Intact Financial Corporation

Report azionario TSX:IFC

Capitalizzazione di mercato: CA$47.6b

Intact Financial Valutazione

IFC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di IFC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

CA$472.99
Fair Value
43.5% sottovalutato sconto intrinseco
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: IFC ( CA$266.04 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( CA$472.99 )

Significativamente al di sotto del valore equo: IFC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di IFC?

Metrica chiave: Poiché IFC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per IFC. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di IFC per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di IFC su PE?
Rapporto PE20.4x
UtiliCA$2.33b
Cap. di mercatoCA$47.56b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto IFC di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di IFC rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.9x
FFH Fairfax Financial Holdings
8.6x-13.14%CA$55.5b
DFY Definity Financial
21.3x13.40%CA$8.4b
TSU Trisura Group
15x17.04%CA$1.8b
SLF Sun Life Financial
14.8x9.58%CA$48.5b
IFC Intact Financial
20.4x7.20%CA$47.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: IFC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.4 x) rispetto alla media dei peer ( 14.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il IFC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del North American Insurance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
IFC 20.4xMedia del settore 14.1xNo. of Companies18PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: IFC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.4 x) rispetto alla media del settore Canadian Insurance ( 14.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il IFC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

IFC PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 20.4x
Rapporto equo PE 14.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: IFC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti IFC e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeCA$266.04
CA$326.69
+22.80%
5.30%CA$359.00CA$300.00n/a13
Oct ’26CA$266.91
CA$327.08
+22.54%
5.12%CA$359.00CA$300.00n/a13
Sep ’26CA$275.03
CA$328.33
+19.38%
5.13%CA$359.00CA$300.00n/a12
Aug ’26CA$283.07
CA$331.46
+17.10%
4.01%CA$359.00CA$315.00n/a13
Jul ’26CA$316.65
CA$324.00
+2.32%
4.45%CA$349.00CA$300.00n/a13
Jun ’26CA$311.35
CA$323.58
+3.93%
4.61%CA$349.00CA$300.00n/a12
May ’26CA$304.25
CA$305.83
+0.52%
5.20%CA$336.00CA$285.00n/a12
Apr ’26CA$298.56
CA$302.83
+1.43%
3.78%CA$324.00CA$290.00n/a12
Mar ’26CA$285.05
CA$302.83
+6.24%
3.78%CA$324.00CA$290.00n/a12
Feb ’26CA$258.15
CA$287.17
+11.24%
3.00%CA$300.00CA$270.00n/a12
Jan ’26CA$261.73
CA$286.42
+9.43%
2.75%CA$300.00CA$273.00n/a12
Dec ’25CA$266.67
CA$286.42
+7.40%
2.75%CA$300.00CA$273.00n/a12
Nov ’25CA$269.16
CA$276.64
+2.78%
6.04%CA$307.00CA$245.00n/a14
Oct ’25CA$261.00
CA$266.29
+2.03%
4.76%CA$292.00CA$245.00CA$266.9114
Sep ’25CA$253.63
CA$266.29
+4.99%
4.76%CA$292.00CA$245.00CA$275.0314
Aug ’25CA$245.02
CA$264.13
+7.80%
5.25%CA$285.00CA$240.00CA$283.0715
Jul ’25CA$228.01
CA$250.80
+10.00%
3.99%CA$271.00CA$232.00CA$316.6515
Jun ’25CA$228.04
CA$251.00
+10.07%
3.87%CA$271.00CA$232.00CA$311.3516
May ’25CA$228.87
CA$242.38
+5.90%
5.10%CA$273.00CA$221.00CA$304.2516
Apr ’25CA$219.50
CA$238.81
+8.80%
4.10%CA$256.00CA$221.00CA$298.5616
Mar ’25CA$227.52
CA$237.88
+4.55%
3.95%CA$256.00CA$221.00CA$285.0516
Feb ’25CA$211.18
CA$226.07
+7.05%
4.38%CA$252.00CA$211.00CA$258.1515
Jan ’25CA$203.86
CA$225.80
+10.76%
3.53%CA$240.00CA$211.00CA$261.7315
Dec ’24CA$210.80
CA$225.47
+6.96%
3.31%CA$235.00CA$211.00CA$266.6715
Nov ’24CA$199.35
CA$220.29
+10.50%
4.76%CA$234.00CA$194.00CA$269.1614
Oct ’24CA$198.02
CA$218.43
+10.31%
4.70%CA$230.00CA$199.00CA$261.0014
CA$326.69
Fair Value
18.2% sottovalutato sconto intrinseco
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/09 11:48
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/09 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Intact Financial Corporation è coperta da 27 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David DonovanAccountability Research Corporation
John AikenBarclays
Taylor ScottBarclays