Banca Mediolanum Valutazione
ME1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ME1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ME1 ( €12.62 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €11.99 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ME1 è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ME1?
Metrica chiave: Poiché ME1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ME1 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.4x |
| Guadagni | €924.04m |
| Cap. di mercato | €9.60b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ME1 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 20.8x | ||
HYQ Hypoport | 47x | 27.9% | €1.4b |
VVV3 Ökoworld | 9x | 5.5% | €203.5m |
DWS DWS Group GmbH KGaA | 16x | 13.2% | €9.5b |
DBK Deutsche Bank | 10.9x | 17.2% | €36.8b |
ME1 Banca Mediolanum | 10.4x | -3.5% | €9.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ME1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media dei peer ( 20.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ME1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Diversified Financial settore?
| 7 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 7 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ME1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media del settore German Diversified Financial ( 11.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ME1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.4x |
| Rapporto equo PE | 13.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ME1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €12.62 | €13.53 +7.2% | 5.3% | €14.90 | €12.50 | n/a | 12 |
| Jan ’26 | €11.23 | €12.90 +14.9% | 3.0% | €13.50 | €12.00 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | €10.71 | €12.85 +20.0% | 3.5% | €13.50 | €12.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | €11.22 | €12.65 +12.7% | 4.4% | €13.50 | €11.70 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | €11.15 | €12.53 +12.3% | 4.1% | €13.50 | €11.70 | n/a | 12 |
| Sep ’25 | €10.64 | €12.53 +17.7% | 4.1% | €13.50 | €11.70 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | €10.56 | €12.23 +15.8% | 5.1% | €13.50 | €10.90 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | €10.34 | €12.15 +17.5% | 4.6% | €13.00 | €10.90 | n/a | 12 |
| Jun ’25 | €10.24 | €12.12 +18.3% | 4.7% | €13.00 | €10.90 | n/a | 12 |
| May ’25 | €9.99 | €11.55 +15.6% | 5.5% | €12.80 | €10.80 | n/a | 12 |
| Apr ’25 | €10.05 | €11.38 +13.2% | 3.9% | €12.00 | €10.80 | n/a | 12 |
| Mar ’25 | €9.83 | €11.29 +14.8% | 3.6% | €12.00 | €10.80 | n/a | 12 |
| Feb ’25 | €9.30 | €10.88 +16.9% | 5.8% | €11.80 | €9.50 | €12.62 | 12 |
| Jan ’25 | €8.15 | €10.58 +29.8% | 6.3% | €11.50 | €9.20 | €11.23 | 12 |
| Dec ’24 | €8.02 | €10.60 +32.1% | 6.0% | €11.50 | €9.20 | €10.71 | 12 |
| Nov ’24 | €7.40 | €10.60 +43.2% | 6.0% | €11.50 | €9.20 | €11.22 | 12 |
| Oct ’24 | €8.00 | €10.69 +33.6% | 5.4% | €11.50 | €9.70 | €11.15 | 12 |
| Sep ’24 | €8.24 | €10.68 +29.6% | 5.4% | €11.50 | €9.70 | €10.64 | 12 |
| Aug ’24 | €8.54 | €10.71 +25.4% | 5.4% | €11.50 | €9.70 | €10.56 | 12 |
| Jul ’24 | €8.10 | €10.71 +32.3% | 4.4% | €11.40 | €9.80 | €10.34 | 12 |
| Jun ’24 | €7.82 | €10.78 +37.9% | 5.0% | €11.70 | €9.80 | €10.24 | 12 |
| May ’24 | €7.88 | €10.92 +38.5% | 4.3% | €11.70 | €10.00 | €9.99 | 12 |
| Apr ’24 | €8.17 | €10.96 +34.2% | 4.5% | €11.70 | €10.00 | €10.05 | 12 |
| Mar ’24 | €9.07 | €10.96 +20.8% | 4.5% | €11.70 | €10.00 | €9.83 | 12 |
| Feb ’24 | €8.68 | €9.80 +12.9% | 4.7% | €10.60 | €9.10 | €9.30 | 11 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/31 07:53 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/31 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Banca Mediolanum S.p.A. è coperta da 15 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Enrico Esposti | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Paola Sabbione | Barclays |
| Panayiotis Ellinas | Berenberg |