Baloise Holding AG

SWX:BALN Lagerbericht

Marktkapitalisierung: CHF 8.9b

Baloise Holding Valuierung

Ist BALN im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von BALN, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

CHF 301.6
Fair Value
35.3% unterbewertet intrinsischer Abschlag
4
Number of Analysts

Unter dem Marktwert: BALN (CHF195.2) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (CHF301.6) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: BALN wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von BALN zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da BALN profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für BALN. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von BALN durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist BALN's PE?
PE-Verhältnis20.1x
ErgebnisCHF 440.90m
MarktanteilCHF 8.85b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von BALN im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für BALN im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt17.2x
HELN Helvetia Holding
18.9x4.08%CHF 10.2b
VAHN Vaudoise Assurances Holding
12.1xn/aCHF 1.8b
ZURN Zurich Insurance Group
17.4x6.64%CHF 80.9b
SLHN Swiss Life Holding
20.5x6.63%CHF 24.1b
BALN Baloise Holding
20.1x3.49%CHF 8.9b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: BALN ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (20.1x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (17.2x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von BALN zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Insurance?

2 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
BALN 20.1xBranchendurchschnittswert 12.6xNo. of Companies15PE0816243240+
2 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: BALN ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (20.1x) mit dem Swiss Insurance Branchendurchschnitt (18.1x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von BALN zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

BALN PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis20.1x
Faires PE Verhältnis16.4x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: BALN ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (20.1x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (16.4x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für BALN und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellCHF 195.20
CHF 218.15
+11.76%
8.94%CHF 232.60CHF 185.00n/a4
Sep ’26CHF 203.40
CHF 213.90
+5.16%
8.33%CHF 232.60CHF 185.00n/a4
Aug ’26CHF 195.30
CHF 212.35
+8.73%
7.69%CHF 226.40CHF 185.00n/a4
Jul ’26CHF 188.70
CHF 212.35
+12.53%
7.69%CHF 226.40CHF 185.00n/a4
Jun ’26CHF 195.20
CHF 202.08
+3.52%
9.19%CHF 226.40CHF 185.00n/a5
May ’26CHF 183.30
CHF 200.07
+9.15%
8.77%CHF 226.40CHF 185.00n/a6
Apr ’26CHF 187.50
CHF 172.07
-8.23%
8.46%CHF 190.00CHF 150.00n/a7
Mar ’26CHF 173.70
CHF 169.21
-2.58%
7.37%CHF 190.00CHF 150.00n/a7
Feb ’26CHF 166.50
CHF 168.50
+1.20%
7.10%CHF 190.00CHF 150.00n/a7
Jan ’26CHF 164.10
CHF 168.50
+2.68%
7.10%CHF 190.00CHF 150.00n/a7
Dec ’25CHF 167.40
CHF 168.64
+0.74%
6.49%CHF 190.00CHF 155.00n/a7
Nov ’25CHF 167.60
CHF 166.07
-0.91%
7.79%CHF 190.00CHF 146.00n/a7
Oct ’25CHF 172.10
CHF 166.75
-3.11%
8.31%CHF 190.00CHF 146.00CHF 197.106
Sep ’25CHF 164.10
CHF 152.00
-7.37%
2.33%CHF 155.00CHF 146.00CHF 203.404
Aug ’25CHF 157.50
CHF 152.00
-3.49%
2.33%CHF 155.00CHF 146.00CHF 195.304
Jul ’25CHF 158.20
CHF 151.25
-4.39%
2.21%CHF 155.00CHF 146.00CHF 188.704
Jun ’25CHF 155.90
CHF 151.25
-2.98%
2.21%CHF 155.00CHF 146.00CHF 195.204
May ’25CHF 138.80
CHF 151.25
+8.97%
2.21%CHF 155.00CHF 146.00CHF 183.304
Apr ’25CHF 141.30
CHF 145.00
+2.62%
2.23%CHF 149.00CHF 140.00CHF 187.504
Mar ’25CHF 142.90
CHF 147.75
+3.39%
1.61%CHF 151.00CHF 145.00CHF 173.704
Feb ’25CHF 138.00
CHF 146.75
+6.34%
1.70%CHF 151.00CHF 145.00CHF 166.504
Jan ’25CHF 131.80
CHF 145.50
+10.39%
2.68%CHF 151.00CHF 140.00CHF 164.104
Dec ’24CHF 133.70
CHF 149.25
+11.63%
3.80%CHF 159.00CHF 145.00CHF 167.404
Nov ’24CHF 130.50
CHF 153.50
+17.62%
4.26%CHF 161.00CHF 147.00CHF 167.604
Oct ’24CHF 132.90
CHF 156.75
+17.95%
3.62%CHF 161.00CHF 147.00CHF 172.104
CHF 218.15
Fair Value
10.5% unterbewertet intrinsischer Abschlag
4
Number of Analysts

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2025/10/06 05:02
Aktienkurs zum Tagesende2025/10/03 00:00
Gewinne2025/06/30
Jährliche Einnahmen2024/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Baloise Holding AG wird von 22 Analysten beobachtet. 5 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Guenther HollfelderBaader Helvea Equity Research
Stefan SchürmannBank Vontobel AG
Thomas BatemanBerenberg