Cullen/Frost Bankers Valutazione
CFZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di CFZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: CFZ ( €136 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €219.52 )
Significativamente al di sotto del valore equo: CFZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CFZ?
Metrica chiave: Poiché CFZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di CFZ su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 17.7x |
| Guadagni | US$517.44m |
| Cap. di mercato | US$9.18b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 19.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto CFZ di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.1x | ||
CBK Commerzbank | 9.8x | 9.5% | €20.8b |
WAL Western Alliance Bancorporation | 13.9x | 22.9% | US$9.8b |
WTFC Wintrust Financial | 14.8x | 7.2% | US$9.0b |
601838 Bank of Chengdu | 5.7x | 11.1% | CN¥71.2b |
CFZ Cullen/Frost Bankers | 17.7x | 0.9% | €9.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.7 x) rispetto alla media dei peer ( 11.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il CFZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il CFZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 17.7x |
| Rapporto equo PE | 9.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €136.00 | €129.95 -4.5% | 11.1% | €145.68 | €102.95 | n/a | 10 |
| Jan ’26 | €129.00 | €128.16 -0.7% | 10.6% | €143.77 | €102.28 | n/a | 11 |
| Dec ’25 | €134.00 | €121.35 -9.4% | 9.6% | €140.81 | €100.17 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | €117.00 | €115.85 -1.0% | 9.9% | €137.50 | €97.82 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | €100.00 | €111.36 +11.4% | 8.1% | €125.73 | €93.40 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | €100.00 | €113.16 +13.2% | 7.7% | €127.76 | €97.65 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €108.00 | €114.32 +5.8% | 8.1% | €129.74 | €99.16 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €94.50 | €108.72 +15.1% | 8.7% | €123.34 | €86.90 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | €92.50 | €109.48 +18.4% | 8.9% | €130.05 | €87.32 | n/a | 14 |
| May ’25 | €98.00 | €110.46 +12.7% | 8.7% | €130.58 | €87.67 | n/a | 14 |
| Apr ’25 | €102.00 | €109.79 +7.6% | 7.8% | €125.69 | €87.51 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | €100.00 | €108.70 +8.7% | 7.7% | €125.35 | €87.28 | n/a | 15 |
| Feb ’25 | €98.00 | €107.23 +9.4% | 8.1% | €124.65 | €86.79 | n/a | 15 |
| Jan ’25 | €99.00 | €101.68 +2.7% | 10.3% | €122.70 | €85.44 | €129.00 | 15 |
| Dec ’24 | €90.00 | €101.36 +12.6% | 10.5% | €124.00 | €89.09 | €134.00 | 14 |
| Nov ’24 | €86.00 | €104.95 +22.0% | 10.6% | €127.56 | €91.66 | €117.00 | 15 |
| Oct ’24 | €85.50 | €110.29 +29.0% | 9.0% | €128.51 | €92.33 | €100.00 | 15 |
| Sep ’24 | €87.00 | €109.42 +25.8% | 6.6% | €124.97 | €92.57 | €100.00 | 15 |
| Aug ’24 | €98.50 | €107.80 +9.4% | 7.2% | €122.92 | €88.32 | €108.00 | 15 |
| Jul ’24 | €99.00 | €112.80 +13.9% | 8.3% | €124.21 | €90.17 | €94.50 | 15 |
| Jun ’24 | €93.50 | €112.73 +20.6% | 8.0% | €125.26 | €90.26 | €92.50 | 15 |
| May ’24 | €100.00 | €112.66 +12.7% | 8.2% | €123.96 | €89.33 | €98.00 | 15 |
| Apr ’24 | €95.00 | €127.67 +34.4% | 13.4% | €156.83 | €98.71 | €102.00 | 15 |
| Mar ’24 | €124.00 | €142.35 +14.8% | 9.3% | €169.69 | €125.38 | €100.00 | 14 |
| Feb ’24 | €119.00 | €138.73 +16.6% | 8.2% | €163.85 | €120.16 | €98.00 | 15 |
| Jan ’24 | €125.00 | €149.18 +19.3% | 7.6% | €169.52 | €124.32 | €99.00 | 15 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/20 15:44 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/17 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Cullen/Frost Bankers, Inc. è coperta da 39 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Matthew Keating | Barclays |
| Lana Chan | BMO Capital Markets Equity Research |
| Leanne Caravaggio | BMO Capital Markets Equity Research |