First Merchants Valutazione
FM5 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di FM5 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: FM5 ( €34.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €88.24 )
Significativamente al di sotto del valore equo: FM5 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FM5?
Metrica chiave: Poiché FM5 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di FM5 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.6x |
| Guadagni | US$206.93m |
| Cap. di mercato | US$2.28b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto FM5 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.4x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.5x | 17.55% | €624.3m |
WAFD WaFd | 10.7x | 7.17% | US$2.4b |
601187 Xiamen Bank | 7.2x | n/a | CN¥16.1b |
9677 Weihai Bank | 9.1x | n/a | HK$17.6b |
FM5 First Merchants | 10.6x | 6.03% | €2.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FM5 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto alla media dei peer ( 8.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il FM5's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: FM5 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il FM5's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.6x |
| Rapporto equo PE | 9.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FM5 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €33.20 | €39.95 +20.33% | 6.19% | €43.34 | €37.15 | n/a | 6 |
| May ’26 | €31.20 | €39.53 +26.71% | 6.19% | €42.89 | €36.76 | n/a | 6 |
| Apr ’26 | €36.80 | €47.27 +28.46% | 4.24% | €50.98 | €44.49 | n/a | 6 |
| Mar ’26 | €41.20 | €49.49 +20.11% | 4.24% | €53.37 | €46.57 | n/a | 6 |
| Feb ’26 | €42.60 | €47.59 +11.72% | 8.73% | €53.06 | €39.55 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | €38.40 | €43.86 +14.22% | 8.60% | €49.58 | €39.09 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €41.40 | €41.80 +0.96% | 4.91% | €44.65 | €38.95 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €34.00 | €38.83 +14.20% | 6.45% | €43.45 | €35.13 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €32.20 | €39.45 +22.51% | 10.30% | €45.17 | €34.33 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €34.80 | €40.26 +15.68% | 10.25% | €45.75 | €34.77 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €37.00 | €43.05 +16.36% | 3.98% | €46.20 | €41.58 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €30.40 | €38.44 +26.46% | 2.83% | €40.12 | €37.32 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €29.60 | €38.69 +30.70% | 3.05% | €40.08 | €37.29 | n/a | 5 |
| May ’25 | €31.00 | €38.71 +24.86% | 3.05% | €40.11 | €37.31 | €31.20 | 5 |
| Apr ’25 | €31.80 | €38.41 +20.78% | 3.91% | €40.63 | €36.93 | €36.80 | 5 |
| Mar ’25 | €30.40 | €39.10 +28.61% | 3.98% | €40.96 | €37.24 | €41.20 | 5 |
| Feb ’25 | €31.00 | €37.86 +22.11% | 8.02% | €40.63 | €32.32 | €42.60 | 5 |
| Jan ’25 | €33.60 | €34.63 +3.06% | 11.39% | €39.99 | €29.99 | €38.40 | 5 |
| Dec ’24 | €27.80 | €32.08 +15.40% | 3.35% | €33.19 | €30.42 | €41.40 | 5 |
| Nov ’24 | €25.00 | €32.81 +31.24% | 3.06% | €33.91 | €31.08 | €34.00 | 6 |
| Oct ’24 | €25.80 | €34.54 +33.86% | 3.45% | €35.96 | €33.12 | €32.20 | 6 |
| Sep ’24 | €27.20 | €33.50 +23.15% | 4.81% | €36.38 | €31.83 | €34.80 | 6 |
| Aug ’24 | €28.80 | €33.50 +16.31% | 4.81% | €36.38 | €31.83 | €37.00 | 6 |
| Jul ’24 | €26.40 | €34.29 +29.88% | 4.51% | €37.32 | €32.77 | €30.40 | 6 |
| Jun ’24 | €24.60 | €34.03 +38.34% | 5.05% | €37.21 | €31.76 | €29.60 | 6 |
| May ’24 | €26.00 | €34.03 +30.89% | 5.05% | €37.21 | €31.76 | €31.00 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/21 05:50 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/21 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
First Merchants Corporation è coperta da 11 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Kevin Reevey | D.A. Davidson & Co. |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |
| Brian Martin | Janney Montgomery Scott LLC |