UMB Financial Valutazione
UMBF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UMBF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UMBF ( $106.91 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $245.17 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UMBF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UMBF?
Metrica chiave: Poiché UMBF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UMBF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 17.6x |
| Guadagni | US$441.24m |
| Cap. di mercato | US$7.78b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UMBF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 14.6x | ||
PNFP Pinnacle Financial Partners | 19x | 18.3% | US$8.7b |
CBSH Commerce Bancshares | 16.3x | 1.0% | US$8.6b |
ZION Zions Bancorporation National Association | 10.7x | 3.8% | US$7.9b |
WTFC Wintrust Financial | 12.3x | 5.6% | US$8.2b |
UMBF UMB Financial | 17.6x | 33.6% | US$7.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UMBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.6 x) rispetto alla media dei peer ( 14.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UMBF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UMBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.6 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UMBF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 17.6x |
| Rapporto equo PE | 22.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UMBF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 22.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$106.91 | US$138.44 +29.5% | 7.9% | US$156.00 | US$120.00 | n/a | 9 |
| Feb ’26 | US$117.90 | US$138.78 +17.7% | 7.6% | US$156.00 | US$120.00 | n/a | 9 |
| Jan ’26 | US$112.86 | US$138.89 +23.1% | 7.4% | US$156.00 | US$120.00 | n/a | 9 |
| Dec ’25 | US$125.49 | US$132.89 +5.9% | 7.5% | US$156.00 | US$120.00 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | US$108.28 | US$127.57 +17.8% | 4.2% | US$137.00 | US$120.00 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | US$101.15 | US$117.67 +16.3% | 4.9% | US$124.00 | US$107.00 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | US$103.59 | US$115.83 +11.8% | 4.1% | US$120.00 | US$107.00 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | US$97.77 | US$115.83 +18.5% | 4.1% | US$120.00 | US$107.00 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | US$82.40 | US$97.17 +17.9% | 4.4% | US$102.00 | US$90.00 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | US$82.44 | US$96.33 +16.9% | 4.3% | US$102.00 | US$90.00 | n/a | 6 |
| May ’25 | US$79.81 | US$95.00 +19.0% | 3.7% | US$100.00 | US$90.00 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | US$84.56 | US$92.67 +9.6% | 6.7% | US$102.00 | US$85.00 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | US$80.60 | US$93.00 +15.4% | 7.3% | US$102.00 | US$85.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | US$83.44 | US$90.40 +8.3% | 10.7% | US$102.00 | US$75.00 | US$117.90 | 5 |
| Jan ’25 | US$83.55 | US$81.50 -2.5% | 7.7% | US$90.00 | US$75.00 | US$112.86 | 5 |
| Dec ’24 | US$74.65 | US$74.40 -0.3% | 4.4% | US$80.00 | US$70.00 | US$125.49 | 5 |
| Nov ’24 | US$63.49 | US$74.40 +17.2% | 4.4% | US$80.00 | US$70.00 | US$108.28 | 5 |
| Oct ’24 | US$62.05 | US$76.80 +23.8% | 3.8% | US$82.00 | US$74.00 | US$101.15 | 5 |
| Sep ’24 | US$64.60 | US$76.80 +18.9% | 3.8% | US$82.00 | US$74.00 | US$103.59 | 5 |
| Aug ’24 | US$69.48 | US$76.80 +10.5% | 3.8% | US$82.00 | US$74.00 | US$97.77 | 5 |
| Jul ’24 | US$60.90 | US$72.00 +18.2% | 5.9% | US$77.00 | US$66.00 | US$82.40 | 5 |
| Jun ’24 | US$58.76 | US$73.00 +24.2% | 7.2% | US$80.00 | US$66.00 | US$82.44 | 5 |
| May ’24 | US$60.27 | US$73.40 +21.8% | 6.8% | US$80.00 | US$66.00 | US$79.81 | 5 |
| Apr ’24 | US$57.72 | US$84.80 +46.9% | 16.0% | US$101.00 | US$65.00 | US$84.56 | 5 |
| Mar ’24 | US$89.95 | US$93.80 +4.3% | 4.5% | US$101.00 | US$89.00 | US$80.60 | 5 |
| Feb ’24 | US$90.20 | US$93.20 +3.3% | 5.3% | US$101.00 | US$87.00 | US$83.44 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/22 10:38 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/21 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
UMB Financial Corporation è coperta da 14 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jared Shaw | Barclays |
| Ebrahim Poonawala | BofA Global Research |
| Benjamin Gerlinger | Citigroup Inc |