HDFC Life Insurance Company Limited

Informe acción NSEI:HDFCLIFE

Capitalización de mercado: ₹1.6t

HDFC Life Insurance Valoración

¿Está HDFCLIFE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

0/6

Puntuación valoración 0/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HDFCLIFE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
₹49.16
Fair Value
1.4k% overvalued intrinsic discount
34
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: HDFCLIFE (₹743.7) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (₹49.16)

Muy por debajo del valor justo: HDFCLIFE cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HDFCLIFE?

Métrica clave: Como HDFCLIFE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HDFCLIFE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HDFCLIFE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HDFCLIFE?
Ratio PE88.4x
Ganancias₹18.11b
Capitalización bursátil₹1.60t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HDFCLIFE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HDFCLIFE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares84.1x
SBILIFE SBI Life Insurance
73.3x12.2%₹1.8t
ICICIPRULI ICICI Prudential Life Insurance
74.9x12.9%₹888.1b
MFSL Max Financial Services
178x27.1%₹448.4b
LICI Life Insurance Corporation of India
10.2x5.9%₹5.0t
HDFCLIFE HDFC Life Insurance
88.4x16.4%₹1.6t

Price-To-Earnings vs. Similares: HDFCLIFE es cara según su ratio Price-To-Earnings (88.4x) en comparación con la media de empresas similares (84.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HDFCLIFE con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

5 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
HDFCLIFE 88.4xPromedio de la industria 11.1xNo. of Companies45PE0816243240+
5 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HDFCLIFE es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (88.4x) en comparación con la media de la industria Indian Insurance (61.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HDFCLIFE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HDFCLIFE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 88.4x
Ratio PE justo 38.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HDFCLIFE es cara según su ratio Price-To-Earnings (88.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (38.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HDFCLIFE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual₹743.70
₹810.09
+8.9%
8.0%₹920.00₹570.00n/a34
Apr ’26₹692.90
₹772.18
+11.4%
8.5%₹875.00₹570.00n/a33
Mar ’26₹608.50
₹775.94
+27.5%
8.8%₹900.00₹570.00n/a34
Feb ’26₹625.50
₹775.94
+24.1%
8.8%₹900.00₹570.00n/a34
Jan ’26₹617.20
₹804.64
+30.4%
8.2%₹900.00₹585.00n/a33
Dec ’25₹657.75
₹808.27
+22.9%
8.0%₹900.00₹585.00n/a33
Nov ’25₹723.70
₹808.27
+11.7%
8.0%₹900.00₹585.00n/a33
Oct ’25₹710.20
₹769.79
+8.4%
9.4%₹900.00₹585.00n/a33
Sep ’25₹738.70
₹747.67
+1.2%
7.8%₹840.00₹585.00n/a33
Aug ’25₹713.60
₹741.67
+3.9%
7.6%₹840.00₹560.00n/a33
Jul ’25₹600.75
₹723.88
+20.5%
7.5%₹840.00₹560.00n/a33
Jun ’25₹549.85
₹731.19
+33.0%
6.7%₹840.00₹610.00n/a32
May ’25₹583.65
₹731.19
+25.3%
6.7%₹840.00₹610.00₹743.7032
Apr ’25₹634.75
₹743.35
+17.1%
6.6%₹850.00₹635.00₹692.9031
Mar ’25₹589.95
₹743.35
+26.0%
6.6%₹850.00₹635.00₹608.5031
Feb ’25₹587.10
₹742.09
+26.4%
6.5%₹850.00₹635.00₹625.5032
Jan ’25₹648.70
₹747.06
+15.2%
7.1%₹830.00₹556.00₹617.2031
Dec ’24₹682.15
₹745.61
+9.3%
6.9%₹830.00₹556.00₹657.7531
Nov ’24₹620.05
₹737.47
+18.9%
7.9%₹830.00₹556.00₹723.7032
Oct ’24₹637.40
₹735.81
+15.4%
8.5%₹820.00₹556.00₹710.2032
Sep ’24₹641.35
₹733.94
+14.4%
8.4%₹820.00₹556.00₹738.7032
Aug ’24₹642.75
₹728.94
+13.4%
8.8%₹820.00₹556.00₹713.6032
Jul ’24₹651.20
₹652.72
+0.2%
10.8%₹820.00₹485.00₹600.7529
Jun ’24₹582.20
₹637.34
+9.5%
8.6%₹752.00₹485.00₹549.8529
May ’24₹529.75
₹637.34
+20.3%
8.6%₹752.00₹485.00₹583.6529
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 34 Analysts
₹810.09
Fair Value
8.2% undervalued intrinsic discount
34
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/05/01 07:14
Precio de las acciones al final del día2025/04/30 00:00
Beneficios2025/03/31
Ingresos anuales2025/03/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

HDFC Life Insurance Company Limited está cubierta por 46 analistas. 8 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Supratim DattaAmbit Capital
Mohit MangalAnand Rathi Shares and Stock Brokers Limited
null nullAntique Stockbroking Ltd.