Banco BPM Valutazione
BAMI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BAMI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BAMI ( €10.34 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €13.64 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BAMI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BAMI?
Metrica chiave: Poiché BAMI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BAMI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.6x |
| Utili | €2.06b |
| Cap. di mercato | €15.59b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -5.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BAMI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.8x | ||
BG BAWAG Group | 11.2x | 8.36% | €8.6b |
EBS Erste Group Bank | 10x | 8.44% | €29.5b |
RBI Raiffeisen Bank International | 4.6x | -3.04% | €8.2b |
OBS Oberbank | 13.5x | n/a | €5.1b |
BAMI Banco BPM | 7.6x | -1.29% | €15.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BAMI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BAMI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BAMI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto alla media del settore Austrian Banks ( 10 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BAMI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.6x |
| Rapporto equo PE | 7.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BAMI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €10.34 | €10.88 +5.32% | 7.04% | €12.00 | €9.60 | n/a | 13 |
| Jul ’26 | €9.87 | €10.56 +6.96% | 10.76% | €12.00 | €7.50 | n/a | 14 |
| Jun ’26 | €10.10 | €10.44 +3.39% | 10.34% | €12.00 | €7.50 | n/a | 14 |
| May ’26 | €9.67 | €9.81 +1.45% | 11.32% | €11.75 | €7.50 | n/a | 15 |
| Apr ’26 | €9.51 | €9.83 +3.39% | 11.47% | €11.75 | €7.50 | n/a | 15 |
| Mar ’26 | €9.56 | €9.18 -4.02% | 12.67% | €12.00 | €7.50 | n/a | 15 |
| Feb ’26 | €8.51 | €8.13 -4.41% | 5.99% | €9.00 | €7.50 | n/a | 15 |
| Jan ’26 | €7.78 | €7.91 +1.68% | 5.93% | €8.74 | €7.10 | n/a | 15 |
| Dec ’25 | €7.17 | €7.56 +5.43% | 5.70% | €8.50 | €6.80 | n/a | 15 |
| Nov ’25 | €6.35 | €7.30 +14.93% | 6.58% | €8.00 | €6.40 | n/a | 15 |
| Oct ’25 | €5.95 | €7.27 +22.23% | 7.27% | €8.00 | €6.40 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | €6.14 | €7.13 +16.17% | 10.25% | €8.00 | €5.40 | n/a | 15 |
| Aug ’25 | €6.25 | €7.08 +13.40% | 10.49% | €8.00 | €5.20 | n/a | 15 |
| Jul ’25 | €6.22 | €6.98 +12.19% | 10.13% | €8.00 | €5.30 | €9.87 | 15 |
| Jun ’25 | €6.65 | €6.94 +4.37% | 9.82% | €8.00 | €5.30 | €10.10 | 15 |
| May ’25 | €6.16 | €6.55 +6.43% | 11.13% | €7.80 | €4.90 | €9.67 | 15 |
| Apr ’25 | €6.17 | €6.20 +0.55% | 12.37% | €7.55 | €4.60 | €9.51 | 15 |
| Mar ’25 | €5.40 | €6.06 +12.19% | 11.38% | €7.00 | €4.60 | €9.56 | 15 |
| Feb ’25 | €5.01 | €5.94 +18.58% | 12.35% | €7.00 | €4.50 | €8.51 | 14 |
| Jan ’25 | €4.78 | €6.13 +28.33% | 10.36% | €7.19 | €4.60 | €7.78 | 14 |
| Dec ’24 | €5.12 | €6.37 +24.55% | 7.20% | €7.21 | €5.50 | €7.17 | 14 |
| Nov ’24 | €4.88 | €6.01 +23.08% | 11.93% | €7.19 | €4.80 | €6.35 | 14 |
| Oct ’24 | €4.61 | €5.91 +28.23% | 12.58% | €7.00 | €4.60 | €5.95 | 13 |
| Sep ’24 | €4.43 | €5.93 +33.90% | 11.47% | €7.00 | €4.80 | €6.14 | 14 |
| Aug ’24 | €4.57 | €5.67 +23.97% | 11.14% | €6.60 | €4.30 | €6.25 | 14 |
| Jul ’24 | €4.25 | €5.61 +32.06% | 11.45% | €6.60 | €4.30 | €6.22 | 14 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/07/20 06:21 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/07/18 00:00 |
| Utili | 2025/03/31 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banco BPM S.p.A. è coperta da 34 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Fabrizio Spagna | Axia Financial Research |
| Antonio Garcia-Gonzalez | Banco Santander |
| Marta Bastoni | Barclays |