Insurance Australia Group Limited

ASX:IAG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: AU$20.4b

Insurance Australia Group Valutazione

IAG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di IAG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
AU$11.50
Fair Value
24.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: IAG ( A$8.69 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( A$11.5 )

Significativamente al di sotto del valore equo: IAG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di IAG?

Metrica chiave: Poiché IAG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per IAG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di IAG per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di IAG su PE?
Rapporto PE16.2x
GuadagniAU$1.27b
Cap. di mercatoAU$20.40b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto IAG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di IAG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari21.2x
QBE QBE Insurance Group
13.2x3.81%AU$35.3b
SUN Suncorp Group
17.1x-4.15%AU$22.5b
MPL Medibank Private
27.1x9.00%AU$13.2b
SDF Steadfast Group
27.3x11.39%AU$6.4b
IAG Insurance Australia Group
16.2x-2.60%AU$20.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: IAG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.2 x) rispetto alla media dei peer ( 21.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il IAG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del Global Insurance settore?

11 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
IAG 16.2xMedia del settore 12.2xNo. of Companies69PE0816243240+
11 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: IAG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.2 x) rispetto alla media del settore Australian Insurance ( 20.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il IAG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

IAG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 16.2x
Rapporto equo PE 17.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: IAG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti IAG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeAU$8.69
AU$8.69
+0.038%
10.85%AU$10.00AU$6.70n/a12
May ’26AU$8.15
AU$8.34
+2.38%
8.93%AU$9.70AU$6.70n/a13
Apr ’26AU$7.77
AU$8.37
+7.73%
8.60%AU$9.60AU$6.70n/a13
Mar ’26AU$7.90
AU$8.37
+5.96%
8.60%AU$9.60AU$6.70n/a13
Feb ’26AU$9.20
AU$8.56
-6.94%
9.86%AU$9.70AU$6.70n/a13
Jan ’26AU$8.46
AU$8.27
-2.20%
9.89%AU$9.55AU$6.70n/a13
Dec ’25AU$8.53
AU$7.95
-6.75%
9.62%AU$9.50AU$6.70n/a13
Nov ’25AU$7.39
AU$7.55
+2.18%
7.81%AU$8.40AU$6.30n/a12
Oct ’25AU$7.33
AU$7.43
+1.31%
7.50%AU$8.25AU$6.30n/a12
Sep ’25AU$7.55
AU$7.30
-3.30%
9.05%AU$8.25AU$6.15n/a13
Aug ’25AU$7.42
AU$7.17
-3.37%
9.56%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jul ’25AU$7.11
AU$6.91
-2.80%
10.07%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jun ’25AU$6.20
AU$6.38
+2.90%
6.80%AU$7.20AU$5.45n/a14
May ’25AU$6.41
AU$6.36
-0.81%
7.21%AU$7.20AU$5.45AU$8.1514
Apr ’25AU$6.40
AU$6.23
-2.68%
6.18%AU$6.95AU$5.45AU$7.7714
Mar ’25AU$6.15
AU$6.15
+0.052%
5.46%AU$6.75AU$5.45AU$7.9014
Feb ’25AU$6.06
AU$6.05
-0.17%
5.61%AU$6.60AU$5.50AU$9.2013
Jan ’25AU$5.66
AU$6.03
+6.47%
5.08%AU$6.50AU$5.45AU$8.4613
Dec ’24AU$5.94
AU$5.90
-0.76%
7.47%AU$6.50AU$5.09AU$8.5314
Nov ’24AU$5.72
AU$5.90
+3.06%
7.47%AU$6.50AU$5.09AU$7.3914
Oct ’24AU$5.68
AU$5.89
+3.65%
7.48%AU$6.50AU$5.09AU$7.3314
Sep ’24AU$5.83
AU$5.88
+0.80%
7.41%AU$6.50AU$5.09AU$7.5514
Aug ’24AU$5.96
AU$5.68
-4.71%
7.26%AU$6.25AU$4.80AU$7.4214
Jul ’24AU$5.70
AU$5.43
-4.80%
7.08%AU$6.05AU$4.70AU$7.1114
Jun ’24AU$5.20
AU$5.29
+1.76%
7.41%AU$5.75AU$4.30AU$6.2015
May ’24AU$5.00
AU$5.24
+4.75%
7.78%AU$5.75AU$4.30AU$6.4113
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 12 Analysts
AU$8.69
Fair Value
0.04% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/29 16:11
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/29 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/06/30

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Insurance Australia Group Limited è coperta da 29 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Brett Le MesurierAxiome Equities
Andrew AdamsBarrenjoey Markets Pty Limited
Benjamin BrayshawBarrenjoey Markets Pty Limited