Santander Bank Polska S.A.

WSE:SPL Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : zł47.9b

Santander Bank Polska Évaluation

Le site SPL est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

4/6

Score d'évaluation 4/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de SPL si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: SPL ( PLN469 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( PLN821.27 )

Significativement en dessous de la juste valeur: SPL se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de SPL?

Mesure clé : Comme SPL est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour SPL. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de SPL par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de SPL?
Ratio PE9.1x
Les revenuszł5.28b
Capitalisation boursièrezł47.93b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de SPL se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour SPL par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs10.5x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.9x-5.7%zł37.3b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
10x8.6%zł75.4b
ING ING Bank Slaski
7.3x-1.6%zł31.6b
MBK mBank
18.6x29.9%zł23.0b
SPL Santander Bank Polska
9.1x5.1%zł47.9b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: SPL offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.1 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 10.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de SPL se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
SPL 9.1xMoyenne de l'industrie 7.7xNo. of Companies40PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: SPL est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.1 x) par rapport à la moyenne du secteur Polish Banks ( 8.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de SPL par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

SPL PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 9.1x
Juste PE Ratio9.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: SPL présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 9.1 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 9.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes SPL et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuelzł469.00
zł557.80
+18.9%
11.7%zł639.00zł470.00n/a9
Dec ’25zł437.20
zł562.01
+28.5%
10.5%zł639.00zł470.00n/a9
Nov ’25zł447.70
zł565.45
+26.3%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Oct ’25zł452.60
zł565.45
+24.9%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Sep ’25zł519.60
zł566.56
+9.0%
10.1%zł639.00zł470.00n/a9
Aug ’25zł508.40
zł561.43
+10.4%
10.3%zł639.00zł470.00n/a9
Jul ’25zł549.20
zł541.10
-1.5%
14.2%zł639.00zł420.00n/a9
Jun ’25zł504.40
zł543.99
+7.8%
14.8%zł646.00zł420.00n/a9
May ’25zł560.80
zł539.38
-3.8%
15.5%zł646.00zł420.00n/a9
Apr ’25zł569.50
zł517.07
-9.2%
15.6%zł646.00zł420.00n/a8
Mar ’25zł549.00
zł479.68
-12.6%
10.3%zł562.00zł409.00n/a9
Feb ’25zł484.20
zł478.57
-1.2%
10.6%zł562.00zł409.00n/a9
Jan ’25zł489.80
zł437.51
-10.7%
13.2%zł562.00zł356.00n/a9
Dec ’24zł509.50
zł411.96
-19.1%
16.2%zł486.63zł257.00zł437.209
Nov ’24zł456.40
zł398.07
-12.8%
17.5%zł486.63zł257.00zł447.709
Oct ’24zł360.00
zł366.07
+1.7%
15.2%zł413.63zł238.00zł452.609
Sep ’24zł379.60
zł369.44
-2.7%
15.8%zł427.00zł238.00zł519.609
Aug ’24zł393.20
zł349.78
-11.0%
20.6%zł427.00zł200.00zł508.409
Jul ’24zł389.00
zł344.00
-11.6%
18.3%zł420.00zł200.00zł549.208
Jun ’24zł345.40
zł333.78
-3.4%
16.7%zł408.70zł200.00zł504.408
May ’24zł338.20
zł322.03
-4.8%
16.9%zł408.70zł220.00zł560.808
Apr ’24zł291.80
zł296.61
+1.6%
15.0%zł352.00zł220.00zł569.509
Mar ’24zł300.00
zł293.11
-2.3%
14.0%zł351.00zł236.00zł549.009
Feb ’24zł283.00
zł282.69
-0.1%
12.2%zł338.00zł236.00zł484.2010
Jan ’24zł259.40
zł280.69
+8.2%
11.2%zł328.96zł236.00zł489.8010
Dec ’23zł270.00
zł277.59
+2.8%
11.8%zł328.96zł220.00zł509.5010

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2024/12/18 10:45
Cours de l'action en fin de journée2024/12/18 00:00
Les revenus2024/09/30
Revenus annuels2023/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .

Sources des analystes

Santander Bank Polska S.A. est couverte par 32 analystes. 8 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research