HDFC Life Insurance Company Limited

Informe acción NSEI:HDFCLIFE

Capitalización de mercado: ₹1.5t

HDFC Life Insurance Valoración

¿Está HDFCLIFE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

0/6

Puntuación valoración 0/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HDFCLIFE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HDFCLIFE (₹688.2) cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo (₹101.8)

Muy por debajo del valor justo: HDFCLIFE cotiza por encima de nuestra estimación de valor justo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HDFCLIFE?

Métrica clave: Como HDFCLIFE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HDFCLIFE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HDFCLIFE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HDFCLIFE?
Ratio PE87.5x
Ganancias₹16.93b
Capitalización bursátil₹1.48t

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HDFCLIFE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HDFCLIFE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares77.4x
SBILIFE SBI Life Insurance
68.2x11.6%₹1.5t
ICICIPRULI ICICI Prudential Life Insurance
113.3x1.5%₹992.8b
MFSL Max Financial Services
116.4x22.9%₹400.8b
LICI Life Insurance Corporation of India
11.7x-0.5%₹5.6t
HDFCLIFE HDFC Life Insurance
87.5x16.0%₹1.5t

Price-To-Earnings vs. Similares: HDFCLIFE es cara según su ratio Price-To-Earnings (87.5x) en comparación con la media de empresas similares (77.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HDFCLIFE con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

6 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
HDFCLIFE 87.5xPromedio de la industria 10.8xNo. of Companies49PE0816243240+
6 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HDFCLIFE es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (87.5x) en comparación con la media de la industria Indian Insurance (68.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HDFCLIFE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HDFCLIFE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 87.5x
Ratio PE justo 38.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HDFCLIFE es cara según su ratio Price-To-Earnings (87.5x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (38.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HDFCLIFE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual₹688.20
₹808.27
+17.4%
8.0%₹900.00₹585.00n/a33
Nov ’25₹723.70
₹808.27
+11.7%
8.0%₹900.00₹585.00n/a33
Oct ’25₹710.20
₹769.79
+8.4%
9.4%₹900.00₹585.00n/a33
Sep ’25₹738.70
₹747.67
+1.2%
7.8%₹840.00₹585.00n/a33
Aug ’25₹713.60
₹741.67
+3.9%
7.6%₹840.00₹560.00n/a33
Jul ’25₹600.75
₹723.88
+20.5%
7.5%₹840.00₹560.00n/a33
Jun ’25₹549.85
₹731.19
+33.0%
6.7%₹840.00₹610.00n/a32
May ’25₹583.65
₹731.19
+25.3%
6.7%₹840.00₹610.00n/a32
Apr ’25₹634.75
₹743.35
+17.1%
6.6%₹850.00₹635.00n/a31
Mar ’25₹589.95
₹743.35
+26.0%
6.6%₹850.00₹635.00n/a31
Feb ’25₹587.10
₹742.09
+26.4%
6.5%₹850.00₹635.00n/a32
Jan ’25₹648.70
₹747.06
+15.2%
7.1%₹830.00₹556.00n/a31
Dec ’24₹682.15
₹745.61
+9.3%
6.9%₹830.00₹556.00n/a31
Nov ’24₹620.05
₹737.47
+18.9%
7.9%₹830.00₹556.00₹723.7032
Oct ’24₹637.40
₹735.81
+15.4%
8.5%₹820.00₹556.00₹710.2032
Sep ’24₹641.35
₹733.94
+14.4%
8.4%₹820.00₹556.00₹738.7032
Aug ’24₹642.75
₹728.94
+13.4%
8.8%₹820.00₹556.00₹713.6032
Jul ’24₹651.20
₹652.72
+0.2%
10.8%₹820.00₹485.00₹600.7529
Jun ’24₹582.20
₹637.34
+9.5%
8.6%₹752.00₹485.00₹549.8529
May ’24₹529.75
₹637.34
+20.3%
8.6%₹752.00₹485.00₹583.6529
Apr ’24₹499.20
₹631.52
+26.5%
11.0%₹780.00₹470.00₹634.7529
Mar ’24₹489.75
₹649.20
+32.6%
12.2%₹800.00₹460.00₹589.9530
Feb ’24₹515.70
₹706.67
+37.0%
8.3%₹890.00₹590.00₹587.1030
Jan ’24₹566.25
₹682.52
+20.5%
6.4%₹800.00₹590.00₹648.7031
Dec ’23₹596.45
₹681.27
+14.2%
6.5%₹800.00₹590.00₹682.1530
Nov ’23₹544.55
₹682.57
+25.3%
6.6%₹800.00₹590.00₹620.0530

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

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