Radian Group Inc.

DB:RAG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €4.1b

Radian Group Valutazione

RAG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di RAG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€99.24
Fair Value
70.0% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: RAG ( €29.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €99.24 )

Significativamente al di sotto del valore equo: RAG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di RAG?

Metrica chiave: Poiché RAG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per RAG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di RAG per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di RAG su PE?
Rapporto PE7.9x
GuadagniUS$596.64m
Cap. di mercatoUS$4.69b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto RAG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di RAG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari32.5x
PBB Deutsche Pfandbriefbank
11.2x26.01%€670.0m
HYQ Hypoport
83.1x43.17%€1.2b
FTK flatexDEGIRO
22.3x17.16%€2.5b
DWS DWS Group GmbH KGaA
13.5x9.09%€9.5b
RAG Radian Group
7.9x-2.23%€4.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: RAG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media dei peer ( 32.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il RAG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Diversified Financial settore?

8 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
RAG 7.9xMedia del settore 12.3xNo. of Companies15PE01224364860+
8 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: RAG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media del settore German Diversified Financial ( 11.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il RAG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

RAG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.9x
Rapporto equo PE 15.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: RAG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti RAG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€29.80
€32.06
+7.57%
5.87%€35.29€30.00n/a6
Jun ’26€29.60
€32.06
+8.30%
5.87%€35.29€30.00n/a6
May ’26€27.20
€31.74
+16.68%
6.53%€35.43€30.11n/a6
Apr ’26€30.20
€33.28
+10.19%
7.17%€36.54€31.06n/a7
Mar ’26€31.20
€34.95
+12.01%
7.17%€38.37€32.62n/a7
Feb ’26€32.80
€34.87
+6.31%
7.61%€38.44€31.71n/a7
Jan ’26€30.00
€34.54
+15.13%
8.34%€38.95€31.35n/a7
Dec ’25€33.00
€33.84
+2.54%
9.42%€38.61€30.14n/a7
Nov ’25€30.00
€33.38
+11.27%
8.40%€37.35€30.06n/a7
Oct ’25€30.80
€32.72
+6.22%
8.08%€36.14€28.91n/a7
Sep ’25€32.00
€32.88
+2.76%
7.60%€36.61€29.29n/a7
Aug ’25€34.00
€31.90
-6.16%
5.51%€34.29€29.19n/a7
Jul ’25€28.60
€30.09
+5.21%
6.79%€33.18€27.65n/a7
Jun ’25€28.00
€30.03
+7.26%
6.21%€32.34€27.72€29.607
May ’25€27.80
€29.93
+7.66%
8.01%€32.74€26.19€27.207
Apr ’25€30.80
€29.31
-4.84%
9.34%€33.27€25.88€30.207
Mar ’25€26.60
€29.31
+10.19%
9.34%€33.27€25.88€31.207
Feb ’25€26.40
€28.26
+7.06%
10.97%€33.13€23.93€32.807
Jan ’25€25.80
€27.34
+5.98%
9.06%€32.52€24.16€30.007
Dec ’24€23.20
€27.27
+17.55%
9.47%€32.18€23.90€33.006
Nov ’24€23.60
€28.20
+19.48%
9.82%€33.12€24.60€30.005
Oct ’24€23.60
€27.89
+18.18%
9.82%€32.76€24.33€30.805
Sep ’24€24.80
€26.50
+6.87%
10.36%€31.80€23.63€32.006
Aug ’24€24.20
€24.78
+2.40%
9.49%€27.97€21.44€34.006
Jul ’24€22.80
€24.78
+8.69%
9.49%€27.97€21.44€28.606
Jun ’24€23.60
€24.78
+5.00%
9.49%€27.97€21.44€28.006
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 6 Analysts
€30.98
Fair Value
3.8% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/06/22 01:36
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/06/20 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Radian Group Inc. è coperta da 22 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Bruce HartingBarclays
Terry MaBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research