ProCredit Holding Évaluation
Le site PCZ est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?
Score d'évaluation
6/6Score d'évaluation 6/6
En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes
Prix de l'action par rapport à la juste valeur
Quel est le juste prix de PCZ si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.
En dessous de la juste valeur: PCZ ( €7.54 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( €23.07 )
Significativement en dessous de la juste valeur: PCZ se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.
Principaux critères d'évaluation
Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de PCZ?
Mesure clé : Comme PCZ est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.
| Quel est le ratio PE de PCZ? | |
|---|---|
| Ratio PE | 4.2x |
| Les revenus | €106.91m |
| Capitalisation boursière | €444.09m |
| Statistiques clés | |
|---|---|
| Valeur de l'entreprise/revenu | n/a |
| Valeur de l'entreprise/EBITDA | n/a |
| Ratio PEG | 0.4x |
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs
Comment le ratio PE de PCZ se compare-t-il à celui de ses pairs ?
| Entreprise | PE à terme | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Moyenne des pairs | 7.6x | ||
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.5x | 8.6% | €112.8m |
CBK Commerzbank | 9.1x | 8.8% | €19.3b |
NBP National Bank of Pakistan | 7.4x | 41.3% | PK₨128.7b |
BAVL Raiffeisen Bank JSC | 3.5x | n/a | ₴20.9b |
PCZ ProCredit Holding | 4.2x | 9.9% | €444.1m |
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: PCZ offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.2 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 7.6 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie
Comment le ratio PE de PCZ se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur European Banks ?
| 2 Entreprises | Prix / Bénéfices | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| 2 Entreprises | Croissance estimée | Capitalisation boursière | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs Industrie: PCZ offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.2 x) par rapport à la moyenne du secteur European Banks ( 7.4 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable
Quel est le ratio PE de PCZ par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.
| Ratio équitable | |
|---|---|
| Ratio actuel PE | 4.2x |
| Juste PE Ratio | 9.3x |
Price-To-Earnings vs ratio équitable: PCZ présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 4.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 9.3 x).
Cibles de prix des analystes
Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?
| Date | Prix de l'action | Objectif de prix moyen à 1 an | Dispersion | Haut | Faible | 1Y Prix réel | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actuel | €7.54 | €16.88 +123.9% | 9.3% | €19.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €8.24 | €17.22 +108.9% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €8.68 | €17.22 +98.3% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €8.56 | €17.22 +101.1% | 11.8% | €20.00 | €15.25 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €8.66 | €17.43 +101.3% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €9.28 | €17.43 +87.9% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €9.84 | €17.43 +77.2% | 13.5% | €20.00 | €14.30 | n/a | 3 |
| May ’25 | €9.56 | €17.57 +83.8% | 12.4% | €20.00 | €14.70 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €9.14 | €17.00 +86.0% | 17.3% | €20.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €7.74 | €15.00 +93.8% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €7.90 | €15.00 +89.9% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | €8.10 | €15.00 +85.2% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | €8.36 | €15.00 +79.4% | 9.4% | €16.00 | €13.00 | n/a | 3 |
| Nov ’24 | €7.00 | €13.47 +92.4% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | €8.24 | 3 |
| Oct ’24 | €6.80 | €13.47 +98.0% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | €8.68 | 3 |
| Sep ’24 | €7.14 | €13.47 +88.6% | 11.3% | €15.00 | €11.40 | €8.56 | 3 |
| Aug ’24 | €7.28 | €13.50 +85.4% | 11.1% | €15.00 | €12.00 | €8.66 | 2 |
| Jul ’24 | €7.52 | €13.50 +79.5% | 11.1% | €15.00 | €12.00 | €9.28 | 2 |
| Jun ’24 | €6.70 | €13.00 +94.0% | 7.7% | €14.00 | €12.00 | €9.84 | 2 |
| May ’24 | €6.28 | €12.00 +91.1% | 16.7% | €14.00 | €10.00 | €9.56 | 2 |
| Apr ’24 | €6.06 | €12.00 +98.0% | 16.7% | €14.00 | €10.00 | €9.14 | 2 |
| Mar ’24 | €5.18 | €9.75 +88.2% | 17.9% | €11.50 | €8.00 | €7.74 | 2 |
| Feb ’24 | €5.20 | €9.75 +87.5% | 17.9% | €11.50 | €8.00 | €7.90 | 2 |
| Jan ’24 | €3.73 | €9.46 +153.6% | 15.7% | €11.50 | €8.00 | €8.10 | 3 |
| Dec ’23 | €3.76 | €9.46 +151.6% | 15.7% | €11.50 | €8.00 | €8.36 | 3 |
| Nov ’23 | €3.39 | €9.13 +169.2% | 11.3% | €10.50 | €8.00 | €7.00 | 3 |
Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.
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