Banca Transilvania Valuierung
Ist TLV im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von TLV, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: TLV (RON28) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (RON42.13) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: TLV wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von TLV zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da TLV profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist TLV's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 5.8x |
| Ergebnis | RON 4.43b |
| Marktanteil | RON 25.61b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | -2.5x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von TLV im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 9x | ||
BRD BRD - Groupe Société Générale | 8.4x | 3.6% | RON 12.8b |
PBK Patria Bank | 6.8x | 22.7% | RON 265.6m |
CENTRALBK Central Bank of India | 14.3x | n/a | ₹486.7b |
TCS TCS Group Holding | 6.5x | n/a | US$5.1b |
TLV Banca Transilvania | 5.8x | -2.3% | RON 25.6b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: TLV ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.8x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (9x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von TLV zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?
| 2 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| 2 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: TLV ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.8x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt European Banks (7.3x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von TLV zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 5.8x |
| Faires PE Verhältnis | 7.5x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: TLV ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.8x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (7.5x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | RON 28.00 | RON 28.65 +2.3% | 14.4% | RON 33.37 | RON 21.80 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | RON 28.30 | RON 27.16 -4.0% | 12.7% | RON 31.90 | RON 21.80 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | RON 27.75 | RON 27.16 -2.1% | 12.7% | RON 31.89 | RON 21.80 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | RON 28.75 | RON 27.16 -5.5% | 12.7% | RON 31.89 | RON 21.80 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | RON 29.10 | RON 24.87 -14.5% | 14.3% | RON 29.62 | RON 18.99 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | RON 27.70 | RON 24.87 -10.2% | 14.3% | RON 29.62 | RON 18.99 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | RON 27.18 | RON 24.87 -8.5% | 14.3% | RON 29.62 | RON 18.99 | n/a | 5 |
| May ’25 | RON 24.74 | RON 24.41 -1.3% | 7.8% | RON 26.57 | RON 21.91 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | RON 24.22 | RON 23.53 -2.8% | 10.4% | RON 26.57 | RON 20.03 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | RON 23.00 | RON 23.53 +2.3% | 10.4% | RON 26.57 | RON 20.03 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | RON 21.58 | RON 22.09 +2.3% | 5.0% | RON 23.27 | RON 20.03 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | RON 21.13 | RON 22.09 +4.5% | 5.0% | RON 23.27 | RON 20.03 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | RON 20.02 | RON 22.14 +10.6% | 5.3% | RON 23.52 | RON 20.03 | n/a | 5 |
| Nov ’24 | RON 19.22 | RON 21.92 +14.1% | 5.4% | RON 23.52 | RON 20.03 | RON 28.30 | 6 |
| Oct ’24 | RON 19.25 | RON 21.05 +9.4% | 11.4% | RON 23.52 | RON 15.82 | RON 27.75 | 7 |
| Sep ’24 | RON 18.41 | RON 19.97 +8.4% | 14.1% | RON 23.52 | RON 15.82 | RON 28.75 | 6 |
| Aug ’24 | RON 18.62 | RON 19.14 +2.8% | 12.8% | RON 22.69 | RON 15.82 | RON 29.10 | 6 |
| Jul ’24 | RON 16.01 | RON 19.14 +19.6% | 12.8% | RON 22.69 | RON 15.82 | RON 27.70 | 6 |
| Jun ’24 | RON 14.58 | RON 19.14 +31.3% | 12.8% | RON 22.69 | RON 15.82 | RON 27.18 | 6 |
| May ’24 | RON 14.78 | RON 19.14 +29.5% | 12.8% | RON 22.69 | RON 15.82 | RON 24.74 | 6 |
| Apr ’24 | RON 15.05 | RON 18.80 +24.9% | 13.6% | RON 22.69 | RON 15.82 | RON 24.22 | 5 |
| Mar ’24 | RON 15.13 | RON 19.99 +32.2% | 21.3% | RON 27.01 | RON 15.59 | RON 23.00 | 5 |
| Feb ’24 | RON 15.31 | RON 19.69 +28.6% | 20.0% | RON 27.01 | RON 15.59 | RON 21.58 | 6 |
| Jan ’24 | RON 15.37 | RON 19.69 +28.1% | 20.0% | RON 27.01 | RON 15.59 | RON 21.13 | 6 |
| Dec ’23 | RON 15.51 | RON 19.69 +26.9% | 20.0% | RON 27.01 | RON 15.59 | RON 20.02 | 6 |
| Nov ’23 | RON 13.31 | RON 20.54 +54.3% | 17.8% | RON 27.01 | RON 15.59 | RON 19.22 | 7 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.