UniCredit S.p.A.

WSE:UCG Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : zł290.5b

UniCredit Évaluation

Le site UCG est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de UCG si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł256.76
Fair Value
27.0% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

En dessous de la juste valeur: UCG ( PLN187.48 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( PLN256.76 )

Significativement en dessous de la juste valeur: UCG se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de UCG?

Mesure clé : Comme UCG est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour UCG. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de UCG par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de UCG?
Ratio PE6.6x
Les revenus€10.39b
Capitalisation boursière€68.91b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de UCG se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour UCG par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs9x
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
11.1x8.6%zł83.7b
SPL Santander Bank Polska
9.8x5.8%zł51.8b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
6.7x-5.9%zł42.1b
ING ING Bank Slaski
8.5x1.3%zł37.0b
UCG UniCredit
6.6x-4.8%zł68.9b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: UCG offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 6.6 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de UCG se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
UCG 6.6xMoyenne de l'industrie 8.3xNo. of Companies48PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: UCG offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 6.6 x) par rapport à la moyenne du secteur Polish Banks ( 8.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de UCG par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

UCG PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 6.6x
Juste PE Ratio8.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: UCG présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 6.6 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 8.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes UCG et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuelzł187.48
zł196.00
+4.5%
9.0%zł227.35zł147.36n/a18
Jan ’26zł164.50
zł199.26
+21.1%
9.9%zł242.88zł149.14n/a18
Dec ’25zł155.32
zł201.42
+29.7%
9.9%zł245.30zł150.62n/a18
Nov ’25zł177.34
zł197.81
+11.5%
9.7%zł234.76zł152.16n/a18
Oct ’25zł164.50
zł195.75
+19.0%
9.5%zł231.62zł150.12n/a20
Sep ’25zł159.34
zł195.09
+22.4%
9.8%zł231.24zł141.31n/a21
Aug ’25zł159.00
zł192.38
+21.0%
10.6%zł231.86zł141.69n/a21
Jul ’25zł149.38
zł184.36
+23.4%
10.0%zł223.55zł141.87n/a21
Jun ’25zł155.46
zł181.63
+16.8%
10.4%zł222.47zł141.18n/a21
May ’25zł149.66
zł172.72
+15.4%
10.7%zł205.36zł138.70n/a21
Apr ’25zł150.60
zł160.14
+6.3%
11.1%zł202.49zł132.27n/a21
Mar ’25zł135.10
zł157.51
+16.6%
10.7%zł202.82zł132.48n/a22
Feb ’25zł115.56
zł143.53
+24.2%
10.3%zł174.32zł118.40zł187.4821
Jan ’25zł106.50
zł142.43
+33.7%
10.8%zł171.92zł116.77zł164.5021
Dec ’24zł109.84
zł144.14
+31.2%
11.0%zł176.37zł118.01zł155.3221
Nov ’24zł104.00
zł145.74
+40.1%
11.0%zł180.76zł120.95zł177.3420
Oct ’24zł106.48
zł139.05
+30.6%
10.1%zł170.46zł107.80zł164.5020
Sep ’24zł99.80
zł133.62
+33.9%
10.8%zł165.25zł104.51zł159.3422
Aug ’24zł100.10
zł125.93
+25.8%
16.5%zł164.54zł54.25zł159.0023
Jul ’24zł95.19
zł114.64
+20.4%
15.5%zł146.48zł54.15zł149.3823
Jun ’24zł82.66
zł114.22
+38.2%
16.1%zł142.87zł55.34zł155.4623
May ’24zł81.86
zł103.60
+26.6%
14.1%zł121.46zł55.92zł149.6623
Apr ’24zł80.85
zł102.67
+27.0%
14.3%zł126.37zł57.10zł150.6023
Mar ’24zł91.00
zł104.48
+14.8%
10.8%zł126.14zł76.69zł135.1022
Feb ’24zł82.32
zł97.71
+18.7%
15.1%zł118.75zł57.38zł115.5622
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 18 Analysts
zł196.48
Fair Value
4.6% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/02/01 17:28
Cours de l'action en fin de journée2025/01/31 00:00
Les revenus2024/09/30
Revenus annuels2023/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .

Sources des analystes

UniCredit S.p.A. est couverte par 52 analystes. 17 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Marta Sánchez RomeroAhorro Corporación
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.