UMB Financial Corporation

Report azionario NasdaqGS:UMBF

Capitalizzazione di mercato: US$8.8b

UMB Financial Valutazione

UMBF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UMBF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: UMBF ( $116.48 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $242.32 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UMBF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UMBF?

Metrica chiave: Poiché UMBF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UMBF. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UMBF per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di UMBF su PE?
Rapporto PE14.9x
UtiliUS$595.07m
Cap. di mercatoUS$8.85b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UMBF di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UMBF rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14x
WAL Western Alliance Bancorporation
10.5x16.63%US$9.3b
COLB Columbia Banking System
17.6x28.02%US$8.4b
ONB Old National Bancorp
14.9x28.00%US$8.8b
WTFC Wintrust Financial
12.9x7.84%US$9.6b
UMBF UMB Financial
14.9x22.32%US$8.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UMBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.9 x) rispetto alla media dei peer ( 14 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UMBF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
UMBF 14.9xMedia del settore 11.8xNo. of Companies125PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UMBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UMBF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UMBF PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.9x
Rapporto equo PE 16.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UMBF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UMBF e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$116.48
US$137.69
+18.21%
7.26%US$155.00US$120.00n/a13
Dec ’26US$112.45
US$137.69
+22.45%
7.26%US$155.00US$120.00n/a13
Nov ’26US$106.88
US$137.54
+28.68%
7.32%US$155.00US$120.00n/a13
Oct ’26US$118.30
US$137.75
+16.44%
7.89%US$154.00US$122.00n/a12
Sep ’26US$121.90
US$131.73
+8.06%
7.30%US$150.00US$120.00n/a11
Aug ’26US$108.39
US$131.73
+21.53%
7.30%US$150.00US$120.00n/a11
Jul ’26US$108.14
US$120.27
+11.22%
8.12%US$135.00US$109.00n/a11
Jun ’26US$103.12
US$120.45
+16.81%
8.34%US$137.00US$109.00n/a11
May ’26US$97.78
US$121.10
+23.85%
8.44%US$135.00US$105.00n/a10
Apr ’26US$100.53
US$136.11
+35.39%
6.87%US$150.00US$120.00n/a9
Mar ’26US$110.33
US$138.44
+25.48%
7.86%US$156.00US$120.00n/a9
Feb ’26US$117.90
US$138.78
+17.71%
7.62%US$156.00US$120.00n/a9
Jan ’26US$112.86
US$138.89
+23.06%
7.43%US$156.00US$120.00US$115.049
Dec ’25US$125.49
US$132.89
+5.90%
7.52%US$156.00US$120.00US$112.459
Nov ’25US$108.28
US$127.57
+17.82%
4.25%US$137.00US$120.00US$106.887
Oct ’25US$101.15
US$117.67
+16.33%
4.92%US$124.00US$107.00US$118.306
Sep ’25US$103.59
US$115.83
+11.82%
4.12%US$120.00US$107.00US$121.906
Aug ’25US$97.77
US$115.83
+18.48%
4.12%US$120.00US$107.00US$108.396
Jul ’25US$82.40
US$97.17
+17.92%
4.38%US$102.00US$90.00US$108.146
Jun ’25US$82.44
US$96.33
+16.85%
4.27%US$102.00US$90.00US$103.126
May ’25US$79.81
US$95.00
+19.03%
3.70%US$100.00US$90.00US$97.786
Apr ’25US$84.56
US$92.67
+9.59%
6.73%US$102.00US$85.00US$100.536
Mar ’25US$80.60
US$93.00
+15.38%
7.29%US$102.00US$85.00US$110.335
Feb ’25US$83.44
US$90.40
+8.34%
10.67%US$102.00US$75.00US$117.905
Jan ’25US$83.55
US$81.50
-2.45%
7.66%US$90.00US$75.00US$112.865
US$137.69
Fair Value
15.4% sottovalutato sconto intrinseco
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/01/04 01:11
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/01/02 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

UMB Financial Corporation è coperta da 17 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jared David ShawBarclays
Brandon BermanBofA Global Research
Benjamin GerlingerCitigroup Inc