¿Cómo se compara el ratio PE de FGBI con empresas similares?

FGBI es cara según su ratio Price-To-Earnings (12.8x) en comparación con la media de empresas similares (11.9x).

¿Cómo se compara el ratio PE de FGBI con el de otras empresas de la industria US Banks ?

FGBI es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (12.8x) en comparación con la media de la industria US Banks (12.2x).

¿Cuál es el ratio PE de FGBI comparado con su ratio PE justo? Este es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de ingresos de la empresa, los márgenes de beneficios y otros factores de riesgo.

FGBI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (12.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (22.3x).

¿Cuál es el precio justo de FGBI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

FGBI ($10.69) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] ($29.95)

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses y, existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

Datos insuficientes para mostrar el pronóstico de precios.

Resumen de acción FGBI

First Guaranty Bancshares, Inc. opera como sociedad de cartera de First Guaranty Bank, que presta servicios de banca comercial en Luisiana y Texas. Saber más

Análisis fundamental de FGBI
Puntuación del snowflake
Valoración	3/6
Crecimiento futuro	3/6
Rendimiento pasado	1/6
Salud financiera	4/6
Dividendos	3/6

Recompensas

Cotiza un 64.3% por debajo de nuestra estimación de su valor justo

Se prevé un crecimiento anual de los beneficios de 50.94%

Análisis de riesgos

Historial de dividendos inestable

Mis notas

Captura tus ideas, enlaces y narrativas de la empresa

Competidores de First Guaranty Bancshares, Inc.

First Farmers and Merchants

OTCPK:FFMH

US$142.4m

Landmark Bancorp

NasdaqGM:LARK

US$137.5m

SB Financial Group

NasdaqCM:SBFG

US$141.4m

Richmond Mutual Bancorporation

NasdaqCM:RMBI

US$133.6m

Historial de precios y rendimiento

Resumen de las cotizaciones máximas, mínimas y variaciones del First Guaranty Bancshares
Precios históricos de las acciones
Precio actual de la acción	US$10.69
Máximo en las últimas 52 semanas	US$15.25
Mínimo de 52 semanas	US$8.39
Beta	0.44
Cambio en 1 mes	-24.35%
Variación en 3 meses	1.04%
Cambio de 1 año	-11.21%
Variación en 3 años	-49.05%
Variación en 5 años	-45.54%
Variación desde la OPV	12.75%

Noticias y actualizaciones recientes

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Paying Out Less In Dividends Than Last Year

Aug 23

Recent updates

First Guaranty Bancshares: Attractive Preferred Share, Yielding 8.5%

Jan 08

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Reducing Its Dividend To $0.01

Dec 21

First Guaranty Bancshares: Not The Right Time To Bank On This Prospect

Sep 20

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Paying Out Less In Dividends Than Last Year

Aug 23

First Guaranty Bancshares: Get 8.8% Yield On Preferred Shares

Jun 17

First Guaranty: A Solid Regional Bank Trading At A Huge Undervaluation

Jan 12

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Will Pay A Dividend Of $0.16

Dec 13

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Announced A Dividend Of $0.16

Nov 24

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Affirmed Its Dividend Of $0.16

Sep 08

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Paying Out A Dividend Of $0.16

Aug 25

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Announced A Dividend Of $0.16

Jun 06

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Affirmed Its Dividend Of $0.16

Feb 24

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Due To Pay A Dividend Of $0.16

Nov 25

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Due To Pay A Dividend Of $0.16

Aug 25

First Guaranty Bancshares declares $0.16 dividend

Aug 22

First Guaranty Bancshares GAAP EPS of $0.70 beats by $0.02, revenue of $8.1M

Jul 27

First Guaranty Bancshares: Balance Sheet Growth To Drive The Bottom Line

Jul 15

First Guaranty Bancshares' (NASDAQ:FGBI) Dividend Will Be US$0.16

May 27

Do First Guaranty Bancshares's (NASDAQ:FGBI) Earnings Warrant Your Attention?

May 04

First Guaranty Bancshares: Attractively Valued With An Outlook Of Strong Topline Growth

Mar 19

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Announced A Dividend Of US$0.16

Feb 26

First Guaranty Bancshares' (NASDAQ:FGBI) Dividend Will Be US$0.16

Nov 25

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Re-Affirmed Its Dividend Of US$0.16

Aug 27

Rentabilidad de los accionistas

	FGBI	US Banks	Mercado US
7D	-5.9%	1.7%	0.7%
1Y	-11.2%	30.8%	23.9%

Rentabilidad vs. Industria: Los resultados de FGBI fueron inferiores a los de la industria US Banks, que obtuvo un rendimiento del 30.8% el año pasado.

Rentabilidad vs. Mercado: FGBI obtuvo unos resultados inferiores a los del mercado US, que fueron del 23.9% el año pasado.

Volatilidad de los precios

Is FGBI's price volatile compared to industry and market?
FGBI volatility
FGBI Average Weekly Movement	4.8%
Banks Industry Average Movement	5.1%
Market Average Movement	6.4%
10% most volatile stocks in US Market	18.7%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Precio estable de las acciones: FGBI no ha tenido una volatilidad de precios significativa en los últimos 3 meses en comparación con el mercado US.

Volatilidad a lo largo del tiempo: La volatilidad semanal de FGBI (5%) se ha mantenido estable durante el año pasado.

Acerca de la empresa

Fundada	Empleados	CEO	Página web
1934	495	Mike Mineer	www.fgb.net

First Guaranty Bancshares, Inc. opera como sociedad de cartera de First Guaranty Bank, que presta servicios bancarios comerciales en Luisiana y Texas. Ofrece diversos productos de depósito, como cuentas corrientes personales y empresariales, cuentas de ahorro, cuentas del mercado monetario y cuentas a la vista, así como depósitos a plazo fijo a consumidores, pequeñas empresas y municipios. La empresa concede préstamos, como préstamos no agrícolas y no residenciales garantizados por bienes inmuebles, préstamos comerciales e industriales, préstamos residenciales de una a cuatro familias, préstamos multifamiliares, préstamos para la construcción y el desarrollo de terrenos, préstamos agrícolas, préstamos para tierras de cultivo y préstamos al consumo y de otro tipo a pequeñas y medianas empresas y profesionales, y a particulares.

Resumen de fundamentos de First Guaranty Bancshares, Inc.

¿Cómo se comparan los beneficios e ingresos de First Guaranty Bancshares con su capitalización de mercado?
Estadísticas fundamentales de FGBI
Capitalización bursátil	US$135.68m
Beneficios(TTM)	US$10.41m
Ingresos (TTM)	US$95.48m

12.8x

Ratio precio-beneficio (PE)

0.6x

Precio/valor contable

¿Está FGBI sobrevalorada?

Ver valor justo y análisis de valoración

Beneficios e Ingresos

Estadísticas clave de rentabilidad del último informe de resultados (TTM)
Cuenta de resultados (TTM) de FGBI
Ingresos	US$95.48m
Coste de los ingresos	US$0
Beneficio bruto	US$95.48m
Otros gastos	US$85.07m
Beneficios	US$10.41m

Últimos beneficios comunicados

Sep 30, 2024

Próxima fecha de beneficios

n/a

Beneficios por acción (BPA)	0.83
Margen bruto	100.00%
Margen de beneficio neto	10.90%
Ratio deuda/patrimonio	79.1%

¿Cómo se ha desempeñado FGBI a largo plazo?

Ver rendimiento histórico y comparativa

Dividendos

3.0%

Rentabilidad actual por dividendo

66%

Ratio de pagos

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

Datos	Última actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa	2025/01/07 11:22
Precio de las acciones al final del día	2025/01/07 00:00
Beneficios	2024/09/30
Ingresos anuales	2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

Paquete	Datos	Marco temporal	Ejemplo Fuente EE.UU. ^*
Finanzas de la empresa	10 años	Cuenta de resultados Estado de tesorería Balance	Formulario SEC 10-K Formulario SEC 10-Q
Estimaciones del consenso de analistas	+3 años	Previsiones financieras Objetivos de precios de los analistas	Informes de análisis Blue Matrix
Precios de mercado	30 años	Precios de las acciones Dividendos, escisiones y acciones	Datos de mercado ICE Formulario S-1 de la SEC
Propiedad	10 años	Accionistas principales Información privilegiada	Formulario SEC 4 Formulario SEC 13D
Gestión	10 años	Equipo directivo Consejo de Administración	Formulario SEC 10-K Formulario SEC DEF 14A
Principales avances	10 años	Anuncios de empresas	Formulario SEC 8-K

^* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

First Guaranty Bancshares, Inc. está cubierta por 4 analistas. 1 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

Analista	Institución
null null	Burkenroad Reports
Christopher Marinac	Janney Montgomery Scott LLC
Feddie Strickland	Janney Montgomery Scott LLC

Resumen de acción FGBI

Recompensas

Análisis de riesgos

Competidores de First Guaranty Bancshares, Inc.

OTCPK:FFMH

US$142.4m

NasdaqGM:LARK

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First Guaranty Bancshares: Attractive Preferred Share, Yielding 8.5%

First Guaranty Bancshares, Inc. Elects Bruce Mcanally to the Board of Directors

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First Guaranty Bancshares, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on September 30, 2024

First Guaranty Bancshares, Inc. Announces Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2024

First Guaranty Bancshares, Inc. Announces Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2024

First Guaranty Bancshares, Inc. Announces Charge-Offs for the Second Quarter of 2024

First Guaranty Bancshares: Get 8.8% Yield On Preferred Shares

First Guaranty Bancshares, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on June 28, 2024

First Guaranty Bancshares, Inc. and First Guaranty Bank Announces Chief Executive Officer Changes

First Guaranty Bancshares, Inc. and First Guaranty Bank Announces Chief Executive Officer Changes

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.14 (vs US$0.27 in 1Q 2023)

First Guaranty Bancshares, Inc., Annual General Meeting, May 16, 2024

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Upcoming dividend of US$0.16 per share

Fourth quarter dividend of US$0.16 announced

Consensus EPS estimates increase by 31%

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

First Guaranty: A Solid Regional Bank Trading At A Huge Undervaluation

Upcoming dividend of US$0.16 per share at 6.0% yield

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Will Pay A Dividend Of $0.16

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Announced A Dividend Of $0.16

First Guaranty Bancshares, Inc. Declares a Quarterly Cash Dividend, Payable on December 29, 2023

Consensus EPS estimates fall by 13%

Price target decreased by 12% to US$10.75

Third quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Price target decreased by 8.1% to US$12.25

Upcoming dividend of US$0.16 per share at 5.7% yield

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Affirmed Its Dividend Of $0.16

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Paying Out A Dividend Of $0.16

First Guaranty Bancshares, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on September 29, 2023

New minor risk - Profit margin trend

Second quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Investor sentiment deteriorates as stock falls 15%

First Guaranty Bancshares, Inc.(NasdaqGM:FGBI) dropped from Russell Small Cap Comp Value Index

Upcoming dividend of US$0.16 per share at 4.9% yield

Investor sentiment improves as stock rises 22%

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Announced A Dividend Of $0.16

First Guaranty Bancshares, Inc. announced that it has received $10.000004 million in funding

First Guaranty Bancshares, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on June 30, 2023

Consensus EPS estimates fall by 11%

Consensus EPS estimates fall by 16%

Consensus EPS estimates fall by 14%

Price target decreased by 16% to US$17.25

Investor sentiment deteriorates as stock falls 18%

Full year 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Upcoming dividend of US$0.16 per share at 4.1% yield

Investor sentiment deteriorates as stock falls 18%

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Has Affirmed Its Dividend Of $0.16

First Guaranty Bancshares, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on March 31, 2023

Price target decreased by 7.9% to US$23.17

Full year 2022 earnings released: EPS: US$2.48 (vs US$2.42 in FY 2021)

Upcoming dividend of US$0.16 per share

First Guaranty Bancshares (NASDAQ:FGBI) Is Due To Pay A Dividend Of $0.16

First Guaranty Bancshares, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on December 30, 2022

Independent Chairman of the Board recently sold US$188k worth of stock

High number of new directors