Nu Holdings Ltd.

DB:M1Z Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : €61.5b

Nu Holdings Évaluation

Le site M1Z est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

0/6

Score d'évaluation 0/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de M1Z si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: M1Z ( €12.88 ) se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur ( €11.71 )

Significativement en dessous de la juste valeur: M1Z se négocie au-dessus de notre estimation de la juste valeur.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de M1Z?

Mesure clé : Comme M1Z est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour M1Z. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de M1Z par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de M1Z?
Ratio PE36.2x
Les revenusUS$1.78b
Capitalisation boursièreUS$64.41b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de M1Z se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour M1Z par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs13x
CBK Commerzbank
8.7x8.8%€18.5b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.9%€461.8m
FCNC.A First Citizens BancShares
12.9x-8.2%US$31.2b
QNBTR QNB Bank
26.2xn/a₺936.3b
M1Z Nu Holdings
36.2x29.0%€64.4b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: M1Z est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 36.2 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 13 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de M1Z se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
M1Z 36.2xMoyenne de l'industrie 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: M1Z est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 36.2 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de M1Z par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

M1Z PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 36.2x
Juste PE Ratio17.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: M1Z est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 36.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 17.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes M1Z et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
Actuel€12.88
€15.05
+16.9%
16.0%€17.94€7.55n/a20
Nov ’25€13.28
€13.90
+4.7%
15.1%€17.09€7.39n/a20
Oct ’25€12.16
€13.36
+9.9%
15.5%€16.55€7.16n/a20
Sep ’25€13.30
€12.96
-2.5%
16.5%€16.29€7.24n/a19
Aug ’25€10.64
€12.56
+18.1%
14.9%€15.62€7.35n/a19
Jul ’25€11.55
€12.19
+5.6%
15.6%€14.98€7.49n/a19
Jun ’25€11.05
€11.48
+3.9%
16.9%€14.74€7.37n/a17
May ’25€10.30
€11.77
+14.3%
13.9%€15.02€7.98n/a17
Apr ’25€11.05
€11.07
+0.2%
18.7%€14.90€5.59n/a17
Mar ’25€10.26
€10.62
+3.5%
19.3%€14.76€5.54n/a17
Feb ’25€8.20
€9.66
+17.9%
19.2%€14.72€5.52n/a17
Jan ’25€7.54
€9.34
+23.9%
20.2%€14.86€5.57n/a17
Dec ’24€7.37
€9.11
+23.7%
20.4%€14.58€5.47n/a17
Nov ’24€7.85
€8.97
+14.2%
25.0%€15.07€3.77€13.2817
Oct ’24€6.82
€8.06
+18.2%
23.3%€10.41€3.78€12.1616
Sep ’24€6.29
€7.76
+23.3%
23.9%€10.14€3.69€13.3016
Aug ’24€7.08
€7.44
+5.1%
27.8%€11.22€3.62€10.6417
Jul ’24€7.12
€7.36
+3.4%
27.7%€11.37€3.67€11.5517
Jun ’24€6.15
€7.04
+14.6%
32.5%€11.47€2.77€11.0517
May ’24€4.59
€6.40
+39.3%
35.2%€11.39€2.73€10.3018
Apr ’24€4.38
€6.60
+50.7%
34.1%€11.76€2.82€11.0518
Mar ’24€4.48
€6.62
+47.8%
34.7%€11.72€2.81€10.2618
Feb ’24€4.20
€6.21
+47.8%
40.7%€11.41€2.76€8.2018
Jan ’24€3.86
€6.49
+68.1%
38.5%€11.61€2.81€7.5418
Dec ’23€4.18
€6.73
+61.0%
37.8%€11.91€3.17€7.3719
Nov ’23€5.25
€7.24
+37.9%
41.3%€12.70€3.35€7.8517

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.

Découvrir des entreprises sous-évaluées

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

2.4%

1Y

13.3%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.1b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.80

7D

-0.6%

1Y

-39.2%

Bank of Cyprus Holdings

€1.9b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.02

7D

-2.0%

1Y

36.3%