QBE Insurance Group Limited

Informe acción CHIA:QBE

Capitalización de mercado: AU$29.7b

QBE Insurance Group Valoración

¿Está QBE infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de QBE si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: QBE (A$19.7) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (A$45.91)

Muy por debajo del valor justo: QBE cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de QBE?

Métrica clave: Como QBE es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de QBE. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de QBE por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de QBE?
Ratio PE11.3x
GananciasUS$1.71b
Capitalización bursátilUS$19.28b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de QBE con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de QBE frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares23x
SUN Suncorp Group
26.7x4.7%AU$24.7b
IAG Insurance Australia Group
22.3x5.5%AU$19.3b
SDF Steadfast Group
28.1x10.9%AU$6.4b
NHF nib holdings
14.8x6.3%AU$2.7b
QBE QBE Insurance Group
11.3x1.0%AU$29.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: QBE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.3x) comparado con la media de empresas similares (22.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de QBE con el de otras empresas de la industria Global Insurance ?

15 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
QBE 11.3xPromedio de la industria 11.3xNo. of Companies72PE0816243240+
15 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: QBE es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (11.3x) en comparación con la media de la industria Australian Insurance (26.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de QBE comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE QBE vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.3x
Ratio PE justo 19.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: QBE es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (19.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de QBE de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualAU$19.99
AU$20.13
+0.7%
9.3%AU$22.00AU$14.50n/a14
Nov ’25AU$17.07
AU$18.76
+9.9%
8.9%AU$21.00AU$14.00n/a13
Oct ’25AU$16.30
AU$18.58
+14.0%
8.7%AU$21.00AU$14.00n/a13
Sep ’25AU$15.79
AU$18.82
+19.2%
8.8%AU$21.00AU$14.00n/a14
Aug ’25AU$17.92
AU$19.49
+8.8%
9.1%AU$21.10AU$14.00n/a14
Jul ’25AU$17.06
AU$19.44
+13.9%
9.1%AU$21.20AU$14.00n/a14
Jun ’25AU$17.81
AU$19.56
+9.8%
8.9%AU$21.50AU$14.00n/a15
May ’25AU$17.49
AU$19.03
+8.8%
9.0%AU$20.75AU$14.00n/a14
Apr ’25AU$18.17
AU$18.49
+1.8%
8.4%AU$20.49AU$14.00n/a14
Mar ’25AU$17.34
AU$18.39
+6.1%
8.5%AU$20.49AU$14.00n/a14
Feb ’25AU$15.98
AU$18.09
+13.2%
9.5%AU$20.15AU$13.50n/a13
Jan ’25AU$14.77
AU$17.94
+21.5%
9.6%AU$20.90AU$13.50n/a13
Dec ’24AU$15.29
AU$18.01
+17.8%
9.4%AU$20.90AU$13.50n/a14
Nov ’24AU$15.73
AU$17.92
+13.9%
9.5%AU$21.00AU$13.50AU$17.0714
Oct ’24AU$15.76
AU$17.85
+13.2%
8.7%AU$20.00AU$13.50AU$16.3014
Sep ’24AU$15.05
AU$17.85
+18.6%
8.7%AU$20.00AU$13.50AU$15.7914
Aug ’24AU$15.84
AU$17.61
+11.2%
9.4%AU$20.00AU$13.00AU$17.9214
Jul ’24AU$15.68
AU$17.21
+9.7%
8.9%AU$19.65AU$13.00AU$17.0614
Jun ’24AU$14.58
AU$17.19
+17.9%
8.8%AU$19.65AU$13.00AU$17.8115
May ’24AU$15.53
AU$17.10
+10.1%
8.8%AU$19.00AU$13.00AU$17.4913
Apr ’24AU$14.55
AU$17.06
+17.3%
9.0%AU$19.00AU$13.00AU$18.1713
Mar ’24AU$15.21
AU$16.72
+9.9%
10.8%AU$19.00AU$13.00AU$17.3414
Feb ’24AU$13.89
AU$15.78
+13.6%
11.7%AU$19.00AU$12.00AU$15.9814
Jan ’24AU$13.48
AU$15.76
+16.9%
12.5%AU$19.00AU$12.00AU$14.7713
Dec ’23AU$12.96
AU$15.87
+22.4%
12.7%AU$19.00AU$12.00AU$15.2912
Nov ’23AU$12.47
AU$15.82
+26.9%
13.4%AU$18.91AU$12.00AU$15.7312

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Medibank Private

AU$10.4b

Provides private health insurance and health services in Australia.

MPL

AU$3.78

7D

1.1%

1Y

9.2%

Suncorp Group

AU$13.4b

Provides insurance and banking products and services to retail, corporate, and commercial customers in Australia and New Zealand.

SUNPF

AU$100.70

7D

0%

1Y

-1.3%

AUB Group

AU$3.6b

Engages in the insurance broking and underwriting businesses in Australia and New Zealand.

AUB

AU$31.05

7D

-3.3%

1Y

9.9%