapporto equo PE | 7.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SAN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €4.40 | €5.72 +29.9% | 7.4% | €6.32 | €4.70 | n/a | 21 |
| Dec ’25 | €4.38 | €5.73 +30.9% | 7.4% | €6.32 | €4.70 | n/a | 21 |
| Nov ’25 | €4.61 | €5.72 +24.0% | 7.3% | €6.32 | €4.70 | n/a | 21 |
| Oct ’25 | €4.38 | €5.61 +28.2% | 7.6% | €6.30 | €4.70 | n/a | 22 |
| Sep ’25 | €4.50 | €5.61 +24.7% | 7.5% | €6.30 | €4.70 | n/a | 22 |
| Aug ’25 | €4.26 | €5.60 +31.6% | 7.4% | €6.30 | €4.70 | n/a | 22 |
| Jul ’25 | €4.45 | €5.55 +24.8% | 8.6% | €6.30 | €4.30 | n/a | 22 |
| Jun ’25 | €4.83 | €5.49 +13.6% | 8.8% | €6.30 | €4.30 | n/a | 22 |
| May ’25 | €4.57 | €5.28 +15.5% | 7.6% | €5.95 | €4.30 | n/a | 22 |
| Apr ’25 | €4.52 | €5.11 +12.9% | 9.1% | €5.80 | €3.80 | n/a | 22 |
| Mar ’25 | €3.87 | €5.01 +29.3% | 9.2% | €5.55 | €3.80 | n/a | 23 |
| Feb ’25 | €3.74 | €4.96 +32.6% | 10.0% | €5.55 | €3.60 | n/a | 23 |
| Jan ’25 | €3.78 | €4.92 +30.3% | 10.3% | €5.55 | €3.60 | n/a | 22 |
| Dec ’24 | €3.84 | €4.92 +28.1% | 10.3% | €5.55 | €3.60 | €4.38 | 22 |
| Nov ’24 | €3.50 | €4.92 +40.5% | 11.2% | €5.90 | €3.60 | €4.61 | 23 |
| Oct ’24 | €3.62 | €4.84 +33.8% | 10.0% | €5.70 | €3.80 | €4.38 | 23 |
| Sep ’24 | €3.52 | €4.84 +37.5% | 9.8% | €5.70 | €3.80 | €4.50 | 24 |
| Aug ’24 | €3.60 | €4.80 +33.4% | 10.2% | €5.70 | €3.80 | €4.26 | 24 |
| Jul ’24 | €3.39 | €4.63 +36.7% | 10.0% | €5.54 | €3.80 | €4.45 | 21 |
| Jun ’24 | €3.11 | €4.58 +47.2% | 12.4% | €5.54 | €3.01 | €4.83 | 20 |
| May ’24 | €3.19 | €4.64 +45.6% | 12.9% | €5.60 | €3.01 | €4.57 | 20 |
| Apr ’24 | €3.43 | €4.63 +35.3% | 12.0% | €5.54 | €3.01 | €4.52 | 20 |
| Mar ’24 | €3.69 | €4.47 +21.2% | 13.2% | €5.82 | €3.01 | €3.87 | 20 |
| Feb ’24 | €3.25 | €4.05 +24.7% | 14.6% | €5.20 | €3.01 | €3.74 | 20 |
| Jan ’24 | €2.80 | €4.03 +43.9% | 15.1% | €5.10 | €3.01 | €3.78 | 19 |
| Dec ’23 | €2.82 | €3.99 +41.6% | 16.0% | €5.10 | €3.01 | €3.84 | 19 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/19 18:01 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Banco Santander, S.A. è coperta da 59 analisti. 19 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| José Valle Carrascal | Ahorro Corporación |
| David Grinsztajn | AlphaValue |
| Carlos Peixoto | Banco BPI, S.A. |