Insurance Australia Group Limited

Informe acción ASX:IAG

Capitalización de mercado: AU$19.4b

Insurance Australia Group Valoración

¿Está IAG infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de IAG si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: IAG (A$8.22) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (A$11.38)

Muy por debajo del valor justo: IAG cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de IAG?

Métrica clave: Como IAG es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de IAG. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de IAG por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de IAG?
Ratio PE21.6x
GananciasAU$898.00m
Capitalización bursátilAU$19.43b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de IAG con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de IAG frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares23.1x
QBE QBE Insurance Group
11.3x0.9%AU$29.8b
SUN Suncorp Group
26.5x4.7%AU$24.9b
SDF Steadfast Group
28.1x10.9%AU$6.4b
AUB AUB Group
26.5x11.1%AU$3.6b
IAG Insurance Australia Group
21.6x5.4%AU$19.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: IAG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (21.6x) comparado con la media de empresas similares (23.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de IAG con el de otras empresas de la industria Global Insurance ?

16 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
IAG 21.6xPromedio de la industria 11.2xNo. of Companies72PE0816243240+
16 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: IAG es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (21.6x) en comparación con la media de la industria Australian Insurance (26.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de IAG comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE IAG vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 21.6x
Ratio PE justo 21.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: IAG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (21.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (21.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de IAG de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualAU$8.22
AU$7.68
-6.6%
9.3%AU$9.20AU$6.30n/a13
Nov ’25AU$7.39
AU$7.55
+2.2%
7.8%AU$8.40AU$6.30n/a12
Oct ’25AU$7.33
AU$7.43
+1.3%
7.5%AU$8.25AU$6.30n/a12
Sep ’25AU$7.55
AU$7.30
-3.3%
9.1%AU$8.25AU$6.15n/a13
Aug ’25AU$7.42
AU$7.17
-3.4%
9.6%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jul ’25AU$7.11
AU$6.91
-2.8%
10.1%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jun ’25AU$6.20
AU$6.38
+2.9%
6.8%AU$7.20AU$5.45n/a14
May ’25AU$6.41
AU$6.36
-0.8%
7.2%AU$7.20AU$5.45n/a14
Apr ’25AU$6.40
AU$6.23
-2.7%
6.2%AU$6.95AU$5.45n/a14
Mar ’25AU$6.15
AU$6.15
+0.05%
5.5%AU$6.75AU$5.45n/a14
Feb ’25AU$6.06
AU$6.05
-0.2%
5.6%AU$6.60AU$5.50n/a13
Jan ’25AU$5.66
AU$6.03
+6.5%
5.1%AU$6.50AU$5.45n/a13
Dec ’24AU$5.94
AU$5.90
-0.8%
7.5%AU$6.50AU$5.09n/a14
Nov ’24AU$5.72
AU$5.90
+3.1%
7.5%AU$6.50AU$5.09AU$7.3914
Oct ’24AU$5.68
AU$5.89
+3.6%
7.5%AU$6.50AU$5.09AU$7.3314
Sep ’24AU$5.83
AU$5.88
+0.8%
7.4%AU$6.50AU$5.09AU$7.5514
Aug ’24AU$5.96
AU$5.68
-4.7%
7.3%AU$6.25AU$4.80AU$7.4214
Jul ’24AU$5.70
AU$5.43
-4.8%
7.1%AU$6.05AU$4.70AU$7.1114
Jun ’24AU$5.20
AU$5.29
+1.8%
7.4%AU$5.75AU$4.30AU$6.2015
May ’24AU$5.00
AU$5.24
+4.8%
7.8%AU$5.75AU$4.30AU$6.4113
Apr ’24AU$4.69
AU$5.19
+10.6%
7.5%AU$5.72AU$4.30AU$6.4013
Mar ’24AU$4.65
AU$5.19
+11.6%
7.5%AU$5.72AU$4.30AU$6.1513
Feb ’24AU$4.91
AU$5.38
+9.6%
8.0%AU$6.03AU$4.40AU$6.0613
Jan ’24AU$4.75
AU$5.27
+11.0%
10.2%AU$6.00AU$4.20AU$5.6612
Dec ’23AU$4.78
AU$5.30
+10.8%
10.5%AU$6.00AU$4.20AU$5.9411
Nov ’23AU$4.98
AU$5.27
+5.8%
11.6%AU$6.00AU$3.90AU$5.7211

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Medibank Private

AU$10.2b

Provides private health insurance and health services in Australia.

MPL

AU$3.70

7D

-3.1%

1Y

5.1%

Suncorp Group

AU$13.4b

Provides insurance and banking products and services to retail, corporate, and commercial customers in Australia and New Zealand.

SUNPF

AU$100.70

7D

0%

1Y

-1.3%

AUB Group

AU$3.6b

Engages in the insurance broking and underwriting businesses in Australia and New Zealand.

AUB

AU$31.21

7D

-1.2%

1Y

12.1%