Banca Monte dei Paschi di Siena Valutazione
MPI0 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di MPI0 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: MPI0 ( €7.88 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €9.6 )
Significativamente al di sotto del valore equo: MPI0 viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MPI0?
Metrica chiave: Poiché MPI0 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di MPI0 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.6x |
| Utili | €1.77b |
| Cap. di mercato | €24.06b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto MPI0 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.3x | ||
CBK Commerzbank | 15.6x | 14.40% | €37.9b |
PCZ ProCredit Holding | 6.3x | 21.55% | €488.9m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 12.3x | 9.84% | €147.8m |
NBK National Bank of KuwaitK.P | 14.8x | 9.41% | د.ك8.7b |
MPI0 Banca Monte dei Paschi di Siena | 13.6x | 11.49% | €24.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MPI0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il MPI0's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: MPI0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 10.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il MPI0's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.6x |
| Rapporto equo PE | 14.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: MPI0 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €7.88 | €9.76 +23.80% | 11.90% | €11.00 | €7.80 | n/a | 9 |
| Nov ’26 | €7.53 | €9.52 +26.35% | 11.62% | €11.00 | €7.80 | n/a | 9 |
| Oct ’26 | €7.63 | €9.28 +21.71% | 12.41% | €11.00 | €7.80 | n/a | 8 |
| Sep ’26 | €7.84 | €8.59 +9.55% | 13.74% | €10.50 | €6.35 | n/a | 8 |
| Aug ’26 | €7.33 | €7.98 +8.88% | 13.55% | €9.70 | €6.35 | n/a | 8 |
| Jul ’26 | €7.07 | €7.97 +12.73% | 13.60% | €9.70 | €6.35 | n/a | 8 |
| Jun ’26 | €7.33 | €7.58 +3.50% | 12.40% | €9.50 | €6.35 | n/a | 8 |
| May ’26 | €7.47 | €7.51 +0.60% | 10.67% | €9.00 | €6.35 | n/a | 10 |
| Apr ’26 | €7.42 | €7.60 +2.48% | 10.54% | €9.00 | €6.35 | n/a | 10 |
| Mar ’26 | €6.97 | €7.46 +7.06% | 8.98% | €8.70 | €6.35 | n/a | 10 |
| Feb ’26 | €6.18 | €7.35 +18.88% | 9.16% | €8.70 | €6.35 | n/a | 10 |
| Jan ’26 | €6.78 | €6.91 +1.96% | 8.16% | €7.83 | €6.00 | n/a | 10 |
| Dec ’25 | €6.22 | €6.82 +9.66% | 8.54% | €7.83 | €6.00 | €7.88 | 10 |
| Nov ’25 | €5.01 | €6.50 +29.73% | 5.75% | €7.30 | €6.00 | €7.53 | 9 |
| Oct ’25 | €5.04 | €6.48 +28.50% | 7.08% | €7.30 | €5.90 | €7.63 | 8 |
| Sep ’25 | €5.19 | €6.48 +24.74% | 7.08% | €7.30 | €5.90 | €7.84 | 8 |
| Aug ’25 | €4.80 | €6.07 +26.48% | 7.12% | €6.60 | €5.30 | €7.33 | 8 |
| Jul ’25 | €4.66 | €5.75 +23.18% | 10.32% | €6.60 | €5.00 | €7.07 | 8 |
| Jun ’25 | €4.92 | €5.56 +13.07% | 9.46% | €6.50 | €5.00 | €7.33 | 8 |
| May ’25 | €4.48 | €5.00 +11.55% | 11.82% | €5.70 | €4.00 | €7.47 | 8 |
| Apr ’25 | €4.23 | €4.69 +10.81% | 14.01% | €5.70 | €4.00 | €7.42 | 8 |
| Mar ’25 | €3.91 | €4.48 +14.73% | 12.52% | €5.70 | €4.00 | €6.97 | 8 |
| Feb ’25 | €3.23 | €3.84 +18.95% | 7.92% | €4.40 | €3.50 | €6.18 | 6 |
| Jan ’25 | €3.05 | €3.77 +23.44% | 8.75% | €4.40 | €3.40 | €6.78 | 6 |
| Dec ’24 | €3.17 | €3.72 +17.23% | 6.45% | €4.10 | €3.40 | €6.22 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/12/01 12:20 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/12/01 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. è coperta da 23 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Jaime Echenique Conde | Banco Santander |
| Paola Sabbione | Barclays |