Hartford Financial Services Group Valutazione
HFF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HFF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HFF ( €102 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €313.07 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HFF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HFF?
Metrica chiave: Poiché HFF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HFF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.5x |
| Guadagni | US$3.01b |
| Cap. di mercato | US$31.73b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.5x |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HFF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.9x | ||
HNR1 Hannover Rück | 13.1x | 5.7% | €29.5b |
TLX Talanx | 10.9x | 5.7% | €20.6b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 11.4x | 2.9% | €65.1b |
ALV Allianz | 12x | 6.4% | €113.7b |
HFF Hartford Financial Services Group | 10.5x | 7.7% | €31.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HFF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media dei peer ( 11.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HFF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: HFF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HFF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.5x |
| Rapporto equo PE | 11x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HFF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €102.00 | €123.28 +20.9% | 5.8% | €137.30 | €114.42 | n/a | 17 |
| Dec ’25 | €117.00 | €122.38 +4.6% | 5.8% | €136.30 | €113.58 | n/a | 17 |
| Nov ’25 | €101.00 | €117.05 +15.9% | 7.1% | €132.60 | €95.76 | n/a | 17 |
| Oct ’25 | €105.00 | €108.01 +2.9% | 8.6% | €129.56 | €93.57 | n/a | 18 |
| Sep ’25 | €104.00 | €107.14 +3.0% | 8.2% | €129.90 | €93.82 | n/a | 17 |
| Aug ’25 | €104.00 | €109.35 +5.1% | 8.6% | €132.98 | €93.27 | n/a | 17 |
| Jul ’25 | €93.50 | €103.57 +10.8% | 9.4% | €134.42 | €88.68 | n/a | 18 |
| Jun ’25 | €93.50 | €101.41 +8.5% | 10.7% | €133.49 | €79.26 | n/a | 19 |
| May ’25 | €89.50 | €101.92 +13.9% | 10.6% | €134.68 | €79.97 | n/a | 19 |
| Apr ’25 | €94.50 | €94.89 +0.4% | 12.7% | €125.69 | €79.14 | n/a | 19 |
| Mar ’25 | €88.50 | €92.79 +4.8% | 11.9% | €124.58 | €78.44 | n/a | 19 |
| Feb ’25 | €80.50 | €85.15 +5.8% | 13.4% | €121.44 | €70.84 | n/a | 19 |
| Jan ’25 | €72.50 | €80.41 +10.9% | 8.8% | €92.63 | €71.33 | n/a | 18 |
| Dec ’24 | €71.50 | €81.09 +13.4% | 8.8% | €93.44 | €71.95 | €117.00 | 18 |
| Nov ’24 | €69.00 | €81.68 +18.4% | 8.4% | €94.49 | €72.76 | €101.00 | 18 |
| Oct ’24 | €68.00 | €78.56 +15.5% | 9.1% | €91.66 | €68.75 | €105.00 | 17 |
| Sep ’24 | €66.00 | €78.56 +19.0% | 9.1% | €91.66 | €68.75 | €104.00 | 17 |
| Aug ’24 | €65.00 | €77.83 +19.7% | 8.9% | €90.94 | €68.21 | €104.00 | 17 |
| Jul ’24 | €65.50 | €78.52 +19.9% | 10.9% | €92.54 | €64.13 | €93.50 | 17 |
| Jun ’24 | €64.00 | €81.06 +26.6% | 10.3% | €94.51 | €65.50 | €93.50 | 16 |
| May ’24 | €63.00 | €79.84 +26.7% | 10.8% | €94.80 | €63.81 | €89.50 | 17 |
| Apr ’24 | €63.00 | €80.42 +27.7% | 9.6% | €95.88 | €64.53 | €94.50 | 17 |
| Mar ’24 | €74.00 | €81.81 +10.6% | 9.7% | €97.07 | €65.34 | €88.50 | 17 |
| Feb ’24 | €71.00 | €79.14 +11.5% | 9.5% | €94.67 | €63.72 | €80.50 | 17 |
| Jan ’24 | €71.50 | €80.94 +13.2% | 9.5% | €98.53 | €66.32 | €72.50 | 16 |
| Dec ’23 | €73.00 | €82.61 +13.2% | 9.4% | €100.93 | €67.94 | €71.50 | 17 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/22 20:59 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
The Hartford Financial Services Group, Inc. è coperta da 42 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jacob Kilstein | Argus Research Company |
| John Heagerty | Atlantic Equities LLP |
| Jay Gelb | Barclays |