Cullen/Frost Bankers, Inc.

DB:CFZ Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €7.2b

Cullen/Frost Bankers Valutazione

CFZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CFZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€209.32
Fair Value
46.5% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CFZ ( €112 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €209.32 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CFZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CFZ?

Metrica chiave: Poiché CFZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CFZ. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CFZ per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CFZ su PE?
Rapporto PE13.8x
GuadagniUS$569.63m
Cap. di mercatoUS$7.88b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CFZ di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CFZ rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.5x
CBK Commerzbank
10.6x9.1%€28.4b
WAL Western Alliance Bancorporation
10.8x18.2%US$8.4b
WTFC Wintrust Financial
11.3x5.6%US$7.4b
PNFP Pinnacle Financial Partners
17.3x18.3%US$7.9b
CFZ Cullen/Frost Bankers
14x1.1%€7.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14 x) rispetto alla media dei peer ( 12.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CFZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
CFZ 13.8xMedia del settore 8.4xNo. of Companies50PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CFZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CFZ PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.8x
Rapporto equo PE 9.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CFZ e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€110.00
€126.99
+15.4%
10.3%€151.11€105.04n/a11
Mar ’26€130.00
€133.30
+2.5%
10.0%€155.95€108.40n/a11
Feb ’26€135.00
€132.60
-1.8%
11.6%€158.21€102.26n/a11
Jan ’26€129.00
€128.57
-0.3%
10.1%€143.77€102.28n/a12
Dec ’25€134.00
€121.35
-9.4%
9.6%€140.81€100.17n/a12
Nov ’25€117.00
€115.85
-1.0%
9.9%€137.50€97.82n/a13
Oct ’25€100.00
€111.36
+11.4%
8.1%€125.73€93.40n/a13
Sep ’25€100.00
€113.16
+13.2%
7.7%€127.76€97.65n/a14
Aug ’25€108.00
€114.32
+5.8%
8.1%€129.74€99.16n/a14
Jul ’25€94.50
€108.72
+15.1%
8.7%€123.34€86.90n/a14
Jun ’25€92.50
€109.48
+18.4%
8.9%€130.05€87.32n/a14
May ’25€98.00
€110.46
+12.7%
8.7%€130.58€87.67n/a14
Apr ’25€102.00
€109.79
+7.6%
7.8%€125.69€87.51n/a14
Mar ’25€100.00
€108.70
+8.7%
7.7%€125.35€87.28€130.0015
Feb ’25€98.00
€107.23
+9.4%
8.1%€124.65€86.79€135.0015
Jan ’25€99.00
€101.68
+2.7%
10.3%€122.70€85.44€129.0015
Dec ’24€90.00
€101.36
+12.6%
10.5%€124.00€89.09€134.0014
Nov ’24€86.00
€104.95
+22.0%
10.6%€127.56€91.66€117.0015
Oct ’24€85.50
€110.29
+29.0%
9.0%€128.51€92.33€100.0015
Sep ’24€87.00
€109.42
+25.8%
6.6%€124.97€92.57€100.0015
Aug ’24€98.50
€107.80
+9.4%
7.2%€122.92€88.32€108.0015
Jul ’24€99.00
€112.80
+13.9%
8.3%€124.21€90.17€94.5015
Jun ’24€93.50
€112.73
+20.6%
8.0%€125.26€90.26€92.5015
May ’24€100.00
€112.66
+12.7%
8.2%€123.96€89.33€98.0015
Apr ’24€95.00
€127.67
+34.4%
13.4%€156.83€98.71€102.0015
Mar ’24€124.00
€142.35
+14.8%
9.3%€169.69€125.38€100.0014
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
€123.99
Fair Value
9.7% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/03/17 21:29
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/03/14 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Cullen/Frost Bankers, Inc. è coperta da 36 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Matthew KeatingBarclays
Lana ChanBMO Capital Markets Equity Research
Leanne CaravaggioBMO Capital Markets Equity Research