Unum Group

NYSE:UNM Stok Raporu

Piyasa değeri: US$13.5b

Unum Group Değerleme

UNM gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UNM 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: UNM ( $84.52 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $165.75 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UNM adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UNM için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UNM karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UNM için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UNM'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UNM'un PE Oranı nedir?
PE Oranı17.3x
KazançlarUS$781.40m
Piyasa DeğeriUS$13.50b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UNM'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UNM için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması16.8x
GL Globe Life
10.3x3.95%US$12.2b
PRI Primerica
11.3x2.41%US$8.8b
PFG Principal Financial Group
14.4x11.35%US$22.4b
BNT Brookfield Wealth Solutions
31.2xn/aUS$15.1b
UNM Unum Group
17.3x16.91%US$13.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UNM Price-To-Earnings Oranı ( 17.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 16.8 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UNM'nin PE Oranı, US Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Bu PE aralığında başka şirket yok
UNM 17.3xSektör Avg. 11.3xNo. of Companies13PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UNM Price-To-Earnings Oranı ( 17.3 x) baz alındığında, US Insurance sektör ortalamasına ( 11.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UNM 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UNM PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran17.3x
Adil PE Oran15.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UNM tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 17.3 15.2 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UNM tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$84.52
US$97.62
+15.49%
9.90%US$117.00US$81.00n/a13
May ’27US$80.84
US$96.69
+19.61%
10.17%US$113.00US$80.00n/a13
Apr ’27US$73.86
US$93.29
+26.30%
11.37%US$118.00US$80.00n/a14
Mar ’27US$71.73
US$93.54
+30.40%
11.34%US$118.00US$81.00n/a13
Feb ’27US$75.97
US$95.62
+25.86%
10.25%US$118.00US$85.00n/a13
Jan ’27US$77.50
US$94.08
+21.39%
9.39%US$115.00US$84.00n/a13
Dec ’26US$75.20
US$93.57
+24.43%
9.51%US$115.00US$81.00n/a14
Nov ’26US$73.42
US$93.36
+27.15%
7.33%US$108.00US$81.00n/a14
Oct ’26US$78.26
US$92.86
+18.65%
8.03%US$108.00US$79.00n/a14
Sep ’26US$69.86
US$93.08
+33.23%
8.27%US$108.00US$79.00n/a13
Aug ’26US$69.73
US$94.23
+35.14%
8.91%US$114.00US$85.00n/a13
Jul ’26US$82.06
US$94.77
+15.49%
9.73%US$110.00US$82.00n/a13
Jun ’26US$81.71
US$93.92
+14.95%
8.93%US$108.00US$82.00n/a13
May ’26US$77.43
US$93.23
+20.41%
9.73%US$108.00US$76.00US$80.8413
Apr ’26US$82.00
US$91.85
+12.01%
12.20%US$108.00US$75.00US$73.8613
Mar ’26US$82.29
US$89.33
+8.56%
10.41%US$103.00US$75.00US$71.7312
Feb ’26US$76.25
US$82.92
+8.74%
8.91%US$97.00US$73.00US$75.9712
Jan ’26US$73.03
US$76.73
+5.06%
10.10%US$96.00US$65.00US$77.5011
Dec ’25US$76.90
US$75.55
-1.76%
8.53%US$91.00US$65.00US$75.2011
Nov ’25US$64.12
US$69.91
+9.03%
7.38%US$76.00US$63.00US$73.4211
Oct ’25US$58.88
US$64.08
+8.84%
9.73%US$73.00US$53.00US$78.2612
Sep ’25US$55.49
US$62.82
+13.21%
9.08%US$70.00US$53.00US$69.8611
Aug ’25US$56.56
US$62.36
+10.26%
8.63%US$70.00US$53.00US$69.7311
Jul ’25US$51.20
US$59.20
+15.63%
8.02%US$66.00US$51.00US$82.0610
Jun ’25US$53.86
US$58.90
+9.36%
8.09%US$66.00US$51.00US$81.7110
May ’25US$51.87
US$58.60
+12.97%
8.67%US$66.00US$51.00US$77.4310
US$97.62
Fair Value
13.4% değerinin altında içsel indirim
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/05/22 07:39
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/05/22 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Unum Group 28 Bu analistlerden 8, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Jay GelbBarclays
Taylor ScottBarclays
Eric BergBarclays