Paragon Banking Group PLC

DB:46P1 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.8b

Paragon Banking Group Valutazione

46P1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 46P1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 46P1 ( €8.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €24.76 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 46P1 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 46P1?

Metrica chiave: Poiché 46P1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 46P1. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 46P1 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 46P1 su PE?
Rapporto PE8.1x
GuadagniUK£186.00m
Cap. di mercatoUK£1.50b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 46P1 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 46P1 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari17.8x
PBB Deutsche Pfandbriefbank
10.3x35.1%€636.1m
HYQ Hypoport
38x28.9%€1.2b
FTK flatexDEGIRO
13.7x8.1%€1.6b
GLJ Grenke
9.1x25.2%€678.6m
46P1 Paragon Banking Group
8.1x4.4%€1.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 46P1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.1 x) rispetto alla media dei peer ( 17.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 46P1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Diversified Financial settore?

7 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
46P1 8.1xMedia del settore 12.6xNo. of Companies13PE01020304050+
7 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 46P1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.1 x) rispetto alla media del settore German Diversified Financial ( 11.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 46P1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

46P1 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.1x
Rapporto equo PE 13.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 46P1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 46P1 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€8.80
€10.70
+21.6%
5.8%€11.51€9.69n/a11
Dec ’25€8.95
€10.22
+14.1%
9.3%€11.62€7.66n/a11
Nov ’25€8.15
€10.20
+25.2%
5.2%€11.33€9.34n/a9
Oct ’25€9.25
€10.20
+10.3%
5.2%€11.33€9.34n/a9
Sep ’25€9.20
€10.20
+10.9%
5.2%€11.33€9.34n/a9
Aug ’25€9.40
€10.37
+10.3%
5.2%€11.51€9.50n/a9
Jul ’25€8.65
€10.02
+15.8%
10.0%€11.42€7.54n/a10
Jun ’25€8.85
€9.14
+3.2%
10.0%€10.24€7.49n/a10
May ’25€8.25
€9.04
+9.6%
12.2%€10.79€7.05n/a10
Apr ’25€7.82
€9.04
+15.7%
12.2%€10.79€7.05n/a10
Mar ’25€7.52
€8.96
+19.3%
11.8%€10.84€7.09n/a12
Feb ’25€7.90
€8.73
+10.5%
13.4%€10.83€6.32n/a12
Jan ’25€7.88
€8.48
+7.6%
13.9%€10.72€6.26n/a12
Dec ’24€5.57
€7.81
+40.2%
13.0%€9.14€5.37€8.9512
Nov ’24€5.08
€8.06
+58.7%
9.2%€9.18€6.42€8.1511
Oct ’24€5.62
€8.23
+46.5%
8.7%€9.30€6.51€9.2511
Sep ’24€6.09
€8.23
+35.2%
8.7%€9.30€6.51€9.2011
Aug ’24€6.13
€8.18
+33.5%
9.0%€9.30€6.51€9.4010
Jul ’24€6.10
€8.17
+34.0%
8.6%€9.30€6.51€8.6511
Jun ’24€5.66
€7.83
+38.4%
8.0%€8.74€6.17€8.8511
May ’24€5.62
€7.83
+39.3%
8.0%€8.74€6.17€8.2511
Apr ’24€5.85
€7.80
+33.4%
7.7%€8.72€6.16€7.8212
Mar ’24€6.85
€7.80
+13.9%
7.7%€8.72€6.16€7.5212
Feb ’24€7.10
€7.80
+9.9%
7.7%€8.72€6.16€7.9012
Jan ’24€6.50
€7.68
+18.1%
6.1%€8.37€6.38€7.8812
Dec ’23€5.50
€7.30
+32.7%
13.6%€8.14€4.87€5.5711

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/25 07:18
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/23 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2024/09/30

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Paragon Banking Group PLC è coperta da 29 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Peter LenardosArden Partners Plc.
Toni DangBarclays
Prasaanna JeyanandhanBerenberg