U.S. Bancorp

XTRA:UB5 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €71.9b

U.S. Bancorp Valutazione

UB5 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di UB5 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€99.68
Fair Value
53.7% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: UB5 ( €46.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €99.68 )

Significativamente al di sotto del valore equo: UB5 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UB5?

Metrica chiave: Poiché UB5 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per UB5. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di UB5 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di UB5 su PE?
Rapporto PE12.6x
GuadagniUS$5.91b
Cap. di mercatoUS$74.54b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto UB5 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di UB5 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10x
CBK Commerzbank
10.4x9.1%€22.1b
PCZ ProCredit Holding
5x12.2%€518.3m
BNP BNP Paribas
7.2x6.7%€74.1b
NAB National Australia Bank
17.4x2.0%AU$123.0b
UB5 U.S. Bancorp
12.6x7.8%€74.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UB5 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto alla media dei peer ( 10 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il UB5's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UB5 12.6xMedia del settore 8.3xNo. of Companies48PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: UB5 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il UB5's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

UB5 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.6x
Rapporto equo PE 12.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UB5 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti UB5 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€46.20
€54.88
+18.8%
6.8%€62.43€48.98n/a21
Jan ’26€46.68
€54.78
+17.4%
7.6%€63.66€47.26n/a21
Dec ’25€50.67
€52.16
+2.9%
8.7%€62.88€46.69n/a21
Nov ’25€44.60
€48.76
+9.3%
5.9%€55.16€45.05n/a21
Oct ’25€40.46
€45.06
+11.4%
5.9%€51.19€39.97n/a21
Sep ’25€42.43
€45.46
+7.1%
6.1%€49.42€39.35n/a22
Aug ’25€41.83
€45.76
+9.4%
6.7%€50.79€38.79n/a22
Jul ’25€37.08
€44.16
+19.1%
7.3%€49.48€39.21n/a22
Jun ’25€36.72
€43.86
+19.5%
7.5%€50.16€39.01n/a22
May ’25€38.35
€44.29
+15.5%
7.4%€50.51€39.28n/a22
Apr ’25€40.16
€45.20
+12.6%
6.9%€52.14€40.96n/a22
Mar ’25€38.22
€44.37
+16.1%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Feb ’25€39.08
€44.37
+13.5%
8.3%€56.12€40.48€46.2022
Jan ’25€39.42
€39.65
+0.6%
15.5%€54.21€28.01€46.6824
Dec ’24€35.62
€37.78
+6.1%
17.5%€57.88€28.48€50.6723
Nov ’24€30.22
€38.44
+27.2%
17.3%€56.69€29.29€44.6023
Oct ’24€31.48
€41.30
+31.2%
14.0%€59.02€34.08€40.4623
Sep ’24€34.20
€40.65
+18.9%
14.3%€61.54€33.07€42.4323
Aug ’24€35.24
€39.42
+11.9%
16.9%€63.10€31.55€41.8323
Jul ’24€30.24
€38.97
+28.9%
20.0%€63.85€30.10€37.0823
Jun ’24€28.34
€40.43
+42.7%
17.4%€61.02€29.14€36.7223
May ’24n/a
€41.20
0%
16.1%€60.78€33.57€38.3523
Apr ’24n/a
€48.81
0%
12.2%€62.73€35.98€40.1623
Mar ’24€44.15
€52.43
+18.7%
11.6%€72.99€41.71€38.2223
Feb ’24€45.32
€50.24
+10.9%
12.1%€68.10€40.49€39.0822
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 21 Analysts
€55.25
Fair Value
16.4% undervalued intrinsic discount
21
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/02 12:04
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/31 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

U.S. Bancorp è coperta da 58 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Christopher WheelerAtlantic Equities LLP
David GeorgeBaird