Banco Santander, S.A.

Report azionario XTRA:BSD2

Capitalizzazione di mercato: €107.9b

Banco Santander Valutazione

BSD2 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BSD2 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€12.46
Fair Value
41.5% sottovalutato sconto intrinseco
19
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: BSD2 ( €7.28 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €12.46 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BSD2 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BSD2?

Metrica chiave: Poiché BSD2 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BSD2. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BSD2 per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di BSD2 su PE?
Rapporto PE8.7x
Utili€12.51b
Cap. di mercato€107.93b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BSD2 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BSD2 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.7x
CBK Commerzbank
13.2x10.90%€33.3b
PCZ ProCredit Holding
5.6x17.55%€540.7m
TD Toronto-Dominion Bank
10.4x-6.83%CA$175.4b
1120 Al Rajhi Banking and Investment
17.6x11.14%ر.س384.0b
BSD2 Banco Santander
8.7x2.06%€107.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BSD2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.7 x) rispetto alla media dei peer ( 12.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BSD2's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
BSD2 8.7xMedia del settore 9.4xNo. of Companies45PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BSD2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BSD2's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BSD2 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.7x
Rapporto equo PE 11.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BSD2 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BSD2 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€7.28
€7.49
+2.84%
8.12%€8.32€5.80n/a19
Jul ’26€6.96
€7.27
+4.43%
7.63%€8.30€5.80n/a20
Jun ’26€7.03
€7.07
+0.50%
10.64%€8.30€4.70n/a20
May ’26€6.18
€6.73
+8.87%
10.42%€7.50€4.70n/a21
Apr ’26€6.33
€6.61
+4.50%
10.95%€7.50€4.70n/a21
Mar ’26€6.22
€6.22
-0.047%
8.96%€7.10€4.70n/a21
Feb ’26€4.97
€5.74
+15.41%
7.93%€6.65€4.70n/a21
Jan ’26€4.39
€5.73
+30.44%
7.05%€6.32€4.70n/a21
Dec ’25€4.37
€5.73
+31.02%
7.39%€6.32€4.70n/a21
Nov ’25€4.60
€5.72
+24.39%
7.34%€6.32€4.70n/a21
Oct ’25€4.37
€5.61
+28.31%
7.56%€6.30€4.70n/a22
Sep ’25€4.50
€5.61
+24.62%
7.52%€6.30€4.70n/a22
Aug ’25€4.26
€5.60
+31.47%
7.35%€6.30€4.70n/a22
Jul ’25€4.44
€5.55
+25.07%
8.55%€6.30€4.30€6.9622
Jun ’25€4.82
€5.49
+13.96%
8.75%€6.30€4.30€7.0322
May ’25€4.60
€5.28
+14.88%
7.64%€5.95€4.30€6.1822
Apr ’25€4.54
€5.11
+12.57%
9.13%€5.80€3.80€6.3322
Mar ’25€3.87
€5.01
+29.40%
9.24%€5.55€3.80€6.2223
Feb ’25€3.75
€4.96
+32.14%
9.96%€5.55€3.60€4.9723
Jan ’25€3.79
€4.92
+29.94%
10.26%€5.55€3.60€4.3922
Dec ’24€3.84
€4.92
+28.08%
10.28%€5.55€3.60€4.3722
Nov ’24€3.50
€4.92
+40.53%
11.17%€5.90€3.60€4.6023
Oct ’24€3.63
€4.84
+33.50%
9.98%€5.70€3.80€4.3723
Sep ’24€3.51
€4.84
+37.80%
9.78%€5.70€3.80€4.5024
Aug ’24€3.60
€4.80
+33.25%
10.21%€5.70€3.80€4.2624
Jul ’24€3.39
€4.63
+36.67%
10.04%€5.54€3.80€4.4421
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 19 Analysts
€7.49
Fair Value
2.8% sottovalutato sconto intrinseco
19
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/07/21 13:40
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/07/21 00:00
Utili2025/03/31
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Banco Santander, S.A. è coperta da 57 analisti. 17 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
José Valle CarrascalAhorro Corporación
David GrinsztajnAlphaValue
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.