Banca Transilvania S.A.

BVB:TLV Lagerbericht

Marktkapitalisierung: RON 24.7b

Banca Transilvania Valuierung

Ist TLV im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von TLV, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: TLV (RON27) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (RON39.68) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: TLV wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von TLV zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da TLV profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für TLV. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von TLV durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist TLV's PE?
PE-Verhältnis5.6x
ErgebnisRON 4.43b
MarktanteilRON 24.70b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von TLV im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für TLV im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt10.2x
BRD BRD - Groupe Société Générale
8.5x4.4%RON 13.0b
PBK Patria Bank
6.9x19.8%RON 268.9m
CENTRALBK Central Bank of India
13.7xn/a₹467.4b
FEDERALBNK Federal Bank
11.9x13.3%₹491.9b
TLV Banca Transilvania
5.6x0.08%RON 24.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: TLV ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (10.2x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von TLV zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
TLV 5.6xBranchendurchschnittswert 7.8xNo. of Companies42PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: TLV ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.6x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt European Banks (7.8x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von TLV zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

TLV PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis5.6x
Faires PE Verhältnis7.8x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: TLV ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (7.8x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für TLV und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellRON 27.00
RON 30.42
+12.7%
7.2%RON 33.37RON 26.57n/a7
Dec ’25RON 26.40
RON 28.62
+8.4%
13.2%RON 33.37RON 21.80n/a6
Nov ’25RON 28.30
RON 27.38
-3.3%
11.6%RON 31.90RON 21.80n/a6
Oct ’25RON 27.75
RON 27.38
-1.3%
11.6%RON 31.89RON 21.80n/a6
Sep ’25RON 28.75
RON 27.38
-4.8%
11.6%RON 31.89RON 21.80n/a6
Aug ’25RON 29.10
RON 25.47
-12.5%
13.8%RON 29.62RON 18.99n/a6
Jul ’25RON 27.70
RON 25.47
-8.0%
13.8%RON 29.62RON 18.99n/a6
Jun ’25RON 27.18
RON 25.47
-6.3%
13.8%RON 29.62RON 18.99n/a6
May ’25RON 24.74
RON 25.23
+2.0%
9.4%RON 28.49RON 21.91n/a5
Apr ’25RON 24.22
RON 24.36
+0.6%
11.9%RON 28.49RON 20.03n/a6
Mar ’25RON 23.00
RON 23.53
+2.3%
10.4%RON 26.57RON 20.03n/a5
Feb ’25RON 21.58
RON 22.09
+2.3%
5.0%RON 23.27RON 20.03n/a5
Jan ’25RON 21.13
RON 22.09
+4.5%
5.0%RON 23.27RON 20.03RON 27.005
Dec ’24RON 20.02
RON 22.14
+10.6%
5.3%RON 23.52RON 20.03RON 26.405
Nov ’24RON 19.22
RON 21.92
+14.1%
5.4%RON 23.52RON 20.03RON 28.306
Oct ’24RON 19.25
RON 21.05
+9.4%
11.4%RON 23.52RON 15.82RON 27.757
Sep ’24RON 18.41
RON 19.97
+8.4%
14.1%RON 23.52RON 15.82RON 28.756
Aug ’24RON 18.62
RON 19.14
+2.8%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 29.106
Jul ’24RON 16.01
RON 19.14
+19.6%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 27.706
Jun ’24RON 14.58
RON 19.14
+31.3%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 27.186
May ’24RON 14.78
RON 19.14
+29.5%
12.8%RON 22.69RON 15.82RON 24.746
Apr ’24RON 15.05
RON 18.80
+24.9%
13.6%RON 22.69RON 15.82RON 24.225
Mar ’24RON 15.13
RON 19.99
+32.2%
21.3%RON 27.01RON 15.59RON 23.005
Feb ’24RON 15.31
RON 19.69
+28.6%
20.0%RON 27.01RON 15.59RON 21.586
Jan ’24RON 15.37
RON 19.69
+28.1%
20.0%RON 27.01RON 15.59RON 21.136

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/01/02 09:47
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/30 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Banca Transilvania S.A. wird von 19 Analysten beobachtet. 7 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Mihai AnghelescuAlpha Finance Romania
Andreas MarkouBerenberg
Simon NellisCitigroup Inc