Lloyds Banking Group plc

XTRA:LLD Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €39.6b

Lloyds Banking Group Valutazione

LLD è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di LLD se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: LLD ( €0.65 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €1.68 )

Significativamente al di sotto del valore equo: LLD viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LLD?

Metrica chiave: Poiché LLD è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per LLD. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di LLD per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di LLD su PE?
Rapporto PE7.4x
GuadagniUK£4.45b
Cap. di mercatoUK£32.94b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto LLD di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di LLD rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari7.3x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
ACA Crédit Agricole
6.6x3.7%€39.7b
LLD Lloyds Banking Group
7.4x4.2%€32.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LLD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media dei peer ( 7.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il LLD's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
LLD 7.4xMedia del settore 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: LLD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il LLD's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

LLD PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.4x
Rapporto equo PE 11.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LLD ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti LLD e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€0.65
€0.78
+20.0%
12.7%€0.96€0.64n/a18
Nov ’25€0.66
€0.78
+19.7%
13.0%€0.98€0.63n/a18
Oct ’25€0.70
€0.75
+7.3%
10.5%€0.93€0.63n/a18
Sep ’25€0.69
€0.74
+7.6%
10.1%€0.93€0.63n/a18
Aug ’25€0.67
€0.74
+11.4%
11.2%€0.93€0.59n/a18
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.5%
11.3%€0.92€0.59n/a19
Jun ’25€0.65
€0.71
+9.3%
11.5%€0.92€0.59n/a18
May ’25€0.58
€0.71
+21.9%
13.5%€0.91€0.55n/a18
Apr ’25€0.61
€0.68
+12.1%
14.8%€0.90€0.48n/a17
Mar ’25€0.55
€0.69
+25.2%
16.4%€0.93€0.48n/a19
Feb ’25€0.50
€0.70
+40.4%
17.6%€0.94€0.48n/a19
Jan ’25€0.55
€0.69
+24.7%
17.5%€0.92€0.47n/a19
Dec ’24€0.52
€0.69
+32.8%
19.9%€0.92€0.46n/a19
Nov ’24€0.47
€0.69
+49.0%
20.9%€0.94€0.46€0.6619
Oct ’24€0.51
€0.70
+35.6%
20.1%€0.95€0.46€0.7020
Sep ’24€0.49
€0.71
+43.5%
19.5%€0.97€0.47€0.6921
Aug ’24€0.52
€0.71
+37.1%
18.8%€0.93€0.47€0.6721
Jul ’24€0.52
€0.73
+41.5%
16.7%€0.90€0.49€0.6620
Jun ’24€0.52
€0.74
+42.0%
13.4%€0.89€0.58€0.6521
May ’24€0.55
€0.73
+33.5%
13.1%€0.90€0.57€0.5821
Apr ’24€0.55
€0.73
+34.2%
13.2%€0.92€0.57€0.6120
Mar ’24€0.59
€0.74
+25.1%
15.1%€1.01€0.55€0.5521
Feb ’24€0.58
€0.73
+24.6%
18.6%€1.20€0.55€0.5022
Jan ’24€0.56
€0.73
+32.2%
18.9%€1.20€0.55€0.5520
Dec ’23€0.54
€0.74
+37.1%
19.3%€1.22€0.56€0.5220
Nov ’23€0.49
€0.71
+45.8%
22.2%€1.17€0.41€0.4720

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%