Assicurazioni Generali S.p.A.

XTRA:ASG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €41.3b

Assicurazioni Generali Valutazione

ASG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di ASG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: ASG ( €27.01 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €36.26 )

Significativamente al di sotto del valore equo: ASG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ASG?

Metrica chiave: Poiché ASG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per ASG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di ASG per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di ASG su PE?
Rapporto PE11.8x
Guadagni€3.50b
Cap. di mercato€41.30b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto ASG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di ASG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.4x
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
HNR1 Hannover Rück
12.9x5.7%€28.9b
ASG Assicurazioni Generali
11.8x8.1%€41.3b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ASG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 12.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il ASG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
ASG 11.8xMedia del settore 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: ASG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il ASG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

ASG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.8x
Rapporto equo PE 11.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ASG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti ASG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€27.01
€26.38
-2.3%
11.4%€31.10€21.00n/a19
Nov ’25€25.69
€25.82
+0.5%
11.5%€30.50€20.40n/a19
Oct ’25€25.89
€25.29
-2.3%
11.2%€31.50€20.40n/a19
Sep ’25€24.87
€24.21
-2.7%
8.5%€28.70€20.40n/a18
Aug ’25€23.44
€24.33
+3.8%
8.5%€28.70€20.40n/a18
Jul ’25€23.92
€24.22
+1.2%
8.8%€28.70€20.40n/a18
Jun ’25€23.62
€23.65
+0.1%
8.2%€27.00€20.40n/a18
May ’25€23.00
€22.93
-0.3%
7.7%€26.00€20.40n/a18
Apr ’25€23.45
€22.80
-2.8%
8.7%€26.00€18.60n/a18
Mar ’25€21.95
€21.69
-1.2%
7.7%€24.50€18.60n/a19
Feb ’25€20.47
€21.15
+3.3%
8.0%€24.40€18.00n/a19
Jan ’25€19.17
€20.83
+8.7%
8.0%€24.40€17.60n/a19
Dec ’24€18.96
€20.77
+9.6%
7.8%€24.40€17.60n/a19
Nov ’24€18.92
€20.87
+10.3%
8.9%€24.40€17.60€25.6919
Oct ’24€19.37
€20.87
+7.7%
8.9%€24.40€17.60€25.8919
Sep ’24€19.06
€20.16
+5.8%
8.4%€24.40€17.60€24.8719
Aug ’24€19.14
€19.91
+4.0%
7.4%€23.50€17.60€23.4419
Jul ’24€18.73
€19.63
+4.8%
8.2%€23.50€17.00€23.9220
Jun ’24€17.88
€19.47
+8.9%
8.6%€23.50€15.50€23.6221
May ’24€18.88
€19.47
+3.1%
8.6%€23.50€15.50€23.0021
Apr ’24€18.38
€19.49
+6.0%
8.4%€23.50€15.50€23.4521
Mar ’24€18.53
€18.78
+1.4%
8.5%€22.60€15.50€21.9521
Feb ’24€18.19
€18.55
+2.0%
9.6%€22.60€15.50€20.4721
Jan ’24€16.73
€18.43
+10.2%
9.7%€22.60€14.70€19.1721
Dec ’23€17.00
€18.23
+7.3%
9.1%€22.60€14.70€18.9621
Nov ’23€15.41
€17.61
+14.3%
12.2%€22.60€11.89€18.9222

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

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