Suruga Bank Ltd.

DB:URU Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.2b

Suruga Bank Valutazione

URU è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di URU se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: URU ( €6.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €7.47 )

Significativamente al di sotto del valore equo: URU viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di URU?

Metrica chiave: Poiché URU è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per URU. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di URU per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di URU su PE?
Rapporto PE11.2x
GuadagniJP¥16.87b
Cap. di mercatoJP¥188.97b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto URU di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di URU rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16.1x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€462.9m
BHLB Berkshire Hills Bancorp
32.2x40.8%US$1.3b
CNOB ConnectOne Bancorp
15.8x43.0%US$1.1b
OCFC OceanFirst Financial
11.9x6.1%US$1.2b
URU Suruga Bank
11.2x8.0%€189.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: URU ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto alla media dei peer ( 16.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il URU's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
URU 11.2xMedia del settore 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: URU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il URU's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

URU PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.2x
Rapporto equo PE 9.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: URU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti URU e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€6.20
€6.92
+11.5%
7.6%€7.56€6.09n/a4
Nov ’25€6.30
€6.85
+8.7%
7.6%€7.48€6.03n/a4
Oct ’25€6.85
€7.04
+2.8%
13.5%€8.27€5.60n/a4
Sep ’25€7.15
€6.60
-7.6%
13.5%€7.76€5.25n/a4
Aug ’25€7.25
€6.60
-8.9%
13.5%€7.76€5.25n/a4
Jul ’25€6.05
€5.82
-3.7%
13.7%€6.82€4.80n/a4
Jun ’25€6.35
€5.60
-11.9%
10.2%€6.51€4.93n/a4
May ’25€5.60
€5.60
-0.05%
10.2%€6.51€4.93n/a4
Apr ’25€5.25
€4.69
-10.6%
19.7%€5.61€3.43n/a3
Mar ’25€4.82
€3.86
-19.8%
11.4%€4.46€3.41n/a3
Feb ’25€5.15
€3.86
-25.0%
11.4%€4.46€3.41n/a3
Jan ’25€4.84
€3.86
-20.2%
11.4%€4.46€3.41n/a3
Dec ’24€4.54
€3.86
-14.9%
11.4%€4.46€3.41n/a3
Nov ’24€4.04
€3.76
-6.9%
6.2%€4.04€3.47€6.303
Oct ’24€3.92
€3.37
-14.1%
18.7%€4.06€2.54€6.853
Sep ’24€3.94
€3.18
-19.2%
19.5%€4.06€2.53€7.154
Aug ’24€3.68
€2.80
-23.8%
7.7%€3.17€2.64€7.254
Jul ’24€3.58
€2.80
-21.7%
7.7%€3.17€2.64€6.054
Jun ’24€3.38
€2.82
-16.5%
2.0%€2.91€2.77€6.354
May ’24€3.36
€2.82
-16.0%
2.0%€2.91€2.77€5.604
Apr ’24€3.12
€2.82
-9.6%
2.0%€2.91€2.77€5.254
Mar ’24€2.94
€2.87
-2.5%
2.1%€2.97€2.83€4.824
Feb ’24€2.90
€2.87
-1.0%
2.1%€2.98€2.83€5.154
Jan ’24€2.92
€2.75
-5.8%
4.5%€2.91€2.56€4.844
Dec ’23€2.86
€2.68
-6.3%
4.9%€2.87€2.53€4.544
Nov ’23€2.60
€2.68
+3.1%
4.9%€2.87€2.53€4.044

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$50.9b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.89

7D

3.8%

1Y

-31.5%

Crédit Agricole

€38.5b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.54

7D

-5.4%

1Y

4.1%

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.3b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.98

7D

1.6%

1Y

17.9%