Allianz Valutazione
ALV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALV ( €347.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €782.51 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALV viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALV?
Metrica chiave: Poiché ALV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALV su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.6x |
| Guadagni | €9.79b |
| Cap. di mercato | €133.46b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.8x |
| Rapporto PEG | 2.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALV di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 14.5x | ||
TLX Talanx | 14.7x | 5.01% | €29.5b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 15.8x | 6.93% | €73.7b |
HNR1 Hannover Rück | 14.9x | 7.36% | €33.4b |
CS AXA | 12.7x | 4.91% | €90.2b |
ALV Allianz | 13.6x | 6.30% | €133.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 14.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 15.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.6x |
| Rapporto equo PE | 18.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €347.70 | €355.51 +2.25% | 8.11% | €407.00 | €311.00 | n/a | 17 |
| May ’26 | €364.10 | €349.88 -3.91% | 8.22% | €407.00 | €311.00 | n/a | 16 |
| Apr ’26 | €357.00 | €341.38 -4.38% | 9.01% | €407.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Mar ’26 | €330.30 | €326.49 -1.15% | 7.13% | €376.00 | €295.00 | n/a | 15 |
| Feb ’26 | €314.40 | €325.03 +3.38% | 6.74% | €376.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | €295.90 | €322.97 +9.15% | 7.36% | €376.00 | €271.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | €292.20 | €314.07 +7.48% | 8.79% | €376.00 | €268.00 | n/a | 16 |
| Nov ’25 | €291.60 | €308.76 +5.88% | 9.69% | €376.00 | €265.00 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €293.50 | €296.53 +1.03% | 7.75% | €349.00 | €255.00 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | €280.90 | €293.00 +4.31% | 6.31% | €317.00 | €255.00 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €253.90 | €291.00 +14.61% | 7.02% | €315.00 | €239.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €262.50 | €291.20 +10.93% | 6.68% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| Jun ’25 | €268.30 | €284.79 +6.14% | 8.08% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| May ’25 | €266.60 | €277.98 +4.27% | 7.69% | €310.00 | €239.00 | €364.10 | 16 |
| Apr ’25 | €277.80 | €274.85 -1.06% | 8.31% | €310.00 | €234.00 | €357.00 | 16 |
| Mar ’25 | €251.80 | €269.39 +6.99% | 7.15% | €309.00 | €234.00 | €330.30 | 17 |
| Feb ’25 | €245.25 | €266.80 +8.79% | 6.57% | €309.00 | €234.00 | €314.40 | 17 |
| Jan ’25 | €241.95 | €258.64 +6.90% | 8.30% | €309.00 | €215.00 | €295.90 | 17 |
| Dec ’24 | €235.25 | €257.75 +9.57% | 7.93% | €309.00 | €215.00 | €292.20 | 17 |
| Nov ’24 | €224.25 | €254.27 +13.39% | 8.99% | €309.00 | €215.00 | €291.60 | 16 |
| Oct ’24 | €225.70 | €249.29 +10.45% | 9.01% | €309.00 | €207.00 | €293.50 | 15 |
| Sep ’24 | €224.25 | €248.16 +10.66% | 9.57% | €309.00 | €207.00 | €280.90 | 16 |
| Aug ’24 | €215.90 | €247.66 +14.71% | 9.53% | €309.00 | €207.00 | €253.90 | 16 |
| Jul ’24 | €213.20 | €249.15 +16.86% | 8.70% | €309.00 | €215.00 | €262.50 | 17 |
| Jun ’24 | €204.20 | €248.32 +21.61% | 8.61% | €309.00 | €215.00 | €268.30 | 18 |
| May ’24 | €227.45 | €247.16 +8.66% | 8.86% | €309.00 | €215.00 | €266.60 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/29 03:57 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/29 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Allianz SE è coperta da 58 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Dieter Hein | AlphaValue |
| Knut Woller | Baader Helvea Equity Research |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Banco de Sabadell. S.A. |