UnitedHealth Group Incorporated

DB:UNH Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €441.1b

UnitedHealth Group Valutazione

UNH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UNH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: UNH ( €479.1 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €1347.27 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UNH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNH?

Metrica chiave: Poiché UNH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UNH. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UNH per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UNH su PE?
Rapporto PE32.1x
GuadagniUS$14.32b
Cap. di mercatoUS$460.26b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UNH di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UNH rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari21.2x
SHL Siemens Healthineers
30x14.2%€58.3b
FME Fresenius Medical Care
19.5x19.3%€12.9b
ELV Elevance Health
13.2x12.5%US$85.0b
HUM Humana
21.9x11.5%US$28.4b
UNH UnitedHealth Group
32.1x24.5%€450.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNH è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 32.1 x) rispetto alla media dei peer ( 21.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UNH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Healthcare settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UNH 32.1xMedia del settore 18.0xNo. of Companies8PE01020304050+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UNH è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 32.1 x) rispetto alla media del settore German Healthcare ( 20.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UNH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UNH PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 32.1x
Rapporto equo PE 50.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UNH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 32.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 50.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UNH e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€479.10
€609.59
+27.2%
4.7%€670.88€562.70n/a26
Dec ’25€576.30
€594.48
+3.2%
5.6%€676.75€520.58n/a27
Nov ’25€522.70
€573.34
+9.7%
4.6%€609.51€509.47n/a27
Oct ’25€529.60
€560.08
+5.8%
4.8%€611.93€494.95n/a25
Sep ’25€533.70
€557.20
+4.4%
4.9%€609.21€492.75n/a25
Aug ’25€531.40
€566.16
+6.5%
5.7%€626.28€501.95n/a25
Jul ’25€467.85
€529.48
+13.2%
6.3%€620.73€442.33n/a28
Jun ’25€454.00
€527.71
+16.2%
7.4%€623.30€424.76n/a28
May ’25€452.40
€530.14
+17.2%
7.7%€630.72€429.82n/a27
Apr ’25€456.50
€543.83
+19.1%
7.5%€622.76€433.62n/a27
Mar ’25€449.00
€547.65
+22.0%
7.3%€622.89€433.72n/a26
Feb ’25€468.00
€548.61
+17.2%
7.1%€622.28€433.29n/a26
Jan ’25€475.50
€538.89
+13.3%
7.4%€618.30€439.68n/a23
Dec ’24€506.00
€539.89
+6.7%
6.2%€606.41€459.40€576.3023
Nov ’24€505.00
€553.63
+9.6%
6.6%€621.65€435.16€522.7023
Oct ’24€479.50
€530.54
+10.6%
6.6%€608.34€432.39€529.6024
Sep ’24€440.00
€519.88
+18.2%
6.7%€593.06€421.53€533.7024
Aug ’24€460.50
€516.75
+12.2%
6.8%€591.83€420.65€531.4024
Jul ’24€438.00
€526.86
+20.3%
6.8%€594.17€422.31€467.8524
Jun ’24€463.00
€547.14
+18.2%
6.6%€605.87€430.63€454.0024
May ’24€445.00
€533.29
+19.8%
6.9%€589.88€419.27€452.4023
Apr ’24€435.00
€549.27
+26.3%
6.7%€605.80€430.58€456.5023
Mar ’24€444.70
€551.48
+24.0%
6.4%€606.71€431.23€449.0023
Feb ’24€456.65
€544.26
+19.2%
6.3%€598.20€425.18€468.0023
Jan ’24€494.10
€552.89
+11.9%
7.8%€611.46€400.74€475.5023
Dec ’23€509.80
€562.53
+10.3%
7.6%€618.11€408.87€506.0023

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/21 12:05
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/20 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

UnitedHealth Group Incorporated è coperta da 62 analisti. 24 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David ToungArgus Research Company
Hua HaBaird
Andrew MokBarclays