Banca Monte dei Paschi di Siena Valutazione
MPI0 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di MPI0 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: MPI0 ( €7.37 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €12.58 )
Significativamente al di sotto del valore equo: MPI0 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MPI0?
Metrica chiave: Poiché MPI0 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di MPI0 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.2x |
| Utili | €1.68b |
| Cap. di mercato | €22.22b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto MPI0 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.9x | ||
CBK Commerzbank | 14.6x | 13.08% | €35.3b |
PCZ ProCredit Holding | 6x | 17.92% | €559.5m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.6x | 7.85% | €150.1m |
GFNORTE O Grupo Financiero Banorte. de | 8.4x | 5.63% | Mex$487.9b |
MPI0 Banca Monte dei Paschi di Siena | 13.2x | 5.36% | €22.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MPI0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.2 x) rispetto alla media dei peer ( 9.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il MPI0's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: MPI0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il MPI0's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.2x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di MPI0 Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €7.37 | €9.28 +25.92% | 12.41% | €11.00 | €7.80 | n/a | 8 |
| Oct ’26 | €7.74 | €9.28 +19.91% | 12.41% | €11.00 | €7.80 | n/a | 8 |
| Sep ’26 | n/a | €8.59 0% | 13.74% | €10.50 | €6.35 | n/a | 8 |
| Aug ’26 | n/a | €7.98 0% | 13.55% | €9.70 | €6.35 | n/a | 8 |
| Jul ’26 | n/a | €7.97 0% | 13.60% | €9.70 | €6.35 | n/a | 8 |
| Jun ’26 | n/a | €7.58 0% | 12.40% | €9.50 | €6.35 | n/a | 8 |
| May ’26 | n/a | €7.51 0% | 10.67% | €9.00 | €6.35 | n/a | 10 |
| Apr ’26 | n/a | €7.60 0% | 10.54% | €9.00 | €6.35 | n/a | 10 |
| Mar ’26 | n/a | €7.46 0% | 8.98% | €8.70 | €6.35 | n/a | 10 |
| Feb ’26 | n/a | €7.35 0% | 9.16% | €8.70 | €6.35 | n/a | 10 |
| Jan ’26 | n/a | €6.91 0% | 8.16% | €7.83 | €6.00 | n/a | 10 |
| Dec ’25 | n/a | €6.82 0% | 8.54% | €7.83 | €6.00 | n/a | 10 |
| Nov ’25 | n/a | €6.50 0% | 5.75% | €7.30 | €6.00 | n/a | 9 |
| Oct ’25 | n/a | €6.48 0% | 7.08% | €7.30 | €5.90 | €7.74 | 8 |
| Sep ’25 | n/a | €6.48 0% | 7.08% | €7.30 | €5.90 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | n/a | €6.07 0% | 7.12% | €6.60 | €5.30 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | n/a | €5.75 0% | 10.32% | €6.60 | €5.00 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | n/a | €5.56 0% | 9.46% | €6.50 | €5.00 | n/a | 8 |
| May ’25 | n/a | €5.00 0% | 11.82% | €5.70 | €4.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | n/a | €4.69 0% | 14.01% | €5.70 | €4.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | n/a | €4.48 0% | 12.52% | €5.70 | €4.00 | n/a | 8 |
| Feb ’25 | n/a | €3.84 0% | 7.92% | €4.40 | €3.50 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | n/a | €3.77 0% | 8.75% | €4.40 | €3.40 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | n/a | €3.72 0% | 6.45% | €4.10 | €3.40 | n/a | 6 |
| Nov ’24 | n/a | €3.34 0% | 7.75% | €3.71 | €3.00 | n/a | 6 |
| Oct ’24 | n/a | €3.20 0% | 5.93% | €3.50 | €3.00 | n/a | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/07 01:41 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/07 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. è coperta da 30 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Jaime Echenique Conde | Banco Santander |
| Paola Sabbione | Barclays |