Cullen/Frost Bankers, Inc.

DB:CFZ Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €7.1b

Cullen/Frost Bankers Valutazione

CFZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CFZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€175.22
Fair Value
37.8% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CFZ ( €109 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €175.22 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CFZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CFZ?

Metrica chiave: Poiché CFZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CFZ. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CFZ per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CFZ su PE?
Rapporto PE13.8x
GuadagniUS$585.06m
Cap. di mercatoUS$8.05b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CFZ di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CFZ rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11x
CBK Commerzbank
11.6x11.6%€27.8b
WAL Western Alliance Bancorporation
9.9x18.6%US$7.9b
WTFC Wintrust Financial
11.5x6.5%US$7.8b
WBS Webster Financial
11x15.5%US$8.4b
CFZ Cullen/Frost Bankers
13.6x0.7%€8.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 11 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CFZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
CFZ 13.8xMedia del settore 8.6xNo. of Companies49PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CFZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CFZ PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.8x
Rapporto equo PE 9.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CFZ e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€109.00
€116.43
+6.8%
10.1%€128.25€96.41n/a11
Apr ’26€115.00
€125.52
+9.1%
10.2%€152.01€105.67n/a12
Mar ’26€130.00
€133.30
+2.5%
10.0%€155.95€108.40n/a11
Feb ’26€135.00
€132.60
-1.8%
11.6%€158.21€102.26n/a11
Jan ’26€129.00
€128.57
-0.3%
10.1%€143.77€102.28n/a12
Dec ’25€134.00
€121.35
-9.4%
9.6%€140.81€100.17n/a12
Nov ’25€117.00
€115.85
-1.0%
9.9%€137.50€97.82n/a13
Oct ’25€100.00
€112.02
+12.0%
8.1%€126.48€93.95n/a13
Sep ’25€100.00
€111.18
+11.2%
7.7%€125.52€95.94n/a14
Aug ’25€108.00
€114.32
+5.8%
8.1%€129.74€99.16n/a14
Jul ’25€94.50
€108.72
+15.1%
8.7%€123.34€86.90n/a14
Jun ’25€92.50
€108.39
+17.2%
8.9%€128.76€86.45n/a14
May ’25€98.00
€110.46
+12.7%
8.7%€130.58€87.67€102.0014
Apr ’25€102.00
€109.79
+7.6%
7.8%€125.69€87.51€115.0014
Mar ’25€100.00
€108.70
+8.7%
7.7%€125.35€87.28€130.0015
Feb ’25€98.00
€107.23
+9.4%
8.1%€124.65€86.79€135.0015
Jan ’25€99.00
€101.57
+2.6%
10.3%€122.58€85.35€129.0015
Dec ’24€90.00
€101.47
+12.7%
10.5%€124.13€89.19€134.0014
Nov ’24€86.00
€104.95
+22.0%
10.6%€127.56€91.66€117.0015
Oct ’24€85.50
€109.60
+28.2%
9.0%€127.70€91.75€100.0015
Sep ’24€87.00
€108.94
+25.2%
6.6%€124.43€92.17€100.0015
Aug ’24€98.50
€107.80
+9.4%
7.2%€122.92€88.32€108.0015
Jul ’24€99.00
€112.80
+13.9%
8.3%€124.21€90.17€94.5015
Jun ’24€93.50
€112.73
+20.6%
8.0%€125.26€90.26€92.5015
May ’24€100.00
€112.66
+12.7%
8.2%€123.96€89.33€98.0015
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 11 Analysts
€116.03
Fair Value
6.1% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/05 20:05
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/02 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Cullen/Frost Bankers, Inc. è coperta da 38 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Matthew KeatingBarclays
Jared David ShawBarclays
Peter WinterBMO Capital Markets Equity Research