Banca Generali Valutazione
BGN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BGN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BGN ( €51.8 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €34.41 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BGN è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BGN?
Metrica chiave: Poiché BGN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BGN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.6x |
| Guadagni | €431.20m |
| Cap. di mercato | €5.87b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -7.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BGN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 38.8x | ||
VZN VZ Holding | 31.4x | 8.0% | CHF 6.4b |
HL. Hargreaves Lansdown | 17.8x | 1.0% | UK£5.2b |
MAIN Main Street Capital | 12.6x | -21.7% | US$5.9b |
NWL Netwealth Group | 93.4x | 17.2% | AU$7.8b |
BGN Banca Generali | 13.6x | -1.7% | €5.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BGN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 38.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BGN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Capital Markets settore?
| 16 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 16 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BGN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore European Capital Markets ( 14 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BGN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.6x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BGN Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €51.80 | €49.83 -3.8% | 7.6% | €56.00 | €43.80 | n/a | 8 |
| Feb ’26 | €48.58 | €44.69 -8.0% | 5.2% | €48.70 | €40.50 | n/a | 9 |
| Jan ’26 | €44.88 | €43.49 -3.1% | 7.1% | €48.80 | €37.40 | n/a | 9 |
| Dec ’25 | €44.06 | €42.54 -3.4% | 7.4% | €48.80 | €37.40 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | €40.80 | €41.99 +2.9% | 7.1% | €48.80 | €37.40 | n/a | 9 |
| Oct ’25 | €40.56 | €41.98 +3.5% | 7.1% | €48.60 | €37.40 | n/a | 10 |
| Sep ’25 | €40.34 | €41.98 +4.1% | 7.1% | €48.60 | €37.40 | n/a | 10 |
| Aug ’25 | €40.30 | €42.05 +4.3% | 6.7% | €48.60 | €39.10 | n/a | 10 |
| Jul ’25 | €37.88 | €39.37 +3.9% | 5.6% | €43.00 | €33.90 | n/a | 10 |
| Jun ’25 | €38.36 | €38.90 +1.4% | 7.1% | €43.00 | €33.80 | n/a | 10 |
| May ’25 | €36.80 | €36.28 -1.4% | 6.1% | €40.00 | €31.80 | n/a | 9 |
| Apr ’25 | €37.04 | €35.18 -5.0% | 5.4% | €38.50 | €31.80 | n/a | 9 |
| Mar ’25 | €34.35 | €35.18 +2.4% | 5.4% | €38.50 | €31.80 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | €35.39 | €34.84 -1.6% | 5.4% | €38.50 | €31.80 | €48.58 | 10 |
| Jan ’25 | €33.70 | €34.11 +1.2% | 5.8% | €37.00 | €31.10 | €44.88 | 10 |
| Dec ’24 | €32.79 | €34.11 +4.0% | 5.8% | €37.00 | €31.10 | €44.06 | 10 |
| Nov ’24 | €30.71 | €34.17 +11.3% | 5.6% | €37.00 | €31.10 | €40.80 | 10 |
| Oct ’24 | €33.80 | €34.53 +2.2% | 4.7% | €37.00 | €32.00 | €40.56 | 10 |
| Sep ’24 | €33.88 | €34.55 +2.0% | 4.6% | €37.00 | €32.00 | €40.34 | 10 |
| Aug ’24 | €34.36 | €34.40 +0.1% | 5.4% | €37.00 | €31.00 | €40.30 | 10 |
| Jul ’24 | €31.44 | €34.09 +8.4% | 5.8% | €37.00 | €31.00 | €37.88 | 10 |
| Jun ’24 | €29.13 | €34.85 +19.6% | 8.5% | €41.40 | €31.00 | €38.36 | 10 |
| May ’24 | €30.55 | €35.13 +15.0% | 8.7% | €41.40 | €30.50 | €36.80 | 10 |
| Apr ’24 | €29.49 | €36.26 +23.0% | 6.1% | €41.40 | €32.30 | €37.04 | 10 |
| Mar ’24 | €32.61 | €36.26 +11.2% | 6.1% | €41.40 | €32.30 | €34.35 | 10 |
| Feb ’24 | €34.00 | €34.13 +0.4% | 5.6% | €38.00 | €31.70 | €35.39 | 9 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/19 05:15 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banca Generali S.p.A. è coperta da 17 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Enrico Esposti | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Gianantonio Villani | Banca Leonardo |
| Paola Sabbione | Barclays |