UnitedHealth Group Incorporated

XTRA:UNH Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €236.0b

UnitedHealth Group Valutazione

UNH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UNH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.18k
Fair Value
77.9% undervalued intrinsic discount
25
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UNH ( €260.45 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €1177.76 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UNH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNH?

Metrica chiave: Poiché UNH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UNH. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UNH per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UNH su PE?
Rapporto PE12.1x
GuadagniUS$22.11b
Cap. di mercatoUS$268.12b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UNH di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UNH rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari20.9x
SHL Siemens Healthineers
24.8x12.46%€51.9b
FRE Fresenius SE KGaA
20.3x14.79%€24.3b
FME Fresenius Medical Care
24.3x16.37%€15.0b
ELV Elevance Health
14.2x13.85%US$84.1b
UNH UnitedHealth Group
12.1x8.54%€268.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media dei peer ( 20.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UNH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Healthcare settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UNH 12.1xMedia del settore 18.7xNo. of Companies8PE01224364860+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UNH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto alla media del settore German Healthcare ( 20.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UNH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UNH PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.1x
Rapporto equo PE 48.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UNH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 48.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UNH e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€260.45
€352.10
+35.19%
19.36%€554.70€239.25n/a25
May ’26€361.05
€489.65
+35.62%
8.41%€599.62€433.99n/a26
Apr ’26€487.05
€582.38
+19.57%
6.09%€648.83€480.84n/a26
Mar ’26€454.85
€607.67
+33.60%
4.77%€667.52€562.62n/a26
Feb ’26€523.80
€612.39
+16.91%
4.77%€672.70€566.99n/a26
Jan ’26€485.35
€605.77
+24.81%
4.65%€666.12€558.70n/a26
Dec ’25€581.60
€594.74
+2.26%
5.73%€676.75€520.58n/a26
Nov ’25€525.00
€573.26
+9.19%
4.65%€609.51€509.47n/a26
Oct ’25€531.50
€560.08
+5.38%
4.78%€611.93€494.95n/a25
Sep ’25€531.10
€557.20
+4.91%
4.85%€609.21€492.75n/a25
Aug ’25€527.10
€566.16
+7.41%
5.66%€626.28€501.95n/a25
Jul ’25€468.25
€529.48
+13.08%
6.35%€620.73€442.33n/a28
Jun ’25€454.35
€527.71
+16.15%
7.41%€623.30€424.76n/a28
May ’25€453.35
€530.14
+16.94%
7.68%€630.72€429.82€361.0527
Apr ’25€456.50
€543.83
+19.13%
7.46%€622.76€433.62€487.0527
Mar ’25€445.50
€547.65
+22.93%
7.26%€622.89€433.72€454.8526
Feb ’25€469.00
€548.61
+16.97%
7.09%€622.28€433.29€523.8026
Jan ’25€477.50
€538.89
+12.86%
7.42%€618.30€439.68€485.3523
Dec ’24€507.00
€539.89
+6.49%
6.24%€606.41€459.40€581.6023
Nov ’24€507.00
€553.63
+9.20%
6.63%€621.65€435.16€525.0023
Oct ’24€479.50
€530.54
+10.64%
6.61%€608.34€432.39€531.5024
Sep ’24€441.00
€519.88
+17.89%
6.67%€593.06€421.53€531.1024
Aug ’24€459.00
€516.75
+12.58%
6.80%€591.83€420.65€527.1024
Jul ’24€439.00
€526.86
+20.01%
6.78%€594.17€422.31€468.2524
Jun ’24€462.00
€547.14
+18.43%
6.62%€605.87€430.63€454.3524
May ’24€446.00
€533.29
+19.57%
6.91%€589.88€419.27€453.3523
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 25 Analysts
€350.15
Fair Value
25.6% undervalued intrinsic discount
25
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/25 15:55
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/23 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

UnitedHealth Group Incorporated è coperta da 56 analisti. 25 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David ToungArgus Research Company
Hua HaBaird
Joshua RaskinBarclays