Porto Seguro Valutazione
PSSA3 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PSSA3 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PSSA3 ( R$48.01 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( R$49.54 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PSSA3 viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PSSA3?
Metrica chiave: Poiché PSSA3 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PSSA3 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.9x |
| Utili | R$3.12b |
| Cap. di mercato | R$30.90b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.8x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6x |
| Rapporto PEG | 1.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PSSA3 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.1x | ||
CXSE3 Caixa Seguridade Participações | 10.4x | 6.99% | R$45.2b |
BBSE3 BB Seguridade Participações | 7.1x | 1.69% | R$63.7b |
HARL Harel Insurance Investments & Financial Services | 14x | 4.32% | ₪23.0b |
VIG Vienna Insurance Group | 9x | 7.26% | €6.1b |
PSSA3 Porto Seguro | 9.9x | 8.79% | R$30.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PSSA3 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media dei peer ( 10.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PSSA3's PE Ratio rispetto ad altre aziende del South American Insurance settore?
| 0 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 0 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PSSA3 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media del settore BR Insurance ( 7.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PSSA3's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.9x |
| Rapporto equo PE | 8.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PSSA3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | R$48.01 | R$55.36 +15.32% | 11.25% | R$65.00 | R$46.00 | n/a | 11 |
| Sep ’26 | R$51.82 | R$55.09 +6.31% | 10.88% | R$65.00 | R$46.00 | n/a | 11 |
| Aug ’26 | R$52.27 | R$52.91 +1.22% | 12.65% | R$65.00 | R$42.00 | n/a | 11 |
| Jul ’26 | R$54.77 | R$50.55 -7.71% | 10.52% | R$59.00 | R$42.00 | n/a | 11 |
| Jun ’26 | R$52.07 | R$49.36 -5.20% | 10.12% | R$59.00 | R$42.00 | n/a | 11 |
| May ’26 | R$43.99 | R$46.00 +4.57% | 4.90% | R$50.00 | R$42.00 | n/a | 11 |
| Apr ’26 | R$40.68 | R$46.00 +13.08% | 4.90% | R$50.00 | R$42.00 | n/a | 11 |
| Mar ’26 | R$38.02 | R$45.82 +20.51% | 4.04% | R$48.00 | R$42.00 | n/a | 11 |
| Feb ’26 | R$39.99 | R$45.09 +12.76% | 7.71% | R$48.00 | R$35.00 | n/a | 11 |
| Jan ’26 | R$36.55 | R$44.18 +20.88% | 7.95% | R$47.00 | R$35.00 | n/a | 11 |
| Dec ’25 | R$37.84 | R$43.45 +14.84% | 8.46% | R$47.00 | R$35.00 | n/a | 11 |
| Nov ’25 | R$38.00 | R$42.73 +12.44% | 7.99% | R$47.00 | R$35.00 | n/a | 11 |
| Oct ’25 | R$36.33 | R$39.91 +9.85% | 9.88% | R$45.00 | R$33.00 | R$49.10 | 11 |
| Sep ’25 | R$34.06 | R$37.30 +9.51% | 8.40% | R$42.00 | R$33.00 | R$51.82 | 10 |
| Aug ’25 | R$30.85 | R$35.30 +14.42% | 5.81% | R$39.00 | R$33.00 | R$52.27 | 10 |
| Jul ’25 | R$30.57 | R$34.95 +14.34% | 6.29% | R$39.00 | R$32.00 | R$54.77 | 11 |
| Jun ’25 | R$30.35 | R$35.15 +15.82% | 6.30% | R$39.00 | R$32.00 | R$52.07 | 10 |
| May ’25 | R$29.96 | R$34.55 +15.32% | 7.28% | R$39.00 | R$30.00 | R$43.99 | 10 |
| Apr ’25 | R$30.86 | R$34.55 +11.96% | 7.28% | R$39.00 | R$30.00 | R$40.68 | 10 |
| Mar ’25 | R$28.61 | R$32.75 +14.47% | 6.59% | R$35.00 | R$28.00 | R$38.02 | 10 |
| Feb ’25 | R$26.79 | R$32.75 +22.25% | 6.59% | R$35.00 | R$28.00 | R$39.99 | 10 |
| Jan ’25 | R$28.74 | R$32.65 +13.60% | 6.78% | R$35.00 | R$28.00 | R$36.55 | 10 |
| Dec ’24 | R$28.49 | R$32.30 +13.37% | 6.39% | R$35.00 | R$28.00 | R$37.84 | 10 |
| Nov ’24 | R$25.61 | R$31.88 +24.46% | 7.91% | R$36.00 | R$27.00 | R$38.00 | 8 |
| Oct ’24 | R$26.29 | R$32.00 +21.72% | 8.27% | R$36.00 | R$27.00 | R$36.33 | 8 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/04 19:29 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/03 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Porto Seguro S.A. è coperta da 25 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Aloisio Villeth Lemos | Agora Senior |
| Henrique Caldeira | Barclays |
| Mario Lucio Pierry | BofA Global Research |