Nu Holdings Ltd.

DB:M1Z Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €51.2b

Nu Holdings Valutazione

M1Z è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di M1Z se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: M1Z ( €10.58 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €14.68 )

Significativamente al di sotto del valore equo: M1Z viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di M1Z?

Metrica chiave: Poiché M1Z è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per M1Z. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di M1Z per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di M1Z su PE?
Rapporto PE29.6x
GuadagniUS$1.78b
Cap. di mercatoUS$52.73b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto M1Z di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di M1Z rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.3x
CBK Commerzbank
8.7x8.9%€18.6b
PCZ ProCredit Holding
4.3x12.2%€444.1m
FCNC.A First Citizens BancShares
11.9x-8.7%US$29.7b
QNBTR QNB Bank
24.3xn/a₺868.5b
M1Z Nu Holdings
29.6x25.6%€52.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: M1Z è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 29.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il M1Z's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
M1Z 29.6xMedia del settore 7.8xNo. of Companies42PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: M1Z è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 29.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il M1Z's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

M1Z PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 29.6x
Rapporto equo PE 16.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: M1Z è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 29.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti M1Z e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€10.58
€14.90
+40.8%
17.0%€18.13€8.63n/a20
Dec ’25€11.86
€15.19
+28.0%
16.2%€18.14€7.64n/a20
Nov ’25€13.28
€13.90
+4.7%
15.1%€17.09€7.39n/a20
Oct ’25€12.16
€13.36
+9.9%
15.5%€16.55€7.16n/a20
Sep ’25€13.30
€12.96
-2.5%
16.5%€16.29€7.24n/a19
Aug ’25€10.64
€12.56
+18.1%
14.9%€15.62€7.35n/a19
Jul ’25€11.55
€12.19
+5.6%
15.6%€14.98€7.49n/a19
Jun ’25€11.05
€11.48
+3.9%
16.9%€14.74€7.37n/a17
May ’25€10.30
€11.77
+14.3%
13.9%€15.02€7.98n/a17
Apr ’25€11.05
€11.07
+0.2%
18.7%€14.90€5.59n/a17
Mar ’25€10.26
€10.62
+3.5%
19.3%€14.76€5.54n/a17
Feb ’25€8.20
€9.66
+17.9%
19.2%€14.72€5.52n/a17
Jan ’25€7.54
€9.34
+23.9%
20.2%€14.86€5.57€9.9517
Dec ’24€7.37
€9.11
+23.7%
20.4%€14.58€5.47€11.8617
Nov ’24€7.85
€8.97
+14.2%
25.0%€15.07€3.77€13.2817
Oct ’24€6.82
€8.06
+18.2%
23.3%€10.41€3.78€12.1616
Sep ’24€6.29
€7.76
+23.3%
23.9%€10.14€3.69€13.3016
Aug ’24€7.08
€7.44
+5.1%
27.8%€11.22€3.62€10.6417
Jul ’24€7.12
€7.36
+3.4%
27.7%€11.37€3.67€11.5517
Jun ’24€6.15
€7.04
+14.6%
32.5%€11.47€2.77€11.0517
May ’24€4.59
€6.40
+39.3%
35.2%€11.39€2.73€10.3018
Apr ’24€4.38
€6.60
+50.7%
34.1%€11.76€2.82€11.0518
Mar ’24€4.48
€6.62
+47.8%
34.7%€11.72€2.81€10.2618
Feb ’24€4.20
€6.21
+47.8%
40.7%€11.41€2.76€8.2018
Jan ’24€3.86
€6.49
+68.1%
38.5%€11.61€2.81€7.5418

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/05 07:35
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/03 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Nu Holdings Ltd. è coperta da 27 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
John CoffeyBarclays
Rafael ReisBB Banco de Investimento S.A.
Mario Lucio PierryBofA Global Research