Alior Bank Valuierung
Ist ALR im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
6/6Bewertungs Score 6/6
Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von ALR, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: ALR (PLN100.7) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (PLN221.12) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: ALR wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von ALR zu ermitteln?
Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.
| Was ist ALR's n/a? | |
|---|---|
| k.A. | 0x |
| n/a | n/a |
| Marktanteil | zł11.53b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | -0.7x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von ALR im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 19.2x | ||
BHW Bank Handlowy w Warszawie | 6.2x | -8.0% | zł11.7b |
MIL Bank Millennium | 17.2x | 32.8% | zł9.9b |
BNP BNP Paribas Bank Polska | 10.8x | 18.0% | zł13.8b |
MBK mBank | 42.7x | 36.1% | zł24.8b |
ALR Alior Bank | 5x | -7.5% | zł11.5b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: ALR ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (20.4x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von ALR zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?
Price-To-Earnings gegen Industrie: ALR ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.7x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt European Banks (7.5x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von ALR zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 5x |
| Faires PE Verhältnis | 7.8x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: ALR ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (5.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (7.8x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | zł88.32 | zł108.74 +23.1% | 7.9% | zł124.00 | zł96.70 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | zł102.50 | zł106.89 +4.3% | 11.2% | zł124.00 | zł81.90 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | zł92.94 | zł102.89 +10.7% | 10.2% | zł115.00 | zł81.90 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | zł103.65 | zł97.30 -6.1% | 20.2% | zł115.00 | zł52.91 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | zł95.66 | zł97.41 +1.8% | 20.1% | zł115.00 | zł52.91 | n/a | 8 |
| May ’25 | zł103.80 | zł90.04 -13.3% | 27.7% | zł115.00 | zł50.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | zł97.94 | zł81.66 -16.6% | 25.3% | zł111.10 | zł50.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | zł94.82 | zł73.13 -22.9% | 20.4% | zł94.00 | zł50.00 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | zł75.72 | zł70.25 -7.2% | 18.6% | zł87.00 | zł50.00 | n/a | 9 |
| Jan ’25 | zł76.34 | zł66.33 -13.1% | 20.6% | zł87.00 | zł43.00 | n/a | 9 |
| Dec ’24 | zł79.00 | zł64.45 -18.4% | 25.0% | zł87.00 | zł32.00 | n/a | 9 |
| Nov ’24 | zł66.18 | zł60.69 -8.3% | 22.0% | zł81.00 | zł32.00 | n/a | 8 |
| Oct ’24 | zł51.80 | zł54.90 +6.0% | 21.0% | zł70.00 | zł30.80 | zł91.20 | 8 |
| Sep ’24 | zł55.54 | zł55.20 -0.6% | 20.7% | zł70.00 | zł30.80 | zł102.50 | 8 |
| Aug ’24 | zł57.60 | zł50.43 -12.5% | 22.6% | zł64.00 | zł26.50 | zł92.94 | 8 |
| Jul ’24 | zł48.36 | zł48.40 +0.08% | 22.7% | zł64.00 | zł26.50 | zł103.65 | 8 |
| Jun ’24 | zł41.59 | zł46.65 +12.2% | 20.1% | zł63.00 | zł26.50 | zł95.66 | 8 |
| May ’24 | zł43.40 | zł46.68 +7.5% | 17.4% | zł63.00 | zł29.50 | zł103.80 | 9 |
| Apr ’24 | zł38.75 | zł41.99 +8.4% | 13.2% | zł50.00 | zł29.50 | zł97.94 | 9 |
| Mar ’24 | zł40.25 | zł40.15 -0.2% | 12.8% | zł48.20 | zł29.80 | zł94.82 | 9 |
| Feb ’24 | zł39.25 | zł40.15 +2.3% | 12.8% | zł48.20 | zł29.80 | zł75.72 | 9 |
| Jan ’24 | zł34.27 | zł39.75 +16.0% | 11.6% | zł44.89 | zł29.80 | zł76.34 | 9 |
| Dec ’23 | zł35.95 | zł38.31 +6.6% | 14.4% | zł44.89 | zł27.30 | zł79.00 | 9 |
| Nov ’23 | zł29.40 | zł36.33 +23.6% | 17.4% | zł44.89 | zł26.70 | zł66.18 | 9 |
| Oct ’23 | zł23.12 | zł35.26 +52.5% | 16.7% | zł42.90 | zł26.70 | zł51.80 | 8 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.