Bank Millennium S.A.

WSE:MIL Lagerbericht

Marktkapitalisierung: zł10.4b

Bank Millennium Valuierung

Ist MIL im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von MIL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: MIL (PLN8.54) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (PLN17.01) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: MIL wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von MIL zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da MIL profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für MIL. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von MIL durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist MIL's PE?
PE-Verhältnis15.7x
Ergebniszł661.80m
Marktanteilzł10.36b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von MIL im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für MIL im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt9.5x
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.2x-9.9%zł11.5b
ALR Alior Bank
4.7x-6.3%zł11.3b
BNP BNP Paribas Bank Polska
8.3x5.2%zł12.1b
MBK mBank
18.8x29.9%zł23.2b
MIL Bank Millennium
15.7x32.9%zł10.4b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: MIL ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (15.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (9.5x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von MIL zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
MIL 15.7xBranchendurchschnittswert 7.6xNo. of Companies46PE0612182430+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: MIL ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (15.7x) mit dem Polish Banks Branchendurchschnitt (8.3x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von MIL zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

MIL PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis15.7x
Faires PE Verhältnis13.5x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: MIL ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (15.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (13.5x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für MIL und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuellzł8.54
zł10.79
+26.3%
9.7%zł11.85zł8.65n/a7
Dec ’25zł8.44
zł10.71
+26.9%
9.2%zł11.45zł8.65n/a7
Nov ’25zł8.31
zł10.51
+26.6%
9.2%zł11.45zł8.65n/a7
Oct ’25zł8.23
zł10.51
+27.8%
9.2%zł11.45zł8.65n/a7
Sep ’25zł9.02
zł10.57
+17.3%
9.7%zł11.80zł8.65n/a7
Aug ’25zł8.90
zł10.56
+18.6%
9.6%zł11.80zł8.65n/a7
Jul ’25zł9.50
zł10.69
+12.6%
7.4%zł11.80zł9.50n/a7
Jun ’25zł8.98
zł10.34
+15.2%
16.1%zł12.90zł7.20n/a7
May ’25zł9.28
zł10.45
+12.7%
15.6%zł12.90zł7.20n/a7
Apr ’25zł10.32
zł10.03
-2.8%
17.1%zł12.90zł7.20n/a7
Mar ’25zł10.00
zł9.12
-8.8%
19.7%zł11.30zł5.80n/a8
Feb ’25zł8.45
zł8.96
+6.0%
19.5%zł11.30zł5.80n/a8
Jan ’25zł8.36
zł8.38
+0.3%
24.5%zł11.30zł5.80n/a8
Dec ’24zł8.11
zł8.11
+0.02%
22.6%zł11.30zł5.80zł8.448
Nov ’24zł7.32
zł6.52
-11.0%
16.4%zł8.70zł4.90zł8.318
Oct ’24zł5.70
zł6.55
+15.0%
14.1%zł7.90zł4.90zł8.238
Sep ’24zł6.04
zł6.38
+5.8%
14.1%zł7.90zł4.90zł9.028
Aug ’24zł6.35
zł6.35
+0.04%
13.8%zł7.90zł4.90zł8.908
Jul ’24zł5.76
zł5.65
-1.9%
7.4%zł6.20zł4.90zł9.507
Jun ’24zł4.65
zł5.42
+16.6%
9.8%zł6.20zł4.84zł8.987
May ’24zł4.93
zł5.53
+12.3%
13.3%zł7.00zł4.84zł9.287
Apr ’24zł4.45
zł5.38
+20.9%
11.2%zł6.60zł4.84zł10.327
Mar ’24zł4.56
zł5.38
+17.9%
11.0%zł6.60zł4.90zł10.007
Feb ’24zł5.05
zł5.22
+3.4%
13.3%zł6.60zł4.11zł8.458
Jan ’24zł4.58
zł5.21
+13.8%
13.4%zł6.60zł4.11zł8.368
Dec ’23zł4.70
zł5.14
+9.3%
16.8%zł6.90zł4.10zł8.118

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2024/12/22 20:58
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/20 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Bank Millennium S.A. wird von 19 Analysten beobachtet. 6 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Maciej SzczesnyBofA Global Research
Andrzej PowierzaCitigroup Inc