Erste Group Bank AG

BVB:EBS Lagerbericht

Marktkapitalisierung: RON 138.5b

Erste Group Bank Valuierung

Ist EBS im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von EBS, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
RON 479.61
Fair Value
25.8% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: EBS (RON356) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (RON479.61) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: EBS wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von EBS zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da EBS profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für EBS. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von EBS durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist EBS's PE?
PE-Verhältnis9.3x
Ergebnis€2.95b
Marktanteil€27.38b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von EBS im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für EBS im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt8.2x
TLV Banca Transilvania
6.5x1.74%RON 28.3b
BRD BRD - Groupe Société Générale
9x0.70%RON 13.9b
BMRI Bank Mandiri (Persero)
8.4x7.56%Rp473.7t
DANSKE Danske Bank
9x-1.29%DKK 214.5b
EBS Erste Group Bank
9.3x7.86%RON 27.4b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: EBS ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (9.3x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (8.2x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von EBS zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
EBS 9.3xBranchendurchschnittswert 9.0xNo. of Companies41PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: EBS ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (9.3x) mit dem European Banks Branchendurchschnitt (9x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von EBS zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

EBS PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis9.3x
Faires PE Verhältnis8.8x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: EBS ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.3x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (8.8x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für EBS und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellRON 356.00
RON 389.00
+9.27%
10.16%RON 435.35RON 313.86n/a16
May ’26RON 293.40
RON 346.34
+18.04%
12.66%RON 408.24RON 256.94n/a17
Apr ’26RON 321.20
RON 343.70
+7.00%
12.14%RON 403.26RON 256.94n/a17
Mar ’26RON 320.30
RON 319.99
-0.098%
10.57%RON 393.04RON 256.77n/a17
Feb ’26RON 297.60
RON 311.16
+4.56%
9.38%RON 357.99RON 256.61n/a16
Jan ’26RON 294.40
RON 299.99
+1.90%
8.66%RON 352.52RON 256.25n/a15
Dec ’25RON 255.00
RON 293.77
+15.20%
7.37%RON 348.36RON 256.84n/a15
Nov ’25RON 256.00
RON 283.71
+10.82%
6.82%RON 338.28RON 256.75n/a15
Oct ’25RON 243.00
RON 276.98
+13.99%
8.63%RON 328.52RON 228.97n/a15
Sep ’25RON 245.00
RON 276.98
+13.05%
8.63%RON 328.52RON 228.97n/a15
Aug ’25RON 233.60
RON 259.94
+11.28%
9.73%RON 323.33RON 213.90n/a15
Jul ’25RON 224.50
RON 254.65
+13.43%
9.34%RON 298.67RON 214.05n/a15
Jun ’25RON 225.00
RON 251.69
+11.86%
9.27%RON 298.51RON 213.93RON 358.4014
May ’25RON 218.90
RON 245.83
+12.30%
9.99%RON 298.58RON 213.98RON 293.4014
Apr ’25RON 204.00
RON 235.56
+15.47%
11.47%RON 288.40RON 197.40RON 321.2014
Mar ’25RON 187.05
RON 239.04
+27.79%
12.65%RON 298.08RON 197.23RON 320.3015
Feb ’25RON 199.45
RON 235.12
+17.88%
11.92%RON 288.62RON 197.55RON 297.6015
Jan ’25RON 181.80
RON 233.38
+28.37%
11.83%RON 288.08RON 197.18RON 294.4015
Dec ’24RON 182.50
RON 232.81
+27.57%
10.81%RON 288.19RON 197.26RON 255.0015
Nov ’24RON 167.85
RON 230.77
+37.49%
11.27%RON 278.19RON 196.13RON 256.0014
Oct ’24RON 164.20
RON 228.60
+39.22%
11.60%RON 273.35RON 186.67RON 243.0014
Sep ’24RON 163.75
RON 227.20
+38.75%
11.20%RON 271.68RON 185.53RON 245.0015
Aug ’24RON 169.25
RON 226.04
+33.55%
11.13%RON 271.27RON 185.25RON 233.6015
Jul ’24RON 157.20
RON 219.40
+39.57%
13.27%RON 276.28RON 170.50RON 224.5015
Jun ’24RON 152.50
RON 219.40
+43.87%
13.27%RON 276.28RON 170.50RON 225.0015
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 16 Analysts
RON 387.76
Fair Value
8.2% undervalued intrinsic discount
16
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/06/02 10:21
Aktienkurs zum Tagesende2025/06/02 00:00
Gewinne2025/03/31
Jährliche Einnahmen2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Erste Group Bank AG wird von 41 Analysten beobachtet. 14 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Ivan BokhmatBarclays
Krishnendra DubeyBarclays
Eoin MullanyBerenberg