SpareBank 1 Sør-Norge Valutazione
B4M1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di B4M1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: B4M1 ( €12.12 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €28.93 )
Significativamente al di sotto del valore equo: B4M1 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di B4M1?
Metrica chiave: Poiché B4M1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di B4M1 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.5x |
| Guadagni | NOK 5.05b |
| Cap. di mercato | NOK 38.09b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto B4M1 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.4x | ||
CBK Commerzbank | 8.5x | 8.9% | €18.1b |
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €454.7m |
SPNO Spar Nord Bank | 10.3x | -11.4% | DKK 23.5b |
FIBK First Interstate BancSystem | 14.5x | 8.9% | US$3.4b |
B4M1 SpareBank 1 Sør-Norge | 7.5x | 7.2% | €38.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: B4M1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto alla media dei peer ( 9.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il B4M1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: B4M1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il B4M1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.5x |
| Rapporto equo PE | 10.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: B4M1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €12.12 | €13.76 +13.5% | 4.1% | €14.53 | €12.82 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €12.28 | €13.44 +9.4% | 4.1% | €14.19 | €12.52 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €11.96 | €13.44 +12.3% | 4.1% | €14.19 | €12.52 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €11.44 | €13.29 +16.1% | 2.5% | €13.54 | €12.70 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €11.32 | €13.29 +17.4% | 2.5% | €13.54 | €12.70 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €11.70 | €13.13 +12.2% | 3.5% | €13.50 | €12.49 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €11.50 | €13.47 +17.1% | 3.4% | €14.03 | €12.98 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €11.84 | €13.10 +10.7% | 3.2% | €13.68 | €12.66 | n/a | 5 |
| May ’25 | €11.20 | €13.08 +16.8% | 2.4% | €13.58 | €12.72 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €11.45 | €13.06 +14.0% | 3.1% | €13.64 | €12.52 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €11.03 | €13.34 +20.9% | 4.1% | €14.28 | €12.71 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €11.07 | €13.09 +18.2% | 3.9% | €14.07 | €12.67 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €11.20 | €12.66 +13.0% | 4.8% | €13.75 | €11.96 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | €9.96 | €12.66 +27.2% | 4.8% | €13.75 | €11.96 | €12.28 | 5 |
| Nov ’24 | €10.14 | €12.63 +24.6% | 4.2% | €13.63 | €12.28 | €11.96 | 5 |
| Oct ’24 | €10.82 | €12.87 +18.9% | 6.5% | €14.24 | €11.41 | €11.44 | 6 |
| Sep ’24 | €11.00 | €12.55 +14.1% | 6.3% | €13.82 | €11.14 | €11.32 | 6 |
| Aug ’24 | €11.57 | €12.28 +6.1% | 5.7% | €13.68 | €11.80 | €11.70 | 5 |
| Jul ’24 | €10.92 | €12.28 +12.4% | 5.7% | €13.68 | €11.80 | €11.50 | 5 |
| Jun ’24 | €9.86 | €12.07 +22.5% | 4.1% | €13.06 | €11.70 | €11.84 | 5 |
| May ’24 | €10.43 | €12.51 +20.0% | 4.6% | €13.63 | €11.94 | €11.20 | 5 |
| Apr ’24 | €10.47 | €12.51 +19.5% | 4.6% | €13.63 | €11.94 | €11.45 | 5 |
| Mar ’24 | €11.71 | €12.86 +9.8% | 3.3% | €13.64 | €12.36 | €11.03 | 5 |
| Feb ’24 | €10.49 | €13.31 +26.9% | 4.8% | €14.11 | €12.45 | €11.07 | 5 |
| Jan ’24 | €11.26 | €13.31 +18.2% | 4.8% | €14.11 | €12.45 | €11.20 | 5 |
| Dec ’23 | €11.46 | €13.31 +16.1% | 4.8% | €14.11 | €12.45 | €9.96 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/22 13:39 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
SpareBank 1 Sør-Norge ASA è coperta da 13 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Fridtjof Berents | Arctic Securities ASA |
| Geir Kristiansen | Beringer Finance AB |
| Johan Ström | Carnegie Investment Bank AB |