Unum Group

NYSE:UNM Stok Raporu

Piyasa değeri: US$13.1b

Unum Group Değerleme

UNM gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UNM 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UNM ( $72.01 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $162.13 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UNM adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UNM için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UNM karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UNM için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UNM'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UNM'un PE Oranı nedir?
PE Oranı7.5x
KazançlarUS$1.76b
Piyasa DeğeriUS$13.15b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UNM'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UNM için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.4x
PRI Primerica
13.1x6.1%US$9.1b
GL Globe Life
8.4x3.7%US$9.2b
PRU Prudential Financial
10.3x7.3%US$41.9b
CNO CNO Financial Group
13.8x12.4%US$3.8b
UNM Unum Group
7.5x-3.9%US$13.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UNM, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (7.5x) kıyasla oran (11.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UNM'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UTGN UTG
1.9xn/aUS$88.57m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.44m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
UNM 7.5xSektör Avg. 13.1xNo. of Companies14PE01020304050+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UNM Price-To-Earnings Oranı ( 7.5 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 13.1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UNM 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UNM PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran7.5x
Adil PE Oran12.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UNM tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.5 12.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UNM tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$72.01
US$76.73
+6.6%
10.1%US$96.00US$65.00n/a11
Dec ’25US$76.90
US$75.55
-1.8%
8.5%US$91.00US$65.00n/a11
Nov ’25US$64.12
US$69.91
+9.0%
7.4%US$76.00US$63.00n/a11
Oct ’25US$58.88
US$64.08
+8.8%
9.7%US$73.00US$53.00n/a12
Sep ’25US$55.49
US$62.82
+13.2%
9.1%US$70.00US$53.00n/a11
Aug ’25US$56.56
US$62.36
+10.3%
8.6%US$70.00US$53.00n/a11
Jul ’25US$51.20
US$59.20
+15.6%
8.0%US$66.00US$51.00n/a10
Jun ’25US$53.86
US$58.90
+9.4%
8.1%US$66.00US$51.00n/a10
May ’25US$51.87
US$58.60
+13.0%
8.7%US$66.00US$51.00n/a10
Apr ’25US$53.87
US$57.20
+6.2%
8.7%US$64.00US$50.00n/a10
Mar ’25US$49.30
US$57.20
+16.0%
8.7%US$64.00US$50.00n/a10
Feb ’25US$47.09
US$56.55
+20.1%
9.1%US$64.00US$50.00n/a11
Jan ’25US$45.22
US$54.36
+20.2%
8.3%US$61.00US$45.00n/a11
Dec ’24US$43.08
US$54.00
+25.3%
7.9%US$61.00US$45.00US$76.9012
Nov ’24US$42.46
US$55.00
+29.5%
8.4%US$63.00US$48.00US$64.1212
Oct ’24US$49.19
US$54.83
+11.5%
8.8%US$63.00US$47.00US$58.8812
Sep ’24US$49.48
US$54.50
+10.1%
8.5%US$63.00US$47.00US$55.4912
Aug ’24US$48.63
US$53.17
+9.3%
7.6%US$62.00US$47.00US$56.5612
Jul ’24US$47.70
US$51.25
+7.4%
8.8%US$59.00US$46.00US$51.2012
Jun ’24US$43.48
US$50.54
+16.2%
7.9%US$59.00US$46.00US$53.8613
May ’24US$41.83
US$48.50
+15.9%
8.5%US$57.00US$41.00US$51.8714
Apr ’24US$39.56
US$48.62
+22.9%
6.7%US$53.00US$40.00US$53.8713
Mar ’24US$45.57
US$47.38
+4.0%
6.3%US$52.00US$41.00US$49.3013
Feb ’24US$43.30
US$46.23
+6.8%
6.5%US$52.00US$41.00US$47.0913
Jan ’24US$41.03
US$44.92
+9.5%
8.4%US$52.00US$37.00US$45.2213
Dec ’23US$41.96
US$44.92
+7.1%
8.4%US$52.00US$37.00US$43.0813

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/22 08:46
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Unum Group 26 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Eric BergBarclays
Alex ScottBarclays
Jay GelbBarclays