SBI Cards and Payment Services Valuierung
Ist SBICARD im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von SBICARD, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: SBICARD (₹675.05) wird über unserer Schätzung des Fair Value (₹252.47) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: SBICARD über unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt wird.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von SBICARD zu ermitteln?
Schlüsselmetrik: Da SBICARD profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.
| Was ist SBICARD's PE? | |
|---|---|
| PE-Verhältnis | 29.1x |
| Ergebnis | ₹22.10b |
| Marktanteil | ₹642.18b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | 1.4x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von SBICARD im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 21.4x | ||
MUTHOOTFIN Muthoot Finance | 16.3x | 14.2% | ₹762.6b |
SUNDARMFIN Sundaram Finance | 29.1x | 13.3% | ₹455.9b |
511243 Cholamandalam Investment and Finance | 26.3x | 21.9% | ₹1.0t |
CHOLAHLDNG Cholamandalam Financial Holdings | 13.8x | n/a | ₹283.1b |
SBICARD SBI Cards and Payment Services | 29.1x | 20.7% | ₹642.2b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: SBICARD ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (29.1x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (21.4x) teuer.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von SBICARD zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche IN Consumer Finance?
| 1 Unternehmen | Kurs/Gewinn | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
523384 Maha Rashtra Apex | 0.7x | n/a | US$27.23m |
| 1 Unternehmen | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|
Price-To-Earnings gegen Industrie: SBICARD ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (29.1x) mit dem Indian Consumer Finance Branchendurchschnitt (21.1x) vergleicht.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von SBICARD zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 29.1x |
| Faires PE Verhältnis | 24.2x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: SBICARD ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (29.1x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (24.2x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | ₹675.05 | ₹692.04 +2.5% | 13.0% | ₹960.00 | ₹549.00 | n/a | 24 |
| Nov ’25 | ₹694.80 | ₹692.88 -0.3% | 13.0% | ₹960.00 | ₹549.00 | n/a | 24 |
| Oct ’25 | ₹770.20 | ₹726.17 -5.7% | 11.7% | ₹913.00 | ₹590.00 | n/a | 24 |
| Sep ’25 | ₹723.20 | ₹704.88 -2.5% | 10.6% | ₹900.00 | ₹590.00 | n/a | 24 |
| Aug ’25 | ₹720.45 | ₹708.09 -1.7% | 10.5% | ₹900.00 | ₹599.00 | n/a | 23 |
| Jul ’25 | ₹723.00 | ₹765.40 +5.9% | 11.3% | ₹988.00 | ₹600.00 | n/a | 25 |
| Jun ’25 | ₹692.10 | ₹768.81 +11.1% | 11.3% | ₹988.00 | ₹600.00 | n/a | 26 |
| May ’25 | ₹728.30 | ₹768.81 +5.6% | 11.3% | ₹988.00 | ₹600.00 | n/a | 26 |
| Apr ’25 | ₹688.05 | ₹779.77 +13.3% | 11.0% | ₹990.00 | ₹620.00 | n/a | 26 |
| Mar ’25 | ₹717.90 | ₹781.36 +8.8% | 11.1% | ₹990.00 | ₹620.00 | n/a | 25 |
| Feb ’25 | ₹711.95 | ₹781.56 +9.8% | 11.0% | ₹990.00 | ₹620.00 | n/a | 25 |
| Jan ’25 | ₹766.35 | ₹871.13 +13.7% | 13.7% | ₹1,100.00 | ₹630.00 | n/a | 23 |
| Dec ’24 | ₹739.95 | ₹872.96 +18.0% | 13.7% | ₹1,100.00 | ₹620.00 | n/a | 24 |
| Nov ’24 | ₹744.80 | ₹876.13 +17.6% | 13.4% | ₹1,100.00 | ₹620.00 | ₹694.80 | 23 |
| Oct ’24 | ₹791.10 | ₹922.91 +16.7% | 14.1% | ₹1,115.00 | ₹650.00 | ₹770.20 | 23 |
| Sep ’24 | ₹840.30 | ₹924.65 +10.0% | 14.4% | ₹1,155.00 | ₹650.00 | ₹723.20 | 23 |
| Aug ’24 | ₹881.35 | ₹930.55 +5.6% | 13.5% | ₹1,155.00 | ₹670.00 | ₹720.45 | 22 |
| Jul ’24 | ₹847.20 | ₹939.45 +10.9% | 14.0% | ₹1,155.00 | ₹652.00 | ₹723.00 | 22 |
| Jun ’24 | ₹910.50 | ₹935.63 +2.8% | 10.9% | ₹1,155.00 | ₹652.00 | ₹692.10 | 24 |
| May ’24 | ₹772.25 | ₹929.32 +20.3% | 10.1% | ₹1,155.00 | ₹652.00 | ₹728.30 | 25 |
| Apr ’24 | ₹740.20 | ₹931.00 +25.8% | 11.1% | ₹1,117.00 | ₹684.00 | ₹688.05 | 26 |
| Mar ’24 | ₹751.70 | ₹935.72 +24.5% | 11.5% | ₹1,117.00 | ₹684.00 | ₹717.90 | 25 |
| Feb ’24 | ₹739.70 | ₹935.72 +26.5% | 11.5% | ₹1,117.00 | ₹684.00 | ₹711.95 | 25 |
| Jan ’24 | ₹795.50 | ₹1,025.44 +28.9% | 13.5% | ₹1,265.00 | ₹686.00 | ₹766.35 | 25 |
| Dec ’23 | ₹834.45 | ₹1,043.12 +25.0% | 12.9% | ₹1,265.00 | ₹686.00 | ₹739.95 | 25 |
| Nov ’23 | ₹825.60 | ₹1,065.63 +29.1% | 13.4% | ₹1,330.00 | ₹700.00 | ₹744.80 | 24 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.
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