Pathward Financial, Inc.

DB:FM7 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.7b

Pathward Financial Valutazione

FM7 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di FM7 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€163.85
Fair Value
56.4% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: FM7 ( €71.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €163.85 )

Significativamente al di sotto del valore equo: FM7 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FM7?

Metrica chiave: Poiché FM7 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per FM7. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di FM7 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di FM7 su PE?
Rapporto PE10.7x
GuadagniUS$179.92m
Cap. di mercatoUS$1.92b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto FM7 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di FM7 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.8x
PCZ ProCredit Holding
6.3x18.06%€600.8m
BCGE Banque Cantonale de Genève
7.8xn/aCHF 1.7b
EFSC Enterprise Financial Services
10.5x2.90%US$2.0b
NIC Nicolet Bankshares
14.5x3.77%US$1.9b
FM7 Pathward Financial
10.6x2.29%€1.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FM7 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il FM7's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FM7 10.7xMedia del settore 9.0xNo. of Companies45PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: FM7 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il FM7's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

FM7 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.7x
Rapporto equo PE 9.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FM7 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.3 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti FM7 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€71.50
€80.42
+12.48%
4.44%€84.00€76.85n/a2
May ’26€69.50
€79.47
+14.35%
4.44%€83.00€75.94n/a2
Apr ’26€67.00
€82.03
+22.43%
2.82%€84.35€79.71n/a2
Mar ’26€73.50
€84.99
+15.63%
2.82%€87.39€82.59n/a2
Feb ’26€77.50
€84.99
+9.66%
2.82%€87.39€82.59n/a2
Jan ’26€70.50
€81.84
+16.08%
4.65%€85.64€78.03n/a2
Dec ’25€80.00
€72.90
-8.87%
3.80%€75.67€70.13n/a2
Nov ’25€65.00
€72.90
+12.16%
3.80%€75.67€70.13n/a2
Oct ’25€59.00
€66.40
+12.54%
2.04%€67.76€65.04n/a2
Sep ’25€60.00
€64.11
+6.84%
5.63%€67.72€60.49n/a2
Aug ’25€62.50
€65.45
+4.73%
5.63%€69.14€61.77n/a2
Jul ’25€52.50
€58.87
+12.13%
7.94%€63.54€54.20n/a2
Jun ’25€49.00
€58.87
+20.14%
7.94%€63.54€54.20n/a2
May ’25€48.00
€58.87
+22.64%
7.94%€63.54€54.20€69.502
Apr ’25€46.40
€58.98
+27.12%
6.25%€62.67€55.30€67.002
Mar ’25€47.00
€58.98
+25.49%
6.25%€62.67€55.30€73.502
Feb ’25€48.00
€59.05
+23.01%
6.25%€62.74€55.36€77.502
Jan ’25€48.60
€57.26
+17.82%
9.52%€62.71€51.81€70.502
Dec ’24€45.40
€58.73
+29.35%
8.06%€63.46€53.99€80.002
Nov ’24€42.60
€58.73
+37.86%
8.06%€63.46€53.99€65.002
Oct ’24€43.20
€57.44
+32.97%
6.35%€61.09€53.80€59.002
Sep ’24€45.40
€57.44
+26.53%
6.35%€61.09€53.80€60.002
Aug ’24€47.20
€57.44
+21.70%
6.35%€61.09€53.80€62.502
Jul ’24€42.80
€49.44
+15.52%
8.26%€53.52€45.36€52.502
Jun ’24€41.00
€49.44
+20.59%
8.26%€53.52€45.36€49.002
May ’24€39.40
€49.44
+25.49%
8.26%€53.52€45.36€48.002
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
€79.30
Fair Value
9.8% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 20:42
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/16 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/09/30

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Pathward Financial, Inc. è coperta da 9 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen MossB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossFBR Capital Markets & Co.
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods