Postal Savings Bank of China Co., Ltd.

DB:3YB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €65.1b

Postal Savings Bank of China Valutazione

3YB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 3YB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.68
Fair Value
64.8% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 3YB ( €0.59 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €1.68 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 3YB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 3YB?

Metrica chiave: Poiché 3YB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 3YB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 3YB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 3YB su PE?
Rapporto PE5.8x
GuadagniCN¥81.12b
Cap. di mercatoCN¥511.36b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 3YB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 3YB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.4x
CBK Commerzbank
10.3x9.7%€27.5b
PCZ ProCredit Holding
5.6x12.2%€578.4m
USB U.S. Bancorp
11.2x8.0%US$69.7b
NAB National Australia Bank
14.7x2.1%AU$104.2b
3YB Postal Savings Bank of China
5.8x5.4%€547.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 3YB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media dei peer ( 10.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 3YB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
3YB 5.8xMedia del settore 8.5xNo. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 3YB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 3YB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

3YB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 5.8x
Rapporto equo PE 11.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 3YB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 3YB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€0.59
€0.66
+11.1%
10.7%€0.81€0.53n/a17
Mar ’26€0.60
€0.67
+11.5%
11.1%€0.83€0.55n/a17
Feb ’26€0.56
€0.66
+17.6%
9.2%€0.78€0.55n/a17
Jan ’26€0.55
€0.65
+18.5%
9.7%€0.79€0.55n/a17
Dec ’25€0.53
€0.64
+22.6%
9.7%€0.78€0.55n/a18
Nov ’25€0.52
€0.64
+23.0%
10.9%€0.77€0.50n/a18
Oct ’25€0.53
€0.62
+18.0%
11.0%€0.76€0.49n/a18
Sep ’25€0.47
€0.59
+25.7%
11.3%€0.77€0.49n/a19
Aug ’25€0.48
€0.60
+23.7%
11.0%€0.77€0.49n/a19
Jul ’25€0.53
€0.59
+12.2%
11.5%€0.77€0.49n/a19
Jun ’25€0.52
€0.58
+12.2%
13.5%€0.76€0.43n/a19
May ’25€0.48
€0.58
+22.7%
16.1%€0.78€0.42n/a20
Apr ’25€0.47
€0.59
+24.6%
17.5%€0.80€0.42n/a21
Mar ’25€0.48
€0.59
+22.4%
18.1%€0.80€0.42€0.6021
Feb ’25€0.43
€0.59
+36.4%
18.2%€0.81€0.42€0.5621
Jan ’25€0.42
€0.62
+46.0%
17.9%€0.79€0.41€0.5521
Dec ’24€0.40
€0.64
+58.2%
16.0%€0.80€0.46€0.5321
Nov ’24€0.44
€0.66
+48.1%
14.7%€0.80€0.47€0.5221
Oct ’24€0.48
€0.68
+40.6%
12.7%€0.87€0.51€0.5321
Sep ’24€0.45
€0.68
+53.4%
14.7%€0.85€0.51€0.4722
Aug ’24€0.53
€0.71
+33.8%
14.3%€0.92€0.49€0.4822
Jul ’24€0.56
€0.70
+25.8%
16.1%€0.92€0.45€0.5322
Jun ’24€0.57
€0.72
+24.6%
15.3%€0.91€0.47€0.5222
May ’24€0.58
€0.70
+21.0%
14.2%€0.91€0.47€0.4822
Apr ’24€0.54
€0.71
+32.9%
14.7%€0.97€0.47€0.4721
Mar ’24€0.56
€0.75
+31.9%
15.2%€1.00€0.53€0.4821
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 17 Analysts
€0.64
Fair Value
7.6% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/03/10 06:21
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/03/10 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Postal Savings Bank of China Co., Ltd. è coperta da 39 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Yaoping WangBNP Paribas Securities (Asia)
Dominic ChanBNP Paribas Securities (Asia)
Wenzhou HuBOCI Research Ltd.