UNIQA Insurance Group Valutazione
UQA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UQA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UQA ( €12.36 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €31.69 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UQA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UQA?
Metrica chiave: Poiché UQA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UQA su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.8x |
| Utili | €351.36m |
| Cap. di mercato | €3.79b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.7x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 9.3x |
| Rapporto PEG | 1.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UQA di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 20.4x | ||
VIG Vienna Insurance Group | 9.1x | 7.40% | €5.9b |
6060 ZhongAn Online P & C Insurance | 47.7x | 19.30% | HK$31.3b |
CLIS Clal Insurance Enterprises Holdings | 16.1x | n/a | ₪13.0b |
GCO Grupo Catalana Occidente | 8.9x | 0.51% | €5.8b |
UQA UNIQA Insurance Group | 10.8x | 6.17% | €3.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UQA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto alla media dei peer ( 20.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UQA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UQA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 14.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UQA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.8x |
| Rapporto equo PE | 9.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UQA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €12.36 | €13.10 +5.99% | 11.23% | €15.50 | €11.60 | n/a | 4 |
| Jul ’26 | €11.34 | €12.45 +9.79% | 18.63% | €15.50 | €9.00 | n/a | 4 |
| Jun ’26 | €12.22 | €11.40 -6.71% | 18.99% | €14.50 | €9.00 | n/a | 4 |
| May ’26 | €10.20 | €9.27 -9.15% | 9.71% | €10.00 | €8.00 | n/a | 3 |
| Apr ’26 | €9.92 | €9.27 -6.59% | 9.71% | €10.00 | €8.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | €8.79 | €9.03 +2.77% | 13.60% | €10.00 | €7.30 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | €8.18 | €8.55 +4.52% | 14.62% | €9.80 | €7.30 | n/a | 2 |
| Jan ’26 | €7.83 | €8.60 +9.83% | 13.95% | €9.80 | €7.40 | n/a | 2 |
| Dec ’25 | €7.20 | €7.98 +10.76% | 6.58% | €8.50 | €7.45 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | €7.15 | €8.08 +12.94% | 5.26% | €8.50 | €7.65 | n/a | 2 |
| Oct ’25 | €7.29 | €8.08 +10.77% | 5.26% | €8.50 | €7.65 | n/a | 2 |
| Sep ’25 | €7.74 | €8.20 +5.94% | 3.66% | €8.50 | €7.90 | n/a | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/08/01 22:47 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/08/01 00:00 |
| Utili | 2025/03/31 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
UNIQA Insurance Group AG è coperta da 14 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Michael Huttner | Berenberg |
| Michael Haid | CA Cheuvreux |
| Michael Haid | Commerzbank AG |