Synchrony Financial

MUN:SFE Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €23.9b

Synchrony Financial Valutazione

SFE è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di SFE se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: SFE ( €64.04 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €127.07 )

Significativamente al di sotto del valore equo: SFE viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SFE?

Metrica chiave: Poiché SFE è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per SFE. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di SFE per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di SFE su PE?
Rapporto PE8x
GuadagniUS$3.10b
Cap. di mercatoUS$24.76b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto SFE di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di SFE rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.5x
DBK Deutsche Bank
8.5x12.6%€32.9b
OT8 Eleving Group
9.4x29.7%€193.2m
DB1 Deutsche Börse
22.3x5.4%€41.2b
E4I Multitude
9.7x19.8%€107.0m
SFE Synchrony Financial
8x-5.5%€24.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SFE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto alla media dei peer ( 12.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il SFE's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
SFE 8.0xMedia del settore 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: SFE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il SFE's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

SFE PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di SFE Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti SFE e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualen/a
€66.59
0%
16.8%€82.02€38.60n/a21
Dec ’25€64.51
€60.64
-6.0%
14.1%€72.54€38.18n/a21
Nov ’25€51.16
€55.30
+8.1%
11.6%€62.89€36.99n/a21
Oct ’25n/a
€49.15
0%
10.4%€55.71€33.25n/a21
Sep ’25€45.03
€49.84
+10.7%
10.3%€56.25€33.57n/a22
Aug ’25€46.95
€50.91
+8.4%
10.3%€57.26€34.17n/a22
Jul ’25n/a
€45.50
0%
15.2%€57.74€27.94n/a21
Jun ’25n/a
€43.97
0%
14.7%€57.05€27.60n/a19
May ’25€41.81
€43.30
+3.6%
13.0%€54.22€28.04n/a19
Apr ’25n/a
€39.72
0%
15.2%€53.57€27.71n/a19
Mar ’25n/a
€39.15
0%
13.5%€53.52€27.68n/a21
Feb ’25n/a
€38.97
0%
13.2%€53.36€27.60n/a22
Jan ’25n/a
€34.25
0%
16.5%€49.53€26.60n/a21
Dec ’24n/a
€32.81
0%
16.6%€49.62€24.81€64.5121
Nov ’24n/a
€33.83
0%
17.1%€51.02€25.51€51.1620
Oct ’24n/a
€36.58
0%
15.0%€51.30€27.05n/a18
Sep ’24€29.68
€35.93
+21.0%
14.9%€50.09€26.41€45.0318
Aug ’24n/a
€35.12
0%
14.8%€49.10€25.89€46.9518
Jul ’24n/a
€34.09
0%
17.2%€47.39€22.30n/a19
Jun ’24n/a
€34.17
0%
16.9%€47.54€22.37n/a20
May ’24n/a
€33.60
0%
16.3%€46.49€21.88€41.8121
Apr ’24n/a
€35.43
0%
15.4%€48.86€22.13n/a21
Mar ’24n/a
€36.56
0%
13.4%€48.56€24.74n/a20
Feb ’24n/a
€36.48
0%
13.4%€48.71€24.81n/a20
Jan ’24n/a
€38.44
0%
14.6%€52.83€25.47n/a20
Dec ’23n/a
€38.48
0%
14.2%€49.40€25.65n/a20

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/19 14:45
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/02 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Synchrony Financial è coperta da 45 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David GeorgeBaird
Brennan CrowleyBaird
Mark DeVriesBarclays