Life Insurance Corporation of India

Informe acción NSEI:LICI

Capitalización de mercado: ₹5.6t

Life Insurance Corporation of India Valoración

¿Está LICI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de LICI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: LICI (₹889.5) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (₹1238.39)

Muy por debajo del valor justo: LICI cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de LICI?

Métrica clave: Como LICI es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de LICI. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de LICI por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de LICI?
Ratio PE11.7x
Ganancias₹480.73b
Capitalización bursátil₹5.63t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de LICI con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de LICI frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares96.4x
SBILIFE SBI Life Insurance
68.2x11.6%₹1.5t
HDFCLIFE HDFC Life Insurance
87.5x16.0%₹1.5t
ICICIPRULI ICICI Prudential Life Insurance
113.3x1.5%₹992.8b
MFSL Max Financial Services
116.4x22.9%₹400.8b
LICI Life Insurance Corporation of India
11.7x-0.5%₹5.6t

Price-To-Earnings vs. Similares: LICI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.7x) comparado con la media de empresas similares (96.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de LICI con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

7 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
LICI 11.7xPromedio de la industria 10.9xNo. of Companies48PE0816243240+
7 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: LICI es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (11.7x) en comparación con la media de la industria Indian Insurance (68.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de LICI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE LICI vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.7x
Ratio PE justo 23x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: LICI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (23x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de LICI de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual₹889.50
₹1,162.39
+30.7%
12.6%₹1,385.00₹870.00n/a18
Nov ’25₹930.35
₹1,151.83
+23.8%
15.1%₹1,330.00₹790.00n/a18
Oct ’25₹1,000.05
₹1,158.22
+15.8%
15.1%₹1,330.00₹790.00n/a18
Sep ’25₹1,064.25
₹1,159.78
+9.0%
15.2%₹1,350.00₹790.00n/a18
Aug ’25₹1,179.15
₹1,123.17
-4.7%
14.7%₹1,300.00₹790.00n/a18
Jul ’25₹996.35
₹1,098.61
+10.3%
16.6%₹1,300.00₹775.00n/a18
Jun ’25₹1,012.70
₹1,130.28
+11.6%
16.9%₹1,470.00₹790.00n/a18
May ’25₹978.25
₹1,088.83
+11.3%
18.3%₹1,340.00₹750.00n/a18
Apr ’25₹970.60
₹1,059.83
+9.2%
18.9%₹1,340.00₹680.00n/a18
Mar ’25₹1,029.70
₹1,059.83
+2.9%
18.9%₹1,340.00₹680.00n/a18
Feb ’25₹937.00
₹856.65
-8.6%
13.2%₹1,045.00₹620.00n/a17
Jan ’25₹858.75
₹827.06
-3.7%
14.2%₹1,045.00₹620.00n/a17
Dec ’24₹670.90
₹819.71
+22.2%
14.4%₹1,045.00₹620.00n/a17
Nov ’24₹600.00
₹795.00
+32.5%
15.6%₹1,045.00₹590.00₹930.3517
Oct ’24₹649.75
₹795.00
+22.4%
15.6%₹1,045.00₹590.00₹1,000.0517
Sep ’24₹645.75
₹795.00
+23.1%
15.6%₹1,045.00₹590.00₹1,064.2517
Aug ’24₹647.25
₹796.88
+23.1%
16.0%₹1,045.00₹590.00₹1,179.1516
Jul ’24₹632.25
₹795.69
+25.9%
16.1%₹1,045.00₹590.00₹996.3516
Jun ’24₹597.15
₹809.40
+35.5%
14.9%₹1,045.00₹660.00₹1,012.7015
May ’24₹549.90
₹798.13
+45.1%
15.5%₹1,005.00₹625.00₹978.2515
Apr ’24₹534.35
₹802.29
+50.1%
15.6%₹1,005.00₹625.00₹970.6014
Mar ’24₹601.70
₹825.92
+37.3%
12.8%₹1,005.00₹700.00₹1,029.7013
Feb ’24₹598.45
₹862.25
+44.1%
10.0%₹1,000.00₹730.00₹937.0012
Jan ’24₹684.60
₹847.91
+23.9%
9.5%₹1,000.00₹740.00₹858.7511
Dec ’23₹650.90
₹847.91
+30.3%
9.5%₹1,000.00₹740.00₹670.9011
Nov ’23₹605.20
₹853.89
+41.1%
9.3%₹1,000.00₹720.00₹600.009

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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