Concordia Financial Group, Ltd.

DB:YC3 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €6.3b

Concordia Financial Group Valutazione

YC3 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di YC3 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: YC3 ( €5.3 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €8 )

Significativamente al di sotto del valore equo: YC3 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di YC3?

Metrica chiave: Poiché YC3 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per YC3. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di YC3 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di YC3 su PE?
Rapporto PE13.7x
GuadagniJP¥73.40b
Cap. di mercatoJP¥1.01t

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto YC3 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di YC3 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari30.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
UMBF UMB Financial
15.6x35.5%US$6.1b
CADE Cadence Bank
60.5x33.0%US$7.1b
GBCI Glacier Bancorp
36.2x30.9%US$6.6b
YC3 Concordia Financial Group
13.7x10.4%€1.0t

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: YC3 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.7 x) rispetto alla media dei peer ( 30.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il YC3's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
YC3 13.7xMedia del settore 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: YC3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il YC3's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

YC3 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.7x
Rapporto equo PE 11.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: YC3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.3 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti YC3 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€5.30
€6.32
+19.2%
12.0%€8.06€5.58n/a9
Nov ’25€4.58
€5.70
+24.5%
4.7%€6.33€5.43n/a8
Oct ’25€4.84
€6.08
+25.5%
9.2%€7.02€5.06n/a8
Sep ’25€4.98
€5.75
+15.5%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Aug ’25€5.85
€5.75
-1.7%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Jul ’25€5.45
€5.59
+2.6%
9.8%€6.43€4.68n/a8
Jun ’25€5.45
€5.07
-7.0%
5.9%€5.64€4.75n/a8
May ’25€4.96
€5.16
+3.9%
6.0%€5.78€4.87n/a8
Apr ’25€4.54
€5.05
+11.3%
12.1%€5.89€3.72n/a8
Mar ’25€4.60
€4.71
+2.4%
10.5%€5.70€3.76n/a8
Feb ’25€4.34
€4.76
+9.8%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Jan ’25€4.00
€4.76
+19.1%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Dec ’24€4.22
€4.64
+10.0%
10.6%€5.64€3.72n/a8
Nov ’24€4.38
€4.65
+6.1%
12.0%€5.73€3.78€4.588
Oct ’24€4.24
€4.05
-4.4%
7.4%€4.68€3.79€4.846
Sep ’24€4.04
€4.00
-0.9%
4.4%€4.31€3.80€4.986
Aug ’24€3.96
€3.90
-1.6%
14.6%€5.01€2.93€5.857
Jul ’24€3.50
€3.90
+11.4%
14.6%€5.01€2.93€5.457
Jun ’24€3.60
€3.94
+9.4%
15.7%€5.23€3.06€5.457
May ’24€3.36
€4.05
+20.6%
15.7%€5.38€3.14€4.967
Apr ’24€3.30
€4.17
+26.4%
15.7%€5.40€3.16€4.547
Mar ’24€4.16
€4.15
-0.3%
16.5%€5.36€3.13€4.607
Feb ’24€3.88
€3.82
-1.5%
10.3%€4.25€3.19€4.346
Jan ’24€3.80
€3.70
-2.7%
8.8%€4.29€3.22€4.006
Dec ’23€3.22
€3.40
+5.7%
8.3%€3.85€3.09€4.226
Nov ’23€3.00
€3.37
+12.3%
8.2%€3.82€3.07€4.386

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

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5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

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BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

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Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

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