Gunma Bank Valutazione

5F0 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 5F0 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 5F0 ( €6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €7.94 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 5F0 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 5F0?

Metrica chiave: Poiché 5F0 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 5F0. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 5F0 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 5F0 su PE?
Rapporto PE	10x
Guadagni	JP¥39.18b
Cap. di mercato	JP¥391.57b

5F0 metriche e indici di valutazione chiave. Dal rapporto prezzo/utili, prezzo/vendite e prezzo/valore contabile al rapporto di crescita prezzo/utili, valore d'impresa ed EBITDA.
Statistiche chiave
Valore d'impresa/Ricavi	n/a
Valore d'impresa/EBITDA	n/a
Rapporto PEG	1.5x

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 5F0 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 5F0 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
Azienda	Avanti PE	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media dei pari	10x
PCZ ProCredit Holding	4.2x	9.9%	€444.1m
CBK Commerzbank	9.1x	8.8%	€19.3b
FRME First Merchants	14.3x	7.3%	US$2.6b
8418 Yamaguchi Financial Group	12.6x	14.9%	JP¥346.9b
5F0 Gunma Bank	10x	6.9%	€391.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 5F0 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media dei peer ( 10 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 5F0's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 Aziende	Prezzo / Guadagni	Crescita stimata	Cap. di mercato

2 Aziende		Crescita stimata	Cap. di mercato

No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 5F0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 5F0's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

5F0 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE	10x
Rapporto equo PE	10.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 5F0 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 5F0 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
Data	Prezzo delle azioni	Obiettivo di prezzo medio a 1 anno	Dispersione	Alto	Basso	1 anno Prezzo effettivo	Analisti
Attuale	€6.00	€6.54 +8.9%	6.5%	€6.96	€6.11	n/a	2
Nov ’25	€5.10	€5.14 +0.7%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Oct ’25	€5.40	€5.14 -4.9%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Sep ’25	€5.80	€5.14 -11.5%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Aug ’25	€6.20	€5.14 -17.2%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Jul ’25	€5.75	€4.95 -13.9%	20.5%	€5.97	€3.94	n/a	2
Jun ’25	€6.10	€4.95 -18.8%	20.5%	€5.97	€3.94	n/a	2
May ’25	€5.50	€5.05 -8.2%	20.5%	€6.08	€4.02	n/a	2
Apr ’25	€5.20	€3.90 -24.9%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Mar ’25	€5.00	€3.90 -21.9%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Feb ’25	€4.64	€3.90 -15.9%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Jan ’25	€4.36	€3.90 -10.5%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Dec ’24	€4.58	€3.90 -14.8%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Nov ’24	€4.64	€3.34 -28.1%	14.3%	€3.81	€2.86	€5.10	2
Oct ’24	€4.36	€3.34 -23.5%	14.3%	€3.81	€2.86	€5.40	2
Sep ’24	€4.22	€3.34 -21.0%	14.3%	€3.81	€2.86	€5.80	2

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

4FN

Mex$6.35

-3.8%

-24.9%

Alior Bank

zł11.5b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.24

-7.3%

24.4%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.11

2.8%

43.2%